1、【
单选题
】
基金申购采用( )原则。
[0.5分]
、
金额认购，面额发行
、
客观性原则
、
补偿性原则
、
未知价原则
答案：
2、【
单选题
】
( )素来有“金边债券”之称。
[0.5分]
、
公司债券
、
地方政府债券
、
金融债券
、
国家债券
答案：
3、【
单选题
】
适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程中的第一步为( ).
[0.5分]
、
客户财务分析
、
收集客户信息
、
财务规划
、
绩效评估
答案：
4、【
单选题
】
个人资产负债表的基本会计等式为( )。
[0.5分]
、
资产=负债-净资产
、
净资产=负债-资产
、
净资产=资产-负债
、
资产=净资产-负债
答案：
5、【
单选题
】
( )反映的是客户主观上对风险的态度。
[0.5分]
、
实际风险承受能力
、
风险认知度
、
风险偏好
、
风险识别
答案：
6、【
单选题
】
( )是解决减少客户支出的问题。
[0.5分]
、
税收规划
、
人生事件规划
、
投资规划
、
保险规划
答案：
7、【
单选题
】
下列在应急资金管理中属于可变现资产的有( )。
[0.5分]
答案：
8、【
单选题
】
( )是税收规划最基本的原则。
[0.5分]
、
合法性原则
、
目的性原则
、
规划性原则
、
综合性原则
答案：
9、【
单选题
】
实物投资也被称为( )。
[0.5分]
、
股票投资
、
衍生品投资
、
直接投资
、
间接投资
答案：
10、【
单选题
】
以下不属于保险规划的风险的有( )。
[0.5分]
、
未充分保险的风险
、
过分保险的风险
、
不必要保险的风险
、
严格保险的风险
答案：
11、【
单选题
】
保险规划中最根本的原则为( )。
[0.5分]
、
合法性原则
、
目的性原则
、
规划性原则
、
综合性原则
答案：
12、【
单选题
】
根据《民法通则》的规定，代理人( )，丧失代理权。
[0.5分]
、
不履行职责
、
串通第三人给被代理人造成损害
、
做出超越代理权的行为
、
法人终止
答案：
13、【
单选题
】
关于限制民事行为能力人的论述，正确的有( )。
[0.5分]
、
十二周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人
、
所有民事活动均由他的法定代理人代理，或者征得他的法定代理人的同意
、
完全不能辨认自己行为的精神病人是限制民事行为能力人，
、
可以进行与其年龄、智力相适应的民事活动
答案：
14、【
单选题
】
关于代理的法律责任，错误的有( )。
[0.5分]
、
没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，只有经过被代理人的追认，被代理人才承担民事责任
、
代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任
、
代理人和第三人串通，损害被代理人的利益的，由代理人负赔偿责任
、
第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，由第三人和行为人负连带责任
答案：
15、【
单选题
】
格式条款和非格式条款不一致的，应当采用( )。
[0.5分]
、
格式条款
、
非格式条款
、
中间解释
、
相关法律解释
答案：
16、【
单选题
】
个人理财业务中的商业银行和客户是两个平等的民事主体，其行为应当首先遵循( )的规定。
[0.5分]
、
《中华人民共和国信托法》
、
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
、
《商业银行个人理财业务风险管理指引》
、
《民法通则》
答案：
17、【
单选题
】
《民法通则》第四条规定，民事活动应遵循( )原则。
[0.5分]
、
平等
、
权利与义务对称
、
诚实信用
、
自愿自觉
答案：
18、【
单选题
】
按《合同法》规定，( )情形下合同中的免责条款无效?
[0.5分]
、
因重大过失造成对方财产损失的
、
因重大误解订立的
、
在订立合同时显失公平的
、
以上都正确
答案：
19、【
单选题
】
委托代理的基础法律关系一般是( )。
[0.5分]
、
自觉承诺关系
、
委托合同关系
、
强制指定关系
、
自由组合关系
答案：
20、【
单选题
】
根据《民法通则》的规定，代理人( )，代理权终止。
[0.5分]
、
不履行职责
、
串通第三人给被代理人造成损害
、
做出超越代理权的行为
、
法人终止
答案：
21、【
单选题
】
和个人理财相关的部门规章主要有( )。
[0.5分]
、
《中华人民共和国物权法》
、
《期货交易管理条例》
、
《个人外汇管理办法实施细则》
、
《中华人民共和国个人所得税法》
答案：
22、【
单选题
】
商业银行在经营活动中要坚持的“三性”原则不包括( )。
[0.5分]
答案：
23、【
单选题
】
商业银行提供信用证服务和担保，这属于( )。
[0.5分]
、
资产业务
、
负债业务
、
中间业务
、
市场业务
答案：
24、【
单选题
】
按照有关规定，对受益人的权利和义务说法错误的是( )。
[0.5分]
、
委托人可以是唯一受益人
、
受托人可以是唯一受益人
、
受益人可以放弃受益权
、
信托受益权可以依法转让和继承
答案：
25、【
单选题
】
公开披露的基金信息不包括( )。
[0.5分]
、
基金资产净值、基金份额净值
、
基金份额申购、赎回价格
、
基金募集情况
、
基金投资策略
答案：
26、【
单选题
】
深圳证券交易所的设立时间为( )
[0.5分]
、
1990年8月
、
1990年12月
、
1991年7月
、
1991年12月
答案：
27、【
单选题
】
( )是负责基金的具体投资操作和日常管理的机构
[0.5分]
、
基金份额持有人
、
基金管理人
、
基金托管人
、
基金投资分析人
答案：
28、【
单选题
】
( )是投资基金正常运作的基础性法律文件。
[0.5分]
、
招募说明书
、
基金募集方案
、
发行计划
、
基金合同
答案：
29、【
单选题
】
《信托法》规定，委托人的申请权自委托人知道活应当知道撤销原因之日起( )年内不行使的，归于消除。
[0.5分]
答案：
30、【
单选题
】
从中国境外取得所得的纳税义务人，应当在年度终了( )日内，缴纳税款。
[0.5分]
答案：
31、【
单选题
】
留置财产为可分物的，留置财产的价值应当( )于债务的金额。
[0.5分]
答案：
32、【
单选题
】
商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件之一为公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的(
)。
[0.5分]
答案：
33、【
单选题
】
( )是指由期货交易所统一制定的、规定买方有权在将来某一时间以特定价格买人或者卖出约定标的物的标准化合约。
[0.5分]
、
期货合约
、
期权合约
、
互换合约
、
远期合约
答案：
34、【
单选题
】
商业银行申请基金代销业务资格，其财务方面的要求为财务状况良好，运作规范稳定，最近( )年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。
[0.5分]
答案：
35、【
单选题
】
保险兼业代理人在保险人授权范围内代理保险业务的行为所产生的法律责任，由( )承担。
[0.5分]
答案：
36、【
单选题
】
资本项目项下的个人外汇业务按照( )管理。
[0.5分]
、
不可兑换原则
、
可兑换原则
、
可兑换原则
、
不可兑换原则
答案：
37、【
单选题
】
商业银行的分支机构开展相关个人理财业务之前，应持其总行(地区总部等)的授权文件，按照有关规定，向( )报告。
[0.5分]
、
中国银行业监督管理委员会
、
中国人民银行
、
所在地中国银行业监督管理委员会派出机构
、
所在地中国人民银行派出机构
答案：
38、【
单选题
】
商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的( )。
[0.5分]
、
压力测试
、
动力测试
、
风险测试
、
收益测试
答案：
39、【
单选题
】
保证收益理财计划的起点金额，外币应在( )美元以上。
[0.5分]
、
2000
、
4000
、
5000
、
10000
答案：
40、【
单选题
】
银行个人理财从业人员在处理与同业人员关系时，应坚持( )原则
[0.5分]
、
公平及有序竞争
、
合作
、
竞争第一
、
利润第一
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
知识竞赛党建活动、安全生产活动、协会竟赛
期末考试在线考试考核提高考试管理效率
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