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第一部分 银行业监督管理法--多项选择题

1、【 多选题
《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行工作人员的哪些行为,尚不构成犯罪的,应当给予纪律处分?(    ) [1分]
将单位的资金以个人名义开立账户存储的
没有拒绝单位或个人强令要求其发放贷款或者提供担保
利用职务上的便利,索取、收受贿赂
违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费
答案:
2、【 多选题
商业银行应当按照规定向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行报送的报表有(    )。 [1分]
资产负债表
利润表
其他财务会计报表和资料
统计报丧和资料
答案:
3、【 多选题
与《中华人民共和国企业破产法》的规定相比较,《中华人民共和国商业银行法》对商业银行破产的规定有哪些特殊之处?(    ) [1分]
仅以不能清偿到期债务为破产原因
破产宣告前须经国务院银行业监督管理机构同意
清算组成员须包括国务院银行业监督符理机构的人员
破产清算时,在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后,应当优先支付个人储蓄存款的本息
答案:
4、【 多选题
商业银行违反《中华人民共和同商业银行法》规定的,国务院银行业监督管理机构可以区别不同
情形,对董事、高级管理入员的处分正确的是(    )。 [1分]
取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格
禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作
尚不构成犯罪的,对直接负责的蕈事、高级管理人员和其他直接责任人员,给予警告,处
酌情处理
答案:
5、【 多选题
哪些商业银行原则上适用《中华人民共和国商业银行法》?(    ) [1分]
投资银行
外资商业银行
中外合资商业银行
外国商业银行分行
答案:
6、【 多选题
哪些机构办理存款、贷款和结算等业务适用《中华人民共和国商业银行法》?(    ) [1分]
财务公司
城市信用合作社
农村信用合作社
信托公司
答案:
7、【 多选题
《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行贷款,借款人应当提供担保,商业银行应当对保证人的哪些资信条件进行严格审查9(    ) [1分]
偿还能力
抵押物、质物的权属和价值
实现抵押权、质权的可行性
借款人的人品
答案:
8、【 多选题
以下哪些属于商业银行的经营范同(    )。 [1分]
代收电费
代理保险费
办理联行结算
保险咨询服务
答案:
9、【 多选题
制定《中华人民共和国商业银行法》的目的是(    )。 [1分]
为了保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益
规范商业银行的行为,提高信贷资产质量
加强监督管理,保障商业银行的稳健运行
维护金融秩序,促进社会主义市场经济的发展
答案:
10、【 多选题
商业银行的经营原则是(    )。 [1分]
稳健性
安全性
持续性
效益性
答案:
11、【 多选题
商业银行的经营方式为(    )。 [1分]
自主经营
自担风险
自负盈亏
自我约束
答案:
12、【 多选题
商业银行与客户的业务往来,应当遵循的原则是(    )。 [1分]
平等
自愿
公平
诚实信用
答案:
13、【 多选题
根据《中华人民共和国商业银行法》规定,下列哪些行为是违法的,(    ) [1分]
个人自行持有美元
香港汇丰银行上海分行以欧元在中国境内计价结算
一家城商行因为经营问题转让其外汇账户
擅自对外提供担保
答案:
14、【 多选题
《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行贷款,借款人应当提供担保。这里的“担保”,一般来说,包含了(    )的方式。 [1分]
保证
抵押
质押
银行保函
答案:
15、【 多选题
列哪些法律对商业银行的经营许可证管理使用作出了明文规定?(    ) [1分]
人民银行法
银行业监督管理法
商业银行法
公司法
答案:
16、【 多选题
商业银行的分立、合并,适用下列哪些法律的规定(    )。 [1分]
人民银行法
商业银行法
公司法
银行业监督管理法
答案:
17、【 多选题
商业银行的下列(    )行为有可能被吊销金融许可证? [1分]
白取得营业执照之日起无正当理由超过六个月未开业的
开业后自行停业连续六个月以上的
未经批准设立分支机构的
违反规定同业拆借的
答案:
18、【 多选题
《中华人民共和国商业银行法》对商业银行工作人员泄露国家秘密、商业秘密作出了处理规定,这里的国家秘密按照等级分为(    )。 [1分]
绝密
机密
秘密
其他
答案:
19、【 多选题
《中华人民共和国商业银行法》对商业银行工作人员泄露国家秘密、商业秘密做了处理规定,泄露国家秘密的方式包括(    ): [1分]
打电话通知
私下发出电子邮件
复印了原蛤件
交付了有关实物
答案:
20、【 多选题
《中华人民共和国商业银行法》禁止商业银行工作人员利用职务上的便利发生挪用的违法行为.违法挪用主要包括(    )等几种行为。 [1分]
挪用商业银行或者客户资金归个人使用或者贷给他人,数额较大、超过3个月未还的
虽未超过3个月,但数额较大,进行营利活动的
用挪用资金进行赌博的
挪用客户资金进行证券投资的
答案:
21、【 多选题
商业银行工作人员不得利用职务上的便利,发生下列(    )的违法行为? [1分]
索取现金
收受回扣
收取购物券
索要礼物
答案:
22、【 多选题
《中华人民共和国商业银行法》禁止借款人采取欺诈手段骗取贷款,下列(    )属于欺诈手段? [1分]
编造引进项目
使用虚假经济合同
提供重复担保
使用虚假证明文件
答案:
23、【 多选题
未经国务院银行业监督管理机构批准,不得擅自设立商业银行。擅自设立商业银行的犯罪特征有 (    )。 [1分]
犯罪主体不确定,既可能是单位,也可能是个人
犯罪所侵犯的客体是国家对商业银行的审批管理制度
行为人客观上实施了非法设立商业银行
行为人预谋设立商业银行
答案:
24、【 多选题
下列(    )业务属于国务院银行业监督管理机构的监管范围? [1分]
清算业务
银行承兑汇票
代理保险
再贴现
答案:
25、【 多选题
下列(    )业务属于国务院银行业监督管理机构的监管范围? [1分]
结算业务
清算业务
外汇业务
同业拆借
贴现
答案:
26、【 多选题
商业银行的破产,适用以下哪此主要法律规定?(    ) [1分]
《中华人民共和国破产法》
《中华人民共和周公司法》
《中华人民共和闫商业银行法》
《中华人民共和国民事诉讼法》
答案:
27、【 多选题
《中华人民共和国商业银行法》第四十九条规定:商业银行的营业时间应当方便客户,并予以公告。“营业时间应当方便客户”有以下含义(    ): [1分]
营业时间的固定性
节假日定时定点保留一些服务网点
遇到特殊情况不得不临时变动营业时间要提前及时公告
不得擅自停止或缩短营业时间
答案:
28、【 多选题
商业银行发行金融债券,要遵守哪些法律(    ) [1分]
《中华人民共和国商业银行法》
《中华人民共和围公司法》
《中华人民共和周证券法》
《中华人民共和国中国人民银行法》
答案:
29、【 多选题
下列哪些法律对商业银行的经营许可证管理使用作出了明文规定?(    ) [1分]
《中华人民共和国中国人民银行法》
《中华人民共和国银行业监督管理法》
《中华人民共和国商业银行法》
《中华人民共和国公司法》
答案:
30、【 多选题
商业银行的分立、合并,适用下列哪些法律的规定,(    ) [1分]
《中华人民共和国中国人民银行法》
《中华人民麸和国商业银行法》
《中华人民共和国公司法》
《中华人民共和国银行业监督管理法》
答案:
31、【 多选题
商业银行的下列(    )行为有可能被吊销金融许可证 [1分]
自取得营业执照之日起无正当理由超过六个月未开业的
开业后自行停业连续六个月以上的
未经批准设立分支机构的
违反规定同业拆借的
答案:
32、【 多选题
《中华人民共和国商业银行涪》对商业银行工作人员泄露国家秘密、商业秘密作出了处理规定,这里的国家秘密按照等级分为(    )。 [1分]
绝密
机密
秘密
其他
答案:
33、【 多选题
《中华人民共和国商业银行法》对商业银行工作人员泄露国家秘密、商业秘密作出了处理规定,泄露国家秘密的方式包括(    )。 [1分]
打电话通知
私下发出电子邮件
复印了原始件
交付了有关实物
答案:
34、【 多选题
《中华人民共和国商业银行法》对商业银行工作人员泄露国家秘密、商业秘密作出了处理规定,泄露商业秘密主要包括(    )。 [1分]
技术信息
经营信息
重要工作流程
客户名单
答案:
35、【 多选题
《中华人民共和国商业银行法》对商业银行工作人员玩忽职守形成的不良后果规定了相应的处理条款。玩忽职守主要指(    )。 [1分]
放弃职守
草率行事
敷衍赛责
撒手不管
答案:
36、【 多选题
《中华人民共和国商业银行法》禁止商业银行工作人员利用职务上的便利发生挪用的违法行为,违法挪用主要包括(    )等几种行为。 [1分]
挪用商业银行或者客户资金归个人使用或者贷给他人,数额较大、超过3个月未还的
虽未超过3个月,但数额较大,进行营利活动的
用挪用资金进行赌博的
挪用客户资金进行证券投资的
答案:
37、【 多选题
商业银行工作人员不得利用职务上的便利,发生下列(    )的违法行为, [1分]
索取现金
收受回扣
收取购物券
索要礼物
答案:
38、【 多选题
《中华人民共和国商业银行法》禁止借款人采取欺诈手段骗取贷款,下列(    )属于欺诈手段? [1分]
编造引进项目
使用虚假经济合同
提供重复担保
使用虚假证明文件
答案:
39、【 多选题
未经国务院银行业监督管理机构批准,不得擅自设立商业银行。擅自设立商业银行的犯罪特征有(    )。 [1分]
犯罪主体不确定,既可能是单位,也可能是个人
犯罪所侵犯的客体是国家对商业银行的审批管理制度
行为人客观上实施了非法设立商业银行
行为人预谋设立商业银行
答案:
40、【 多选题
下列(    )业务属于国务院银行业监督管理机构的监管范围? [1分]
清算业务
银行承兑汇票
代理保险
再贴现
答案:
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