2013年证券从业第四次考试《证券投资基金》深度预测试题(2)-在线考试系统

1、【单选题】
将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（　　）的特点。 [0.5分]

、集合理财

、组合投资

、风险共担

、分散风险

答案：

2、【单选题】
资金清算环节的主要风险点是（　　）。 [0.5分]

、基金资金清算计算错误，从而延误成交时间

、基金资金交收不成功，从而成交失败

、基金资金清算和交收不及时，从而延误成交时间

、账实、账账、账证不符

答案：

3、【单选题】
（　　）是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。 [0.5分]

、收入型基金

、增长型基金

、开放式基金

、平衡型基金

答案：

4、【单选题】
2001年9月，我国第一只开放式基金（　　）的诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。 [0.5分]

、基金开元

、基金金泰

、招商安泰

、华安创新

答案：

5、【单选题】
QDIl基金投资金融衍生产品，在基金合同、招募说明书中不需说明的是（　　）。 [0.5分]

、拟投资的衍生品种及其基本特性

、拟采取的组合避险

、有效管理策略及采取的方式、频率

、投资预期收益

答案：

6、【单选题】
基金的赎回费不得超过基金份额赎回金额的（　　）；同时，应当将不低于赎回费总额的（　　）归入基金财产。 [0.5分]

、 10%，25%

、 5%，25%

、 10%，30%

、 5%，30%

答案：

7、【单选题】
按股票（　　）所表现出来的行业特征，可以将股票分为增长类、周期类、稳定类和能源类等类型。 [0.5分]

、收益行为

、价格行为

、风险行为

、内在价值

答案：

8、【单选题】
关于股票基金说法正确的是（　　）。 [0.5分]

、投资风险小，回报率低

、适合长期投资

、无法抗御通货膨胀

、投资于短期金融工具

答案：

9、【单选题】
关于基金产品定价，下面叙述不正确的是（　　）。 [0.5分]

、是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括认购费率、申购费率、赎回费率、管理费率和托管费率等

、从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递增趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的

、客户规模越大，它与基金管理公司就产品价格问题的谈判能力就越强，通常也能得到更加优惠的费率待遇

、市场竞争越激烈，为有效获取市场份额，基金费率通常会越低

答案：

10、【单选题】
基金销售机构内部控制的（　　）原则，即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控匍程序，确保内部控制制度的有效执行。 [0.5分]

、健全性

、有效性

、独立性

、审慎性

答案：

11、【单选题】
基金管理人需在基金合同生效的（　　）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。 [0.5分]

、当日

、次日

、第三日

、第四日

答案：

12、【单选题】
证券市场线方程表明，无风险利率是由时间创造的，是对放弃（　　）的补偿。 [0.5分]

、即期消费

、远期消费

、即期收益

、远期收益

答案：

13、【单选题】
基金头寸指基金在进行交易后的所有（　　）账户的资金余额。 [0.5分]

、现金类

、非现金类

、权益类

、负债类、

答案：

14、【单选题】
（　　）假设认为，当前的股票价格反映了全部信息的影响。全部信息不但包括历史价格信息、全部公开信息，还包括私人信息以及未公开的内幕信息等。 [0.5分]

、强式有效市场

、有效市场

、半强式有效市场

、弱式有效市场

答案：

15、【单选题】
关于特定客户资产管理业务，以下说法不正确的是（　　）。 [0.5分]

、又称专户理财业务

、由政策性银行担任资产托管人

、基金管理公司向特定客户募集资金

、接受特定客户财产委托担任资产管理人

答案：

16、【单选题】
以下说法正确的是（　　）。 [0.5分]

、封闭式基金没有规模限制

、开放式基金规模固定

、封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易

、开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易

答案：

17、【单选题】
基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的（　　）。 [0.5分]

、 3%

、 4%

、 5%

、 6%

答案：

18、【单选题】
（　　）是一类由公司本身或投资者对公司的认同程度引起的异常现象。 [0.5分]

、事件异常

、日历异常

、公司异常

、会计异常

答案：

19、【单选题】
当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的（　　）时，基金管理公司应及时向监管机构报告；当计价错误达到（　　）时，基金管理公司应兰公告并报监管机构备案。 [0.5分]

、 0．1%，0．25%

、 0．25%，0．5%

、 0．5%，1%

、 0．25%，0．75%

答案：

20、【单选题】
投资管理人应当坚持（　　）利益优先的原则。 [0.5分]

、国家

、基金托管人

、基金份额持有人

、自身

答案：

21、【多选题】
基金托管协议包含的重要信息有（　　）。 [1分]

、基金风险提示

、基金资产的估值

、基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查

、协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项

答案：

22、【多选题】
在持股主体的规范方面，现行法规对基金管理公司股权处置的规定有（　　）。 [1分]

、可以为其他机构代持基金管理公司的股权

、不得为其他机构代持基金管理公司的股权‘

、可以委托其他机构代持基金管理公司的股权

、不得委托其他机构代持基金管理公司的股权

答案：

23、【多选题】
关于LOF份额的认购，以下说法正确的是（　　）。 [1分]

、 LOF可采取场内认购和场外认购方式

、场内认购的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统

、我国只有深圳证券交易所开办LOF业务

、投资者可通过基金管理人及其代销机构的营业网点场内认购LOF份额

答案：

24、【多选题】
后台管理系统应当具备的功能有（　　）。 [1分]

、对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能

、交易清算、资金处理的功能

、提供投资资讯功能

、对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能

答案：

25、【多选题】
风险控制制度由（　　）等部分组成。 [1分]

、风险控制的机构设置

、风险控制的程序

、风险控制的具体制度

、风险控制制度执行情况的监督

答案：

26、【多选题】
基金财务报表附注应披露（　　）。 [1分]

、重要会计政策和会计估计

、会计报表的编制基础

、资产负债表日后事项的说明

、关联方关系及其交易

答案：

27、【多选题】
当且仅当（　　）时，债券投资组合才能够免于市场利率波动的风险。 [1分]

、收益率曲线是水平状态

、收益率的任何变动都使收益率曲线平行移动

、利率在所有期限点上都不变

、利率在所有期限点上以相同的基点上升或下降

答案：

28、【多选题】
按股票价格行为分类的基本思想是在计算了股票集合中每只股票与其他股票之间的相关系数后，将相关系数（　　）的两只股票视为同类并合并为一组，然后重新计算相关系数矩阵，包括合并股票(或群落)与剩余股票(或群落)之间的相关系数。 [1分]

、为正

、为负

、最大

、最小

答案：

29、【多选题】
（　　）是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。 [1分]

、债券

、股票

、基金

、信用证

答案：

30、【多选题】
基金的主要收入来源有（　　）。 [1分]

、投资收益

、利息收入

、销售收入

、其他收入

答案：

31、【多选题】
基金管理公司的主要股东应该具备的条件有（　　）。 [1分]

、具有较好的经营业绩，资产质量良好。

、注册资本不低于3亿元人民币

、持续经营2个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善

、最近2年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

答案：

32、【多选题】
公募基金具有的主要特征有（　　）。 [1分]

、遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

、基金募集对象不固定

、投资金额要求低，适宜中小投资者参与

、可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广

答案：

33、【多选题】
基金监管从内容上主要涉及（　　）。 [1分]

、对基金投资者的监管

、对基金服务机构的监管

、对基金运作的监管

、对基金高级管理人员的监管

答案：

34、【多选题】
基金利润来源之一的投资收益具体包括（　　）。 [1分]

、股票投资收益、债券投资收益

、资产支持证券投资收益

、基金投资收益

、衍生工具收益

答案：

35、【多选题】
基金资产净值的复核指基金托管人以《证券投资基金法》、《证券投资基金会计核算办法》、《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》等法律法规为依据，对基金管理人的估值结果即（　　）进行的核对。 [1分]

、基金份额净值

、基金份额累计净值

、期初基金份额净值

、期末基金份额净值

答案：

36、【多选题】
中国证监会对基金托管部门内部控制的监督包括（　　）。 [1分]

、各机构、部门和岗位职责是否保持相对独立

、基金资产、托管银行自有资产、其他资产的保管是否严格分离

、在办理基金的清算交割事宜中，要既保证清算的及时高效，又保证基金财产的安全与独立

、托管银行托管业务部门的岗位设置应当权责分明、相互制衡

答案：

37、【多选题】
关于QDIl基金的投资风险，下列说法正确的有（　　）。 [1分]

、国际市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险

、 QDIl基金申购、赎回的时间要长于国内其他基金

、国际市场投资将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险

、尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险，但并不能排除市场风险

答案：

38、【多选题】
关于基金管理公司的业务特点，以下说法正确的是（　　）。 [1分]

、与具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构相比，经营风险较高

、收入主要来自以资产规模为基础的咨询费

、核心竞争力来自投资管理能力

、业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与延误都会造成很大问题

答案：

39、【多选题】
基金销售机构内部控制应履行（　　）的原则。 [1分]

、健全性

、有效性

、独立性

、审慎性

答案：

40、【多选题】
以下关于特定客户资产管理业务说法证确的有（　　）。 [1分]

、特定客户管理业务又称专户理财业务

、由商业银行担任资产托管人

、基金管理公司向特定客户募集资金

、运用委托财产进行证券投资的活动

答案：