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浙江2002年1月高等教育自学考试金融法(一)试题
1、【 单选题
下列机构中具有独立法人地位的是(    ) [2分]
中国人寿保险公司杭州分公司
中国人民银行上海分行
福建兴业银行
中国工商银行浙江分行
答案:
2、【 单选题
商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过(    ) [2分]
75%
65%
35%
45%
答案:
3、【 单选题
我国商业银行与信托业、证券业实行(    ) [2分]
混业经营
分业经营
兼业经营
综合经营
答案:
4、【 单选题
下列关于设立外资银行的表述错误的选项是(    ) [2分]
申请者须有中方股东
申请者在中国境内已设立代表机构2年以上
申请者提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元
申请者所在国家或地区有完善的金融监管制度
答案:
5、【 单选题
外资银行经营的业务中受到限制的选项是(    ) [2分]
进出口结算
外汇存贷款
外汇担保
人民币存贷款
答案:
6、【 单选题
信托存款的风险由何人承担?(    ) [2分]
全部由受托人承担
部分由受托人承担
全部由委托人承担
部分由委托人承担
答案:
7、【 单选题
下列关于证券经纪业务表述正确的选项是(    ) [2分]
证券公司可以接受投资者的全权委托
证券公司可以为投资者提供融资
证券公司可以获取佣金
证券公司可以对投资者作盈利保证
答案:
8、【 单选题
《贷款通则》中规定的贷款人的义务有(    ) [2分]
要求借款人提供与借款相关的资料
根据借款人的条件,决定贷与不贷
依约从借款人账户上划收贷款本金与利息
应当公开贷款要审查的资信内容和发放贷款的条件
答案:
9、【 单选题
贷款人的下述行为必须得到人民银行批准(    ) [2分]
在贷款将受损失时,依据合同规定,采取使贷款免受损失的措施
了解借款人的生产经营活动和财务活动情况
对自然人发放外币币种的贷款
对单位发放委托贷款
答案:
10、【 多选题
综合类证券公司可以从事下列业务(    ) [2分]
作为经纪人为客户买卖股票
作为投资者自己买卖股票
为客户融资
为客户融券
证券承销
答案:
11、【 多选题
下列贷款属于不良贷款的是(    ) [2分]
呆账贷款
呆滞贷款
展期贷款
可疑贷款
逾期贷款
答案:
12、【 多选题
商业银行法规定,下列部门有权查询、冻结个人储蓄账户(    ) [2分]
法院
检察院
公安机关
海关
税务
答案:
13、【 填空题
中国人民银行通过一级交易商在二级市场上买卖国债或外汇,从而调节市场货币供应量或汇率,这种业务称为   。 [每空1分]
答案: ["公开市场业务"]
14、【 填空题
《商业银行法》第46条规定,商业银行同业拆借的期限最长不得超过   个月。 [每空1分]
答案: ["4"]
15、【 填空题
商业银行不得向关系人发放   贷款。 [每空1分]
答案: ["信用"]
16、【 填空题
我国目前实行贷款业务特许制度,即只有经过  批准的金融机构才能从事贷款业务。 [每空1分]
答案: ["中国人民银行"]
17、【 填空题
股票发行人申请其发行的股票上市,其股本总额不得少于人民币   万元。 [每空1分]
答案: ["5000"]
18、【 填空题
公司股票在上海证交所申请上市,必须由1至2个上海证交所认可的机构推荐并出具   。 [每空1分]
答案: ["上市推荐书"]
19、【 填空题
通过证交所的交易,投资者持有一个上市公司已发行的股份的30%时,继续收购的应当依法向所有股东发出   。 [每空1分]
答案: ["收购要约"]
20、【 简答题
最高额抵押 [4分]
解析:
是指抵押人与抵押权人协议,在最高债权额限度内,以抵押物对一定期间内连续发生的债权作担保。
21、【 简答题
自营贷款 [4分]
解析:
是指贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款,其风险由贷款人承担,并由贷款人收取本金和利息。
22、【 简答题
票据贴现贷款 [4分]
解析:
是指贷款人用信贷资金购买未到期商业汇票,向贴现客户贷出现金的一种特殊贷款形式。
23、【 简答题
汇率 [4分]
解析:
是一个国家的货币和另一个国家货币之间兑换的比率。
24、【 简答题
A股 [4分]
解析:
人民币普通股又称为A股,是由我国境内的公司发行,供境内机构、组织或个人(不含港、澳、台投资者)以人民币认购和交易的普通股股票。
25、【 简答题
简述担保贷款的种类。 [5分]
解析:
(1)保证贷款,是指按《担保法》规定的保证方式,以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时,按约定承担一般保证责任或者连带保证责任为前提而发放的贷款。     
(2)抵押贷款,是指按《担保法》规定的抵押方式,以借款人或者第三人的财产作为抵押物发放的贷款。     
(3)质押贷款,是指按《担保法》规定的质押方式,以借款人或第三人的动产或权利作为质物发放的贷款。
26、【 简答题
简述人民币发行的原则。 [5分]
解析:
(1)经济发行的原则,根据市场经济发展的需要和货币流通规律的要求发行货币;     
(2)计划发行的原则,即根据国民经济和社会发展计划来发行货币;     
(3)集中发行的原则,即货币的发行权集中在中央银行,禁止其他单位擅自发行货币。
27、【 简答题
股票上市后持续信息披露包括哪些内容? [5分]
解析:
(1)股票上市后,上市公司应履行持续信息披露义务。     
(2)上市后的信息披露,是指按法律、法规和证券交易所的要求,公布定期报告和临时报告。     
(3)定期报告包括年度报告和中期报告。     
(4)临时报告包括董事会、监事会、股东大会的召开及决议、公司收购、出售资产、应当及时披露的关联交易和其他应当及时披露的重大事件。
28、【 简答题
试述开放式基金和封闭式基金的区别。 [15分]
解析:
根据基金是否可以增加或赎回,证券投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。     
开放式基金和封闭式基金的区别:     
(1)基金规模的可变性不同。封闭式基金均有明确的存续期限(中国规定不得少于5年),在此期限内已发行的基金单位不能被赎回。虽然在特殊情况下此类基金可进行扩募,但扩募应具备法定条件。     
开放式基金所发行的基金单位是可赎回的,而且投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金单位,导致基金的资金总额每日均在不断地变化,换言之,它始终处于“开放”状态。这是封闭式基金与开放基金的根本差别。     
(2)基金单位的买卖方式不同。     
(3)基金单位的买卖价格形成方式不同。     
(4)基金单位的投资策略不同。
29、【 简答题
1994年5月,A公司向银行提出担保申请,请求银行为其与B公司签订的货物买卖合同(由A公司从B公司处购买一批原材料)提供履约保函。双方签订了《履约担保协议书》,约定受托银行出具有条件不可撤销的履约保函。受益人为B公司,担保金额为580万元人民币。随后,银行出具了履约保函,保函中写明,“应买方的申请,我行在此开立以你方(即B公司)为受益人的不可撤销的保函,担保金额为580万元人民币。在你方充分履行了合同义务的前提下,如果买方未能按合同规定支付贷款,我行保证代为支付。”其后,B公司以A公司未能按时支付货款为由,向银行提出索赔。
问题:该银行应承担何种保证责任?为什么? [10分]
解析:
该银行应承担连带保证。因为根据《担保法》,当事人对保证方式没有约定或者约定不明的,按照连带责任承担保证责任。 
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1页,共29个题库
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