1、【
单选题
】
金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。
[0.5分]
、
第三方
、
客户
、
该金融机构
、
直接经办人
答案：
2、【
单选题
】
违反国家对金融市场监督、管理的法律法规，从事危害国家对货币管理、金融机构组织管理、银行管理的活动，破坏金融市场秩序，金额较大或情节严重的行为构成（ ）。
[0.5分]
、
破坏金融管理秩序罪
、
危害货币管理罪
、
破坏银行管理罪
、
破坏金融市场秩序罪
答案：
3、【
单选题
】
（ ）是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。
[0.5分]
、
贸易融资
、
项目贷款
、
中长期贷款
、
银团贷款
答案：
4、【
单选题
】
洗钱的过程通常被分为三个阶段，下列不属于三个阶段的是（ ）。
[0.5分]
、
处置阶段
、
洗钱阶段
、
培植阶段
、
融合阶段
答案：
5、【
单选题
】
（ ），银监会正式批准中国邮政储蓄银行开业。
[0.5分]
、
2006。年12月31日
、
1997年7月1日
、
1986年12月31日
、
1979年1月1日
答案：
6、【
单选题
】
洗钱者采用匿名存款，属于下列哪种洗钱方式（ ）。
[0.5分]
、
藏身于保密天堂
、
借用金融机构
、
伪造商业票据
、
使用空壳公司
答案：
7、【
单选题
】
行政处分不包括（ ）。
[0.5分]
答案：
8、【
单选题
】
有关现金流量表与利润表说法错误的是（ ）。
[0.5分]
、
现金流量表为静态报表
、
现金流量表关注的是企业现金的流动状况
、
利润表为动态报表
、
利润表反映企业一段时间内的经营活动和经营成果
答案：
9、【
单选题
】
衡量物价稳定的宏观经济指标是（ ）。
[0.5分]
、
经济周期
、
消费投资比例
、
GDP
、
通货膨胀率
答案：
10、【
单选题
】
从支出的角度来看，私人购买住房的支出，包含在（ ）之中。
[0.5分]
、
私人消费
、
投资的固定资本形成
、
投资的存货增加
、
政府消费
答案：
11、【
单选题
】
贷后管理的期限是（ ）。
[0.5分]
、
从贷款问题出现之日到贷款本息收回之时为止
、
从贷款无法足额收回之日到贷款本息收回之时为止
、
从贷款问题出现之日到不良贷款重组完成之时为止
、
从贷款发放之日到贷款本息收回之时为止
答案：
12、【
单选题
】
《中国人民银行法》明确规定，我国货币政策的目标是（ ）。
[0.5分]
、
充分就业
、
汇率稳定
、
经济增长
、
保持货币币值稳定并以此促进经济增长
答案：
13、【
单选题
】
已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享？（ ）
[0.5分]
、
不应当与其共享
、
该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位
、
应当与该成员分享成果．因为该成员目前仍是团队的一员
、
可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验
答案：
14、【
单选题
】
人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得（ ）。
[0.5分]
、
借走资料原件
、
抄录资料原件
、
复印资料原件
、
对资料原件照相
答案：
15、【
单选题
】
从支出角度看，（ ）不是GDP构成的三大部分之一。
[0.5分]
答案：
16、【
单选题
】
某单位欲开立账户办理日常转账结算和现金收付，则银行可以建议其开立（ ）。
[0.5分]
、
企业定期存款账户
、
基本存款账户
、
一般存款账户
、
多个此用途的账户
答案：
17、【
单选题
】
下面关于银行经营“三性平衡”的说法，不正确的是（ ）
[0.5分]
、
流动性和效益性是安全性的基础和必要条件
、
效益性是安全性和流动性的最终目标和重要保证
、
商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则
、
一项资产的期限越长，其收益率一般越高，而其流动性和安全性则越低
答案：
18、【
单选题
】
我国的基础货币不包括（ ）。
[0.5分]
、
国家税收收入
、
金融机构的库存现金
、
金融机构存入中国人民银行的存款准备金
、
流通中的现金
答案：
19、【
单选题
】
银行资产负债表上的所有者权益指的是（ ）。
[0.5分]
、
会计资本
、
监管资本
、
经济资本
、
核心资本
答案：
20、【
单选题
】
商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。
[0.5分]
、
担保业务
、
代理业务
、
支付结算业务
、
承诺业务
答案：
21、【
单选题
】
在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是（ ）。
[0.5分]
、
外商独资银行
、
外国银行分行
、
外国银行代表处
、
以上机构具有相同的业务经营范围
答案：
22、【
单选题
】
中国银行业协会是（ ）。
[0.5分]
、
中国银行业自律组织
、
银行业金融机构和分支机构都可以是其成员
、
营利性组织
、
对会员单位提供资金支持
答案：
23、【
单选题
】
银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的审核不应该包括（ ）。
[0.5分]
、
了解该企业所处行业情况
、
如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况
、
了解客户所在区域的信用环境
、
必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况
答案：
24、【
单选题
】
（ ）是指尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款。
[0.5分]
、
损失类贷款
、
可疑类货款
、
次级类贷款
、
关注类贷款
答案：
25、【
单选题
】
以下哪种行为是触犯《刑法》的有关规定的？（ ）
[0.5分]
、
商业银行在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动
、
使用作废的信用证
、
村镇银行经批准吸收公众存款
、
银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体
答案：
26、【
单选题
】
2003年通过的《中华人民共和国中国人民银行法修正案》，就监督管理部分而言下列说法不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
法案规定央行将不具有直接检查监督权
、
法案规定央行不再直接审批、监管金融机构
、
法案修订将央行对银行业的监管职能划分出来
、
法案规定央行主要专注于货币政策的制定和执行
答案：
27、【
单选题
】
发行短期国债筹集资金的政府部门一般为（ ）。
[0.5分]
、
中国人民银行
、
财政部
、
国家发改委
、
国务院
答案：
28、【
单选题
】
反映一定时期经济发展水平变化程度的动态指标是（ ）。
[0.5分]
、
GDP
、
GNP
、
经济增长率
、
GDP增长率
答案：
29、【
单选题
】
某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时遵守职业操守规定的正确做法是（ ）。
[0.5分]
、
为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策
、
在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料
、
为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息
、
与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题
答案：
30、【
单选题
】
关于行贿、受贿，以下说法正确的是（ ）。
[0.5分]
、
为上级领导子女留学承担学费不算行贿
、
行贿只是个人的事情，单位不构成行贿
、
行贿人在被追诉前即使主动交代行贿行为，也不可能减轻其处罚
、
国家工作人员在国内公务活动中接受礼物，依照国家规定应当交公而不交公的，可能受到刑事处罚
答案：
31、【
单选题
】
产品的购买者要从购买行为中获得利益，也要自己承担决策风险，这指的是（ ）
[0.5分]
、
客户自负
、
资产隔离
、
买者自负
、
公平消费
答案：
32、【
单选题
】
下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是（ ）。
[0.5分]
、
受贿罪
、
票据诈骗罪
、
变造货币罪
、
签订、履行合同失职被骗罪
答案：
33、【
单选题
】
引起银行操作风险的因素不包括（ ）。
[0.5分]
、
不完善的内部程序
、
人员及系统造成的损失
、
外部事件造成的损失
、
资产价值发生的损失
答案：
34、【
单选题
】
银行通常将（ ）看作是对其市场价值最大的威胁，因为银行的业务性质要求它能够维持存款人、贷款人和整个市场的信心。
[0.5分]
、
信用风险
、
声誉风险
、
合规风险
、
操作风险
答案：
35、【
单选题
】
《商业银行法》规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例（ ）。
[0.5分]
、
不得低于75%
、
不得高于75%
、
不得低于25%
、
不得高于25%
答案：
36、【
单选题
】
债权人行使撤销权的必要费用的承担者是（ ）。
[0.5分]
答案：
37、【
单选题
】
银行业从业人员面对客户的时候，下列行为中不恰当的是（ ）。
[0.5分]
、
对客户提出的不合理要求尽量满足，无法满足的应当耐心说明情况
、
不歧视客户，公平对待不同民族、性别、年龄的客户
、
热情地为客户服务，提供咨询方案
、
为客户信息保密
答案：
38、【
单选题
】
个人存款开户时需出示并如实登记身份证件信息，称为（）。
[0.5分]
、
存款自愿
、
存款保险制度
、
存款实名制
、
存款登记制度
答案：
39、【
单选题
】
（ ）的成立拉开了城市商业银行合并重组的序幕。
[0.5分]
、
浙商银行
、
上海银行
、
徽商银行
、
北京银行
答案：
40、【
单选题
】
老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于（ ）。
[0.5分]
、
资本市场
、
场内市场
、
一级市场
、
直接融资市场
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
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