1、【
判断题
】
银行业金融机构和金融资产管理公司内部负责评估、定价环节的部门在机构和人员隶属于负责资产处置的部门。（ ）
[1分]
答案：
错误
2、【
判断题
】
非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并保证客户本金安全的理财计划。（ ）
[1分]
答案：
错误
3、【
判断题
】
商业银行一般储蓄存款产品单独可当作理财计划销售。（ ）
[1分]
答案：
错误
4、【
判断题
】
理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。（ ）
[1分]
答案：
正确
5、【
判断题
】
保证收益理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益，应是对客户有附加条件的保证收益商业银行不得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率。（ ）
[1分]
答案：
正确
6、【
判断题
】
金融创新是商业银行以利润最大化为中心，以市场为导向，不断提高自主创新能力和风险管理能力，有效提升核心竞争力，更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求，实现可持续发展战略的重要组成部分。（ ）
[1分]
答案：
错误
7、【
判断题
】
商业银行开展金融创新活动，应坚持合法合规的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定。商业银行不得以金融创新为名，违反法律规定或变相逃避监管。（ ）
[1分]
答案：
正确
8、【
判断题
】
商业银行开展金融创新活动，应坚持公平竞争原则，不得以排挤竞争对手为目的，进行低价倾销、恶性竞争或其他不正当竞争。（ ）
[1分]
答案：
正确
9、【
判断题
】
商业银行开展金融创新活动，应充分尊重他人的知识产权，不得侵犯他人的知识产权和商业秘密；商业银行应制定有效的知识产权保护战略，保护自主创新的金融产品和服务。（ ）
[1分]
答案：
正确
10、【
判断题
】
商业银行开展金融创新括动，应坚持成本可算、风险可控、信息充分披露的原则。（ ）
[1分]
答案：
正确
11、【
判断题
】
商业银行推出金融创新产品和服务，应做到制度先行，制定与每一类业务相适应的操作规程、内部管理制度和客户风险提示内容，条件成熟的应制定产品手册。（ ）
[1分]
答案：
正确
12、【
判断题
】
商业银行开展金融创新活动，应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务，充分维护金融消费者和投资者利益。（ ）
[1分]
答案：
正确
13、【
判断题
】
《商业银行压力测试指引》仅适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行，包括中资商业银行、外商独资银行和中外合资银行。（ ）
[1分]
答案：
错误
14、【
判断题
】
银监会负责对商业银行压力测试工作进行监督检查。银监会有权要求商业银行针对特定风险，按照统一要求进行压力测试，并将测试结果向银监会报告。（ ）
[1分]
答案：
正确
15、【
判断题
】
《银行并表监管指引（试行）》所称并表监管是在单一法人监管的基础上，对银行集团的资本、财务以及风险进行全面和持续的监管、识别、计量、监控和评估银行集团的总体风险状况。（ ）
[1分]
答案：
正确
16、【
判断题
】
银行集团大额风险暴露是指银行集团并表后的资产组合对单个交易对手或一组有关联的交易对手、行业或地理区域、特定类别的产品等超过银行集团资本一定比例的风险集中暴露。（ ）
[1分]
答案：
正确
17、【
判断题
】
银行集团并表后的单一客户或单一集团客户的大额风险暴露接近或达到银行业监督管理机构制定的有关风险集中度监管指标的限额时，银行集团应当向银行业监督管理机构报告，并采取必要的风险分散措施。（ ）
[1分]
答案：
正确
18、【
判断题
】
在银行集团的安全性和稳健性受到影响的情况下，银行业监督管理机构应当依法要求银行与控股股东、附属机构和其他关联方之间及时实施风险隔离措施，包括限制向控股股东分红或进行股份回购，限制资产转移等。（ ）
[1分]
答案：
正确
19、【
判断题
】
银行集团应当建立和健全并表管理的组织架构，建立清晰的报告路线和完善的信息管理系统，明确并表管理的职责、政策、程序和制度。（ ）
[1分]
答案：
正确
20、【
判断题
】
母银行与附属机构以及附属机构之间应当采取审慎的风险隔离措施，建立健全防火墙制度。（ ）
[1分]
答案：
正确
21、【
判断题
】
《商业银行操作风险监管资本计量指引》适用于《中国银行业实施新资本协议指导意见》确定的新资本协议银行和自愿实施新资本协议的其他商业银行。（ ）
[1分]
答案：
正确
22、【
判断题
】
《商业银行操作风险监管资本计量指引》要求商业银行应具备至少5年观测期的内部损失数据。初次使用高级计量法的商业银行，可使用3年期的内部损失数据。（ ）
[1分]
答案：
正确
23、【
判断题
】
信用风险缓释工具的期限比当前风险暴露的期限短时，商业银行应考虑期限错配的影响。存在期限错配时，若信用风险缓释工具的原始期限不足1年，或剩余期限不足6个月，不具有信用风险缓释作用。（ ）
[1分]
答案：
错误
24、【
判断题
】
《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》指出如果抵质押物被托管方持有，商业银行应确保托管方将抵质押物与其自有资产分离，并对托管资产实物与账目进行有效动态管理。（ ）
[1分]
答案：
正确
25、【
判断题
】
《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》规定商业银行抵质押品当前价值与风险暴露当前价值的比率高于贷款的最低抵质押水平的贷款，视同无抵质押处理，采用标准违约损失率。（ ）
[1分]
答案：
错误
26、【
判断题
】
《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》同一风险暴露由两个以上保证人提供保证，且不划分保证责任的情况下，初级内部评级法要同时考虑多个保证人的信用风险缓释作用，商业银行可以选择信用等级最好、信用风险缓释效果最优的保证人进行信用风险缓释处理。（ ）
[1分]
答案：
错误
27、【
判断题
】
《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》所称内部评级体系包括对主权、金融机构和公司风险暴露（以下简称非零售风险暴露）的内部评级体系和零售风险暴露的风险分池体系。（ ）
[1分]
答案：
正确
28、【
判断题
】
商业银行应建立完善的内部评级体系治理结构，明确董事会及其授权的专门委员会、监事会、高级管理层和相关部门的职责和内部评级体系的报告要求。（ ）
[1分]
答案：
正确
29、【
判断题
】
商业银行应指定信用风险主管部门负责内部评级体系的设计、实施和监测。信用风险主管部门应独立于贷款发起及发放部门，负责人应直接向高级管理层汇报，并具备向董事会报告的途径。（ ）
[1分]
答案：
正确
30、【
判断题
】
商业银行债务人评级范围应包括所有债务人与保证人。同一交易对手，无论是作为债务人还是保证人，在商业银行内部只能有一个评级。（ ）
[1分]
答案：
正确
31、【
判断题
】
商业银行应对每笔债项所对应的所有单个法律实体分别评级。（ ）
[1分]
答案：
正确
32、【
判断题
】
商业银行可以采取时点评级法、跨周期评级法以及介于两者之间的评级方法估计债务人的违约概率。（ ）
[1分]
答案：
正确
33、【
判断题
】
商业银行的债务人评级应同时考虑影响债务人违约风险的非系统性因素和系统性因素。（ ）
[1分]
答案：
正确
34、【
判断题
】
商业银行拥有的信息越少，对债务人和债项的评级应越保守。（ ）
[1分]
答案：
正确
35、【
判断题
】
商业银行应确保评级定义的描述详细、可操作，以便评级人员对债务人或债项进行合理划分。（ ）
[1分]
答案：
正确
36、【
判断题
】
商业银行应建立书面的资产池定义以及风险分池流程、方法和标准。相关规定应明确、直观、详细，确保具有相同信用风险的零售风险暴露划分至同样的资产池。（ ）
[1分]
答案：
正确
37、【
判断题
】
中国银行业监营管理委员会是金融机构从事衍生产品交易业务的监管机构。（ ）
[1分]
答案：
正确
38、【
判断题
】
金融机构从事衍生产品交易出现重大业务风险或重大业务损失时，应及时主动向中国人民银行报告，并提交应对措施。（ ）
[1分]
答案：
错误
39、【
判断题
】
商业银行应按照知识产权相关法律法规，制定本机构信息科技知识产权保护策略和制度，并使所有员工充分理解并遵照执行。（ ）
[1分]
答案：
正确
40、【
判断题
】
商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由董事会批准。（ ）
[1分]
答案：
正确
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
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