1、【
单选题
】
用于不时之需和意外损失的家庭意外支出储备金，通常是家庭净资产的（ ）。
[0.5分]
、
1％～3％
、
3％～5％
、
5％～l0％
、
10％～30％
答案：
2、【
单选题
】
下列关于基金申购的说法，错误的是（ ）。
[0.5分]
、
基会申购是指投资者存开放式基金募集期间申请购买基金份额的行为
、
投资者可以在银行和基金公司的网站上进行基金申购
、
投资者于T日申购基金成功后，正常情况下，T+2日起可赎回该部分基金份额
、
基金申购采取“未知价”原则
答案：
3、【
单选题
】
买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（ ）。
[0.5分]
、
即期收益率
、
到期收益率
、
持有期收益率
、
提前赎回收益率
答案：
4、【
单选题
】
保险兼业代理许可证的有效期限为（ ）年。
[0.5分]
答案：
5、【
单选题
】
在利息不断资本化的条件下，资金时间价值的计算基础应采用（ ）。
[0.5分]
答案：
6、【
单选题
】
保证收益理财计划或相关产品中高于同期（ ）的保证收益，应是对客户有附加条件的保证收益。
[0.5分]
、
贷款利率
、
同业拆借利率
、
储蓄存款利率
、
市场利率
答案：
7、【
单选题
】
下列关于随机漫步与市场有效性的说法中，错误的是（ ）。
[0.5分]
、
股票价格的变动是随机的，是不可预测的
、
股票价格只对新的信息作出上涨或下跌的反应
、
在市场均衡的条件下，股价能反映所有的信息
、
股价的随机变化表明了市场是不完全有效的
答案：
8、【
单选题
】
对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是（ ）。
[0.5分]
、
资产和负债
、
收入与支出
、
房地产升值预期
、
客户风险厌恶系数
答案：
9、【
单选题
】
银行从业人员提供理财顾问服务时，应掌握个人财务报表的分析，下列对个人财务报表的理解错误的一项是（ ）。
[0.5分]
、
需要掌握的个人财务报表包括个人资产负债表和现金流量表
、
个人资产负债表不能反映资产和负债的结构
、
当负债高于所有者权益时，个人有出现财务危机的风险
、
个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理使用其收入的工具
答案：
10、【
单选题
】
现金管理是对现金和流动资产的日常管理，下列关于现金管理的目的，说法错误的是（ ）。
[0.5分]
、
满足应急资金的需求
、
满足未来消费的需求
、
保障家庭生活的安全、稳定
、
满足财富积累的需求
答案：
11、【
单选题
】
下列关于债券价格说法错误的是（ ）。
[0.5分]
、
债券交易价格与人们对通货膨胀的预期有关
、
债券价格越高，从二级市场上买入债券的投资者所得到的实际收益率越低
、
债券交易价格与市场利率无关
、
市场利率上升，债券持有人变现债券的市场交易价格下降
答案：
12、【
单选题
】
投资者在银行购买纸黄金，依据的价格是（ ）。
[0.5分]
、
国际黄金现货价格
、
中国黄金期货交易所公布价格
、
银行公布的价格
、
银行和客户的协议价格
答案：
13、【
单选题
】
个人客户众多并且分散，单笔服务金额较小，但总体规模较大，同时个人客户需求与经济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务（ ）。
[0.5分]
、
需求的分散性与低风险性
、
需求的广泛性与动态性
、
需求的交融性与放开性
、
需求的差异性与层次性
答案：
14、【
单选题
】
客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目标不属于短期目标的是（ ）。
[0.5分]
、
税务负担最小化
、
投资股票市场
、
控制开支预算
、
筹集资金购买汽车
答案：
15、【
单选题
】
收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步。下列关于收集客户个人信息的方法，不包括（ ）。
[0.5分]
、
填写数据调查表
、
与客户交谈
、
向客户的亲朋好友打听
、
使用心理测试问卷
答案：
16、【
单选题
】
投资者必须在证券交易所设立账户，才能买卖的国债是（ ）。
[0.5分]
、
凭证式国债
、
储蓄式国债
、
实物式国债
、
记账式国债
答案：
17、【
单选题
】
银行结构性理财产品通常是无法提前终止的，其终止是事先约定的条件发生才出现，这体现了结构性理财产品面临的（ ）。
[0.5分]
、
价格波动风险
、
本金风险
、
流动性风险
、
收益风险
答案：
18、【
单选题
】
按照承保方式划分，保险可以分为直接保险和（ ）。
[0.5分]
、
社会保险
、
商业保险
、
再保险
、
国家保险
答案：
19、【
单选题
】
下列行为中，（ ）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。
[0.5分]
、
向同事打听客户的个人信息和交易信息
、
做专业分析和统计时用了某个客户的信息
、
了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况
、
与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据
答案：
20、【
单选题
】
对于违反《银行业从业人员职业操守》且情节严重的从业人员，可以采取的措施是（ ）。
[0.5分]
、
开除
、
责令改正
、
进行培训
、
通报同业
答案：
21、【
单选题
】
以下监管措施中不属于银行业现场检查的是（ ）。
[0.5分]
、
要求银行业金融机构报送报表、资料
、
进入银行业金融机构进行检查
、
询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
、
查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
答案：
22、【
单选题
】
银行业监管机构实施现场检查措施时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。
[0.5分]
答案：
23、【
单选题
】
银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露的信息不包括（ ）。
[0.5分]
、
财务会计报告
、
风险管理状况
、
董事和高级管理人员变更
、
公司近期拟进行的重大收购、兼并决策
答案：
24、【
单选题
】
某上市银行的一位董事涉及巨额贪污，可能对该银行的股票价格造成重大打压，银行从业人员小张的做法不属于利用内幕消息进行交易的是（ ）。
[0.5分]
、
将自己所持有的该银行的股票全部清仓
、
将董事贪污的信息告诉了自己的家人
、
一个客户打算买该银行的股票，向其咨询，小张建议他投资要谨慎但没提及到贪污事件
、
建议他的一个大客户将持有的该银行的股票卖掉一半
答案：
25、【
单选题
】
证券公司及其从业人员从事下列行为不属于损害客户利益的欺诈行为是t )。
[0.5分]
、
没有在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件
、
挪用客户所委托买卖的证券
、
为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖
、
利用公司的利好消息建议客户买卖某公司股票
答案：
26、【
单选题
】
客户交易结算账户是指存管（ ）为每个投资者开立的、管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。
[0.5分]
、
商业银行
、
证券公司
、
中央登记结算公司
、
中国银监会
答案：
27、【
单选题
】
商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中，至少应包
括（ ）。
[0.5分]
、
交易限额
、
期权限额
、
止损限额
、
风险价值限额
答案：
28、【
单选题
】
未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算（ ），处以非法所募资金金额1％以上5％以下的罚款。
[0.5分]
、
银行同期贷款利息
、
银行同期存款利息
、
银行同期贴现利息
、
银行同期拆借利息
答案：
29、【
单选题
】
综合理财计划市场风险控制方法是（ ）。
[0.5分]
、
商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含错酝限额
、
商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的限额
、
商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额管理，但流动性风险限额应至少包括风险价值限额
、
对未事先审批而突破风险价值限额的交易，应记录检查
答案：
30、【
单选题
】
下列不属于证券投资基金的特点的是（ ）。
[0.5分]
、
由专家运作、管理
、
风险小，与证券市场没有任何关系
、
投资小、费用低
、
组合投资、分散风险
答案：
31、【
单选题
】
（ ）对证券投资基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。
[0.5分]
、
基金管理人
、
基金托管人
、
基金持有人
、
中央登记结算公司
答案：
32、【
单选题
】
以下关于基金管理人、托管人、投资者的权利和义务，说法不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
基金管理人对基金财产具有经营管理权
、
基金托管人有权利决定资金投向
、
投资人对基金运营收益享有收益权
、
投资人需要承担基金运营风险
答案：
33、【
单选题
】
关于保险代理人和保险经纪人的定义错误的是（ ）。
[0.5分]
、
保险代理人根据保险人的委托，在保险人授权的范围内代为办理保险业务
、
保险代理人向保险人收取佣金
、
保险经纪人基于投保人的利益为投保人与保险人签订保险合同提供中介服务
、
保险经纪人不得收取佣金
答案：
34、【
单选题
】
理财价值观就是客户对不同理财目标优先顺序的主观评价，下列关于理财价值观的说法，错误的是（ ）。
[0.5分]
、
理财价值观因人而异
、
理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观
、
客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出 ， ．
、
根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观
答案：
35、【
单选题
】
常见的资产配置组合模型中，风险最大的是（ ）。
[0.5分]
答案：
36、【
单选题
】
关于金融远期合约的缺点，下列说法错误的是（ ）。
[0.5分]
、
金融远期合约是非标准化合约
、
金融远期合约不是柜台交易，不利于信息交流与传递
、
不利于形成统一的价格
、
没有履约保证
答案：
37、【
单选题
】
（ ）是指企业和个人为了自身需要而进行外汇交易的场所。
[0.5分]
、
自有外汇市场
、
即期外汇市场
、
零售外汇市场
、
私人外汇市场
答案：
38、【
单选题
】
货币性理财产品通常被作为（ ）的替代品。
[0.5分]
答案：
39、【
单选题
】
外国银行分行可以吸收中国境内公民每笔不少于（ ）万元人民币的定期存款。
[0.5分]
答案：
40、【
单选题
】
商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向（ ）申请代客境外理财购汇额度。
[0.5分]
、
中国人民银行
、
国家外汇管理局
、
中国银监会
、
中国银行业协会
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
知识竞赛党建活动、安全生产活动、协会竟赛
期末考试在线考试考核提高考试管理效率
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