2013年证券从业第四次考试《证券投资基金》深度预测试题(6)-在线考试系统

1、【单选题】
（　　）的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。 [0.5分]

、促销

、渠道

、代销

、传销

答案：

2、【单选题】
采用（　　）基金产品线的基金管理公司具有较高的适应性和灵活性，在竞争中有回旋余地。这要求公司有一定的实力，特别是要具备宽泛的基金管理能力。 [0.5分]

、水平式

、垂直式

、综合式

、单一式

答案：

3、【单选题】
基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于（　　）人民币。 [0.5分]

、 1亿元

、 2亿元

、 3亿元

、 5亿元

答案：

4、【单选题】
（　　）是指执行基金管理人的投资指令，办理基金名义的资金往来。 [0.5分]

、资产保管

、资金清算

、资产核算

、投资运作监督

答案：

5、【单选题】
根据中国证监会对基金类别的分类标准，（　　）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 [0.5分]

、 55%

、 60%

、 90%

、 80%

答案：

6、【单选题】
根据（　　）的不同，基金可以分为契约型基金、公司型基金等。 [0.5分]

、运作方式

、法律形式

、投资对象

、投资目

答案：

7、【单选题】
在收益率与系统风险所构成的坐标系中，（　　）实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率。 [0.5分]

、特雷诺指数

、夏普指数

、詹森指数

、道氏指数

答案：

8、【单选题】
（　　）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。 [0.5分]

、总经理

、董事会

、风险控制委员会

、投资决策委员会

答案：

9、【单选题】
在设计基金产品时需要考察的内部条件有（　　）o [0.5分]

、确定目标客户，了解投资者的风险收益偏好

、选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合

、考虑相关法律法规的约束

、考虑基金管理人自身的管理水平

答案：

10、【单选题】
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在（　　）个交易日内进行调整。 [0.5分]

、 5

、 10

、 20

、 30

答案：

11、【单选题】
在最初的工作累积期，考虑到流动性需求和为个人长远发展目标进行积累的需要，投资应偏向（　　）的产品。 [0.5分]

、风险高、收益高

、风险低、收益低

、风险低、收益高

、风险高、收益低

答案：

12、【单选题】
个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入、储蓄存储利息收入，由上市公司发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴（　　）的个人所得税。 [0.5分]

、 10%

、 20%

、 30%

、 40%

答案：

13、【单选题】
不追求取得超越市场表现基金是（　　）。 [0.5分]

、公募基金

、被动型基金

、积极成长基金

、灵活配置基金

答案：

14、【单选题】
基金估值应遵循的基本原则不包括（　　）。 [0.5分]

、配股和增发新股，按成本估值

、对存在活跃市场的投资品种，如果在估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

、对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

、有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值

答案：

15、【单选题】
对基金做出有效的衡量，不需要考虑（　　）。 [0.5分]

、基金的投资目标

、基金的风险水平

、比较基准

、基金经理的能力

答案：

16、【单选题】
随着投资者年龄的曰益增加，投资应该逐渐向（　　）倾斜。 [0.5分]

、收益产品

、期货产品

、节税产品

、社保产品

答案：

17、【单选题】
（　　）决定结合线在证券A与B之间的弯曲程度。 [0.5分]

、权重

、证券价格的高低

、相关系数

、证券价格变动的敏感性

答案：

18、【单选题】
一般而言，全球资产配置的期限在（　　）年以上。 [0.5分]

、 2

、 1

、 3

、 4

答案：

19、【单选题】
资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同（　　）之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。 [0.5分]

、资产类别

、财务风险

、投资风险

、资产风险

答案：

20、【单选题】
基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是（　　）。 [0.5分]

、提高基金收益

、按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益

、对基金经营人进行监督

、管理基金公司

答案：

21、【单选题】
（　　）一般有一个固定的存续期，期满后可以通过一定的法定程序延期。 [0.5分]

、封闭式基金

、开放式基金

、公司型基金

、契约型基金

答案：

22、【单选题】
我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（　　）人民币。 [0.5分]

、 2亿元

、 3亿元

、 5亿元

、 10亿元

答案：

23、【单选题】
基础利率是投资者所要求的最低利率，一般使用（　　）作为基础利率的代表，并应针对不同期限的债券选择相应的基础利率基准。 [0.5分]

、银行存款利率

、无风险的国债收益率

、银行间同业拆借利率

、银行贷款利率

答案：

24、【单选题】
（　　）是一种较为直观的、通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理择时能力的一种方法。 [0.5分]

、现金比例变化法

、现金变化法

、银行存款比例变化法

、比例变化法

答案：

25、【单选题】
税收对债券投资收益影响的主要途径不包括（　　）。 [0.5分]

、债券收入现金流本身的税收特性不同

、现金流的形式

、现金流的时间特征

、现金流的数量

答案：

26、【单选题】
对于基金交易费，以下说法不正确的是（　　）。 [0.5分]

、基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用

、我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费

、交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取

、印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取

答案：

27、【单选题】
（　　）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。 [0.5分]

、内部控制

、外部控制

、直接控制

、间接控制

答案：

28、【单选题】
麦考莱久期表示的是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率（　　）的大小。 [0.5分]

、相对变动额

、绝对变动额

、敏感度

、弹性

答案：

29、【单选题】
（　　）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。 [0.5分]

、合法、合规性

、全面性

、审慎性

、适时性

答案：

30、【单选题】
关于特雷诺指数，以下表述不正确的是（　　）。 [0.5分]

、特雷诺指数用的是系统风险而不是全部风险

、能够衡量基金经理的风险分散程度

、基金分散程度提高时，特雷诺指数可能并不会变大

、给出了基金份额系统风险的超额收益率

答案：

31、【单选题】
深圳证券交易所的开业时间为（　　）。 [0.5分]

、 1990年7月

、 1990年12月

、 1991年7月

、 1991年12月

答案：

32、【单选题】
（　　）基金份额可以通过跨系统转托管(即跨系统转登记)实现在场外市场与场内市场的转换。 [0.5分]

、 ETF

、 LOF

、 ETF联接基金

、基金中的基金

答案：

33、【单选题】
基金管理人应当自基金合同生效之日起（　　）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。 [0.5分]

、 3

、 6

、 9

、 12

答案：

34、【单选题】
（　　）是指内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 [0.5分]

、合法性原则

、完整性原则

、及时性原则

、审慎性原则

答案：

35、【单选题】
基金绩效衡量的基础在于假设（　　）。 [0.5分]

、普通投资者比基金经理具有信息优势

、基金经理比普通投资大众具有信息优势

、基金经理比机构投资者具有信息优势

、机构投资者比基金经理具有信息优势

答案：

36、【单选题】
《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（　　）。 [0.5分]

、 1%

、 2．5%

、 3%

、 5%

答案：

37、【单选题】
关于基金管理费计提标准，以下表述不正确的是（　　）。 [0.5分]

、基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比

、从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高

、我国债券基金的管理费率一般低于1%

、我国货币市场基金的管理费率最高

答案：

38、【单选题】
基金（　　）是指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 [0.5分]

、账务复核

、头寸复核

、资产净值复核

、财务报表复核

答案：

39、【单选题】
（　　）是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。 [0.5分]

、期末可供分配利润

、本期公允价值变动损益

、本期利润

、未分配利润

答案：

40、【单选题】
持续增长率和红利收益率对公司的增长前景进行预测时，这两个变量应该是互补的，同时还必须注意它们之间的（　　）关系。 [0.5分]

、正相关

、负相关

、不相关

、线性相关

答案：