1、【
单选题
】
基金持有人获取收益和承担风险的原则是（ ）。
[0.5分]
、
收益保底，超额分成
、
利益共享、风险共担
、
按“先进先出法”实现收益和风险
、
获取无风险收益
答案：
2、【
单选题
】
证券投资基金反映的是一种（ ）关系，是一种受益凭证。
[0.5分]
答案：
3、【
单选题
】
基金合同是约定基金管理人、（ ）和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
[0.5分]
、
基金公司
、
基金托管人
、
商业银行
、
证券公司
答案：
4、【
单选题
】
我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是（ ）。
[0.5分]
、
基金金泰
、
基金开元
、
华安创新证券投资基金
、
南方稳健发展证券投资基金
答案：
5、【
单选题
】
将基金划分为公司型基金和契约型基金的依据是（ ）。
[0.5分]
、
基金存续期
、
法律形式
、
基金规模
、
投资理念
答案：
6、【
单选题
】
契约型基金份额持有人享有（ ）。
[0.5分]
、
基金投资决策权
、
基金资产保管权
、
基金资产管理权
、
基金份额所有权
答案：
7、【
单选题
】
既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是（ ）o
[0.5分]
、
指数基金
、
增长型基金
、
收入型基金
、
平衡型基金
答案：
8、【
单选题
】
下列关于保本基金的描述，错误的是（ ）。
[0.5分]
、
保本期越长，投资者承担的机会成本越高
、
通常保本比例介于80%～100%之间
、
其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低
、
保本基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费
答案：
9、【
单选题
】
（ ），可以比较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响。
[0.5分]
答案：
10、【
单选题
】
在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是（ ）。
[0.5分]
、
基金分红
、
净值增长率
、
久期
、
已实现收益
答案：
11、【
单选题
】
投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的基金是（ ）。
[0.5分]
、
封闭式基金
、
公司型基金
、
契约型基金
、
开放式基金
答案：
12、【
单选题
】
股票基金的特点是（ ）。
[0.5分]
、
投资风险小，回报率低
、
投资于短期金融工具
、
无法抗御通货膨胀
、
适合长期投资
答案：
13、【
单选题
】
封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币（ ）。
[0.5分]
、
5000万元
、
1亿元
、
2亿元
、
5亿元
答案：
14、【
单选题
】
自基金份额发售之日开始计算，封闭式基金的募集期限不得超过（ ）。
[0.5分]
答案：
15、【
单选题
】
投资者T日提交基金认购申请后，一般可于（ ）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
[0.5分]
答案：
16、【
单选题
】
投资者进行ETF证券认购时需具有（ ）。
[0.5分]
、
沪、深B股或H股账户
、
开放式基金账户
、
沪、深A股账户
、
封闭式基金账户
答案：
17、【
单选题
】
基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由（ ）承担。
[0.5分]
、
证券交易所和登记结算公司
、
基金自身设立的注册登记机构
、
基金托管人
、
基金销售机构
答案：
18、【
单选题
】
基金管理人应当于收到基金投资人赎回申请之日的（ ）个工作日内，对该交易的有效性进行确认。
[0.5分]
答案：
19、【
单选题
】
基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于（ ）人。
[0.5分]
答案：
20、【
单选题
】
基金管理公司的后勤部门是指（ ）。
[0.5分]
、
监督稽核部
、
财务部
、
行政管理部
、
研究部
答案：
21、【
单选题
】
负责基金的注册与过户登记和基金会计与结算的部门是（ ）。
[0.5分]
、
投资管理部门
、
风险管理部门
、
市场营销部门
、
基金运营部门
答案：
22、【
单选题
】
投资决策委员会在认真分析研究发展部提供的研究报告及其投资建议的基础上，根据现行法律法规和基金合同的有关规定，决定基金的（ ）。
[0.5分]
、
投资组合方案
、
股票池
、
总体投资计划
、
具体投资方案
答案：
23、【
单选题
】
根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，经批准设立的基金管理公司，应持（ ）到工商行政管理部门办理登记注册手续。
[0.5分]
、
中国证监会的批准设立文件
、
中国证监会颁发的(《基金管理公司法人许可证》
、
中国人民银行的批准设立文件
、
中国人民银行颁发的《基金管理公司法人许可证》
答案：
24、【
单选题
】
公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由（ ）依照有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。
[0.5分]
答案：
25、【
单选题
】
基金资产账户管理应严格按照相关规定和（ ）的有效指令办理资金划拨和支付，并保证基金的一切货币收支活动均通过基金的银行账户进行。
[0.5分]
、
基金份额持有人
、
基金托管人
、
基金管理人
、
证监会
答案：
26、【
单选题
】
下列有关基金资产账户管理的说法，错误的是（ ）。
[0.5分]
、
基金账户要独立于托管银行账户
、
要保证基金的一切货币收支活动均通过基金的银行账户进行
、
基金账户的开立和使用并不限于开展基金业务，也可以用于其他业务活动
、
基金托管人和基金管理人不得出借和擅自转让基金的任何证券账户
答案：
27、【
单选题
】
我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，作为基金托管人的商业银行实收资本不少于（ ）亿元人民币。
[0.5分]
答案：
28、【
单选题
】
基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的（ ）。
[0.5分]
答案：
29、【
单选题
】
根据我国的相关法律和法规，一只投资基金持有一家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的（ ）。
[0.5分]
答案：
30、【
单选题
】
存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的（ ）；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的（ ）。
[0.5分]
、
20%；5%
、
20%；10%
、
30%：5%
、
30%；10%
答案：
31、【
单选题
】
法律行政法规规定禁止参与股票的人员，直接或者以他人名义持有、买卖股票的，责令依法处理非法持有的股票，没收违法所得，并处以（ ）的罚款。
[0.5分]
、
10%以上5%以下
、
所买卖股票等值以下
、
3万元以上30万元以下
、
1万元以上5万元以下
答案：
32、【
单选题
】
基金营销部门的一项关键性工作是（ ）。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地完成营销目标。
[0.5分]
、
确定目标市场与客户
、
开发新客户
、
保住老客户
、
设计市场营销组合
答案：
33、【
单选题
】
国外基金直销渠道的特点不包括（ ）。
[0.5分]
、
对客户财务状况更了解，对客户控制较强
、
客户可得到独立的顾问服务
、
易于建立双向持久的联系，提高忠诚度
、
推销新产品更容易
答案：
34、【
单选题
】
关于基金产品定价，下列叙述错误的是（ ）。
[0.5分]
、
是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括认购费率、申购费率、赎回费率、管理费率和托管费率等
、
从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递增趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的
、
客户规模越大，它与基金管理公司就产品价格问题的谈判能力就越强，通常也能得到更加优惠的费率待遇
、
市场竞争越激烈，为有效获取市场份额，基金费率通常会越低
答案：
35、【
单选题
】
我国证券投资基金持有的交易所上市的股票和权证的估值，采用的是（ ）。
[0.5分]
、
收盘价
、
当日加权平均价格
、
开盘价
、
当日最高价和最低价的算术平均值
答案：
36、【
单选题
】
（ ）是基金市场交易价格的价值基础，基金的市场价格以此为中心上下波动。
[0.5分]
、
市场的异常因素
、
基金的发行价格
、
基金的供求关系
、
基金单位的资产净值
答案：
37、【
单选题
】
下列关于基金财务会计报告分析的叙述，错误的是（ ）。
[0.5分]
、
股票投资占基金资产净值的比例如发生少量的变动，并不意味着基金经理一定进行了增仓或减仓操作
、
通过对基金收入来源的分析，尤其是通过基金间收入来源结构的比较分析，可以更为深入地了解该基金具体投资状况
、
对于股票基金及债券基金来说，费用的高低对于基金净值有着较大的影响
、
如果基金份额变动较大，则会对基金管理人的投资有不利影响
答案：
38、【
单选题
】
基金财务报表一般不包括（ ）。
[0.5分]
、
资产负债表
、
利润表
、
现金流量表
、
所有者权益变动表
答案：
39、【
单选题
】
（ ）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体。
[0.5分]
、
中国证监会
、
基金登记机构
、
基金管理人
、
基金托管人
答案：
40、【
单选题
】
按照规定，我国基金管理公司2010年应按不低于基金管理费收入的（ ）计提风险准备金。
[0.5分]
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
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