2012年银行从业资格考试公共基础第九章预测试题-在线考试系统

1、【单选题】
制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员()，提高中国银行业从业人员整体素质和()，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。 [1分]

、职业纪律职业道德

、职业行为职业道德水准

、职业操守职业纪律

、职业道德职业操守水平

答案：

2、【单选题】
银行业从业人员不包括()。 [1分]

、银行工作人员

、金融资产管理公司工作人员

、金融租赁公司工作人员

、基金管理公司工作人员

答案：

3、【单选题】
银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守()的准则。 [1分]

、守法合规

、诚实信用

、专业胜任

、勤勉尽职

答案：

4、【单选题】
下列关于“守法合规”要求的说法正确的是()。 [1分]

、遵守法律法规

、遵守行业自律规范

、遵守所在机构的规章制度

、以上都应遵守

答案：

5、【单选题】
已婚的张某被录取到一家商业银行工作，在填报新员工履历表时有意将“婚姻”一栏填写“未婚”，张某的做法违反了《银行业从业人员职业操守》中的()。 [1分]

、守法合规

、勤勉尽职

、专业胜任

、公平竞争

答案：

6、【单选题】
银行业是一个高度依赖负债经营的行业，声誉是银行的生命线，银行业从业人员()是维护商业银行声誉的根本所在。 [1分]

、守法合规

、勤勉尽职

、品行正直

、专业胜任

答案：

7、【单选题】
以下哪一项明显违反了“勤勉尽职”的要求?() [1分]

、对所在机构诚实信用

、在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容

、切实履行岗位职责

、维护所在机构商业信誉

答案：

8、【单选题】
最近某大银行一连发生数起恶性案件，某城市商业银行的工作人员对客户说，该银行架子大，内部管理混乱，并称赞自己银行精细化管理水平高。该言论不符合()。 [1分]

、利益冲突

、公平竞争

、诚实信用

、职业道德

答案：

9、【单选题】
从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为是()。 [1分]

、职业规范

、职业行为

、职业道德

、职业修养

答案：

10、【单选题】
《银行业从业人员职业操守》是由()制定的。 [1分]

、中国银行业协会

、中国银监会

、中国人民银行

、巴塞尔银行监管委员会

答案：

11、【单选题】
近年来，金融案件时有发生，商业贿赂屡禁不止，这些现象的产生主要是由于()。 [1分]

、经济环境的影响

、银行业相关法律法规尚不完备

、银行业务多而杂

、银行业从业人员职业操守教育薄弱

答案：

12、【单选题】
中国银行业健康发展的基础层面的问题主要是()问题，唯有解决这一问题，我国银行业的发展才能跟上改革的步伐。 [1分]

、从业人员职业操守

、从业人员技术水平

、银行业相关立法

、从业人员管理水平

答案：

13、【单选题】
规范银行自律组织的法律法规是()。 [1分]

、《银行业从业人员职业操守》

、《银行业协会工作指引》

、《银行业监督管理法》

、《中国银行业自律公约》

答案：

14、【单选题】
中国银监会高度重视银行业金融机构()的建立和职业操守的践行。 [1分]

、企业文化

、信用文化

、内部管理控制

、风险控制机制

答案：

15、【单选题】
孔子日：“信则人任焉。”这句话与下列《银行业从业人员职业操守》中()原则的要求相似。 [1分]

、诚实信用

、守法合规

、保护商业秘密与客户隐私

、勤勉尽职

答案：

16、【单选题】
下列不属于银行业从业人员应当遵守的制度的是()。 [1分]

、法律法规

、行业自律规范

、会计规范性文件

、所在机构的规章制度

答案：

17、【单选题】
《中国银行业反商业贿赂承诺》的制定机构是()。 [1分]

、中国人民银行

、中国银监会

、中国银行业协会

、纪检委

答案：

18、【单选题】
承担银行业从业人员资格认证工作的机构是()。 [1分]

、中国人民银行

、中国银监会

、中国银行业协会

、人力资源和社会保障部

答案：

19、【单选题】
根据发达国家银行业发展的经验，()制度可以从根本上保证银行业从业人员在专业上胜任本职工作，从而为银行稳健经营打下良好基础。 [1分]

、从业人员资格认证

、内部监管

、分业经营

、混业经营

答案：

20、【单选题】
禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中()基本准则的要求。 [1分]

、诚实信用

、守法合规

、保护商业秘密与客户隐私

、公平竞争

答案：

21、【多选题】
银行业从业人员除应当遵守职业操守外，还应当接受()的监督。 [1分]

、从业人员所在机构

、中国银行业协会

、中国银监会

、社会公众

、中国人民银行

答案：

22、【多选题】
“专业胜任”要求银行业从业人员应当具备岗位所需的()。 [1分]

、基础知识

、专业知识

、资格

、能力

、年限

答案：

23、【多选题】
“勤勉尽职”要求银行业从业人员做到()。 [1分]

、对所在机构负有诚实信用义务

、勤奋学习，掌握好各项专业知识

、切实履行岗位职责

、维护所在机构商业信誉

、经常勉励下属，促进团队文化建设

答案：

24、【多选题】
商业秘密指的是()的技术信息和经营信息。 [1分]

、不为公众所知悉

、能给权利人带来经济利益

、具有原创性

、具有实用性

、权利人采取了保密措施

答案：

25、【多选题】
银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业机构工作的人员，下列属于银行业从业人员的有()。 [1分]

、某网络技术服务公司委派至银行的工作人员

、会计师事务所派遣的审计人员

、汽车金融公司的工作人员

、证券公司的工作人员

、人寿保险公司的工作人员

答案：

26、【多选题】
下列符合公平竞争行为的有()。 [1分]

、某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户

、某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成

、某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

、某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务

、某银行以低于同类产品的价格向客户提供服务

答案：

27、【多选题】
以下关于保护客户隐私的说法正确的有()。 [1分]

、银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息

、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私

、银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息

、保护客户商业秘密是避免客户损失、维护银行声誉的必然要求

、客户的家庭状况不属于客户隐私，可以和其他同事讨论

答案：

28、【多选题】
国外银行业在从业人员职业操守教育方面的做法有()。 [1分]

、每周背诵职业操守

、通过职业操守考试

、经过严格的以职业操守为核心的合规政策培训

、将遵守职业操守写入劳动合同

、要求其严格遵守职业操守

答案：

29、【多选题】
银行业职业价值理念的核心有()。 [1分]

、诚信

、爱岗

、合规

、尽职

、竞争

答案：

30、【多选题】
()属于银行业自律规范。 [1分]

、《银行业从业人员职业操守》

、《银行业协会工作指引》

、《中国银行业反商业贿赂承诺》

、《中国银行业自律公约》

、《商业银行监管评级内部指引》

答案：

31、【判断题】
国家外汇管理局不属于银行业监管机构。 [1分]

答案： 错误

32、【判断题】
银行业从业人员职业操守中“守法合规’’的“规’’仅指法律、行政法规和部门规章。 [1分]

答案： 错误

33、【判断题】
银行将其法律及合规事务外包给某律师事务所，事务所派工作人员小张定期到银行内部工作，在统计银行业从业人员时，小张仍是律师事务所工作人员而不应计算在内。 [1分]

答案： 错误

34、【判断题】
我国银行业从业人员资格认证工作由中国银行业协会负责，经过几年发展，目前已经很完善。 [1分]

答案： 错误

35、【判断题】
河北省银行业协会也属于银行业自律组织。 [1分]

答案： 正确

36、【判断题】
银行业从业人员的职业行为，是指其在工作时间内为完成工作任务的行为。 [1分]

答案： 错误

37、【判断题】
近年来，中国银行业在推进股份制改造和公司治理改革方面取得了显著的成效，银行业金融机构的财务状况和信贷资产质量有了明显的改善。 [1分]

答案： 正确

38、【判断题】
中国银行业监督管理委员会2008年10月制定的《商业银行合规风险管理指引》第3条的规定将违反银行业职业操守的行为视为违规行为，从而在监管当局政策指引层面为遵守银行业从业人员职业操守确立了保障。 [1分]

答案： 错误

39、【判断题】
社会对银行业从业人员诚信的期望要高于其他行业。 [1分]

答案： 正确

40、【判断题】
根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，商业银行应该加强合规文化建设并将合规文化建设融越企业文化建设全过程。() [1分]

答案： 正确