第 2 章证券投资基金概述-在线考试系统

1、【单选题】
关于契约型基金和公司型基金，以下说法不正确的是( ) [8分]

、契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格

、契约型基金投资者可通过持有人大会发表意见，持有人大会与公司型基金的股东大会赋予基金持有者相同的权利

、契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金

、公司型基金法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善，而契约型基金在设立上更为简单易行

答案：

2、【单选题】
在日本，证券投资基金被称为（ ) [8分]

、共同基金

、单位信托基金

、集合投资基金

、证券投资信托基金

答案：

3、【单选题】
以下说法错误的是( ) [8分]

、股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域

、基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品，因而是一种间接投资工具

、通常情况下，股票价格波动性较大，是一种高风险的投资品种

、基金可以投资于众多金融工具或产品，风险相对适中，收益则高于股票

答案：

4、【单选题】
以下各项中( )不是封闭式基金的特点。 [8分]

、基金份额在基金合同期限内固定不变

、基金份额可以在依法设立的证券交易所交易

、基金份额证券交易所上市交易，基金份额持有人可以申请赎回

、封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期或者转为开放式

答案：

5、【单选题】
关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用，以下说法不正确的是( ) [8分]

、投资基金把小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构管理运作，为中小投资者拓宽了投资渠道

、证券投资基金能够分流储蓄资金，扩大直接融资比例，使金融结构得到优化，降低金融业系统性风险

、证券投资基金吸引了大量中小投资者的参与，增加了证券市场中个人投资者比例，不利于防止市场的过度投机

、证券投资基金可以为社会保障基金、企业年金、养老金等各类社会保障型资金提供长期投资，促进社会保障体系的建立与完善

答案：

6、【单选题】
基金资产的估值属于基金运作活动的（ )部分。 [8分]

、市场营销

、投资管理

、后台管理

、前台管理

答案：

7、【单选题】
我国基金份额持有人享有的权利不包括( ) [8分]

、分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产

、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

、按照规定要求召开基金份额持有人大会，对大会审议事项行使表决权

、依法参与基金产品的设计与基金资产的管理

答案：

8、【单选题】
基金管理人的职能不包括（ ) [8分]

、基金产品的设计

、基金份额的销售与注册登记

、基金资产的管理

、基金资金清算

答案：

9、【单选题】
以下各项中( )不是开放式基金的特点。 [8分]

、基金份额不固定

、基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回

、交易在投资者与基金管理人之间完成

、开放式基金的买卖价格受到市场供求关系的影响

答案：

10、【单选题】
以下说法不正确的是( ) [8分]

、中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险

、基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配

、基金投资者是基金的所有者

、严格监管与信息透明是公募证券投资基金的显著特点

答案：

11、【单选题】
对中小投资者而言，证券投资基金的作用不包括( ) [8分]

、拓宽了中小投资者的投资渠道

、把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，有效分散投资风险

、利用各种金融工具的杠杆效用，承担高风险、追求高收益

、弥补中小投资者投资经验缺乏，由专业投资机构进行管理和运作

答案：

12、【单选题】
关于证券投资基金在优化金融结构方面的作用，以下说法错误的是( ) [8分]

、将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大间接融资比例

、能够有效分流储蓄资金，一定程度上降低金融行业系统性风险

、起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用

、为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，有利于生产力的提高和国民经济的发展

答案：

13、【单选题】
关于契约型基金和公司型基金的区别，以下说法不正确的是( ) [8分]

、两者的设立依据不同，但均需依法设立，具有法人资格

、契约型基金依据基金合同设立，公司型基金依据基金公司章程设立

、契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小

、公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营管理基金资产

答案：

14、【单选题】
关于证券投资基金促进证券市场发展的作用，以下说法错误的是（ ) [8分]

、有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价

、有利于市场有效性的提高和资源的合理配置

、有助于防止市场的过度投机

、有助于增加我国个人投资者的比重，推动上市公司完善治理结构

答案：

15、【单选题】
关于契约型基金和公司型基金，以下说法不正确的是( ) [8分]

、我国目前的证券投资基金均为契约型基金

、公司型基金以美国的投资公司为代表

、封闭式基金有一个固定的存续期，不能转变为开放式基金

、完成募集后，封闭式基金的交易在投资者之间完成，而开放式基金的交易在投资者与基金管理人之间完成

答案：