1、【
单选题
】
在现金管理中,开设信用卡账户的功能是()。
[0.5分]
、
强制储蓄的功能
、
方便还贷
、
弥补临时性资金的不足
、
方便购买投资产品
答案:
2、【
单选题
】
国内外商业银行从事个人理财业务的主要区别在于()。
[0.5分]
、
委托一代理关系
、
顾问
、
理财规划
、
是否可以从事证券和信托活动
答案:
3、【
单选题
】
下列期权中属于现货期权的是()。
[0.5分]
、
股指期货期权
、
利率期货期权
、
外汇期货期权
、
债券期权
答案:
4、【
单选题
】
金融市场通过其特有的资本集聚功能和引导资本合理配置的机制,首先对微观经济部门产生影响,进而影响到宏观经济活动,这是金融市场的()。
[0.5分]
、
交易功能
、
调节功能
、
资源配置功能
、
反映功能
答案:
5、【
单选题
】
()是国务院银行业监督管理机构依法保护银行业金融机构经营安全、合法性的一项预防性拯救措施。
[0.5分]
答案:
6、【
单选题
】
资本市场是交易期限在()的金融市场。
[0.5分]
、
半年以内
、
1年以内
、
1年以上
、
5年以上
答案:
7、【
单选题
】
在其他条件相同的情况下,以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险,风险来自于()。
[0.5分]
、
信用风险
、
政策风险
、
汇率风险
、
系统性风险
答案:
8、【
单选题
】
下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的说法,不正确的是()。
[0.5分]
、
重点检查是否存在错误销售和不当销售情况
、
可以亲自以客户的身份进行调查
、
不得委托他人以客户的身份进行调查
、
应采用多样化的方式进行调查
答案:
9、【
单选题
】
保险金额是当保险标的的保险事故发生时,保险公司所赔付的()。
[0.5分]
、
最低金额
、
平均金额
、
最高金额
、
不确定
答案:
10、【
单选题
】
按照有关规定,对受益人的权利和义务说法错误的是()。
[0.5分]
、
委托人可以是唯一受益人
、
受托人可以是唯一受益人
、
受益人可以放弃受益权
、
信托受益权可以依法转让和继承
答案:
11、【
单选题
】
金融期货中最早出现的品种是()。
[0.5分]
、
利率期货
、
外汇期货
、
商品期货
、
股票价格指数期货
答案:
12、【
单选题
】
商业银行开展()个人理财业务时,不需要银监会申批。
[0.5分]
、
保证固定收益理财计划
、
保本收益理财计划
、
保证最低收益理财计划
、
为开展个人理财业务而设定的具有保证收益性质的新的投资产品
答案:
13、【
单选题
】
根据有关规定,商业银行不得利用个人理财业务,违反国家利率管理政策进行高息揽储,应坚持的原则不包括()。
[0.5分]
、
审慎性原则
、
风险管理原则
、
审计监督原则
、
内部控制制度原则
答案:
14、【
单选题
】
投资者预期某股票价格将上升,于是预先买入该股票,如果股票价格上升,便可以将先前买入的股票卖出获利,这种交易方式称为()。
[0.5分]
、
现货交易
、
期权交易
、
空头交易
、
多头交易
答案:
15、【
单选题
】
根据规定,保证收益型理财计划的起点金额,人民币在()以上,外币应在()以上。
[0.5分]
、
4万元,4000美元
、
4万元,5000美元
、
5万元,5000美元
、
6万元,6000美元
答案:
16、【
单选题
】
可以通过组合投资不同程度地达到分散的风险是()。
[0.5分]
、
系统风险
、
非系统风险
、
市场风险
、
价格风险
答案:
17、【
单选题
】
假设股票市场未来有三种状态:熊市、正常、牛市,对应的概率是0.2、0.5、0.3,对应三种状态,股票甲的收益率分别是-20%、18%、50%;股票乙的收益率分别是-15%、20%、10%。假定投资者有1万元的资金,其中9000投资于股票甲,1000元投资于股票乙,则投资者的该资产组合的期望收益率是()。
[0.5分]
答案:
18、【
单选题
】
反映客户主观上对风险的态度的概念是()。
[0.5分]
、
风险认知度
、
风险偏好
、
实际风险承受能
、
风险概率分布
答案:
19、【
单选题
】
衡量企业短期偿债能力的指标是()。
[0.5分]
、
资产负债率
、
流动比率
、
应收账款周转率
、
净资产收益率
答案:
20、【
单选题
】
某家庭的资产负债表中资产总额是100万元,其中现金2万元,开放式货币市场基金3万元,银行活期存款1万元,股票20万元,汽车10万元,债券10万元,家具5万元,住宅49万元,则该家庭的流动资产与总资产的比率是()。
[0.5分]
答案:
21、【
单选题
】
个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施,都体现了()。
[0.5分]
、
了解客户和银行利益最大化
、
建立风险管理的原则
、
建立内部控制制度原则
、
审慎性原则
答案:
22、【
单选题
】
商业银行开展个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会申请批准()。
[0.5分]
、
非保证收益理财计划
、
保证收益理财计划
、
保本浮动收益理财计划
、
非保本浮动收益理财计划
答案:
23、【
单选题
】
银行A与B是竞争对手,为了赢得市场份额,A以低于成本价的价格销售理财产品,则A的做法()。
[0.5分]
、
符合公平竞争
、
不符合公平竞争
、
在公司想获得市场优势时可鼓励采用
、
正常情况下不符合公平竞争,但在公司业务发展陷入困境时可以采用
答案:
24、【
单选题
】
关于互换交易的作用说法错误的是()。
[0.5分]
、
可以改善债务结构
、
具有价格发现的功能
、
可以降低筹资成本
、
可以降低利率、汇率风险
答案:
25、【
单选题
】
某投资者年初以每股10元的价格购买某股票1000股,年末该股票的价格上涨到每股11元,在这一年内,该股票按每10股10元(税后)方案分派现金红利,那么,该投资者年度的持有期收益率是()。
[0.5分]
答案:
26、【
单选题
】
风险最高的基础性金融产品是()。
[0.5分]
答案:
27、【
单选题
】
关于外汇掉期交易的种类,以下说法错误的是()。
[0.5分]
、
隔日掉期
、
即期对远期掉期
、
即期对即期掉期
、
远期对即期掉期
答案:
28、【
单选题
】
下列不属于商业银行开展的中间业务是()。
[0.5分]
、
银行间同业拆借业务
、
个人理财业务
、
代理买卖外汇业务
、
承销金融债券业务
答案:
29、【
单选题
】
信托当事人不包括()。
[0.5分]
答案:
30、【
单选题
】
在年金时期内,每期年金额都在期末发生的年金,称为()。
[0.5分]
、
先付年金
、
普通年金
、
延期年金
、
永续年金
答案:
31、【
单选题
】
基金份额上市交易后,下列不属于证券交易所终止其上市交易的情形是()。
[0.5分]
、
基金合同期限届满
、
基金合同约定的终止上市交易情形出现
、
基金份额持有人大会决定提前终止上市交易
、
基金净值低于初始申购价格
答案:
32、【
单选题
】
以下()不符合银监会对个人理财的相关监督管理规定。
[0.5分]
、
商业银行在销售不需要审批的理财产品时,至少应在销售的1个月前将相关资料报送银监会
、
商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析,并于第一季第一个月内将统计分析报告报送银监会
、
商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告
、
年度报告和相关报表应在下一年度的2月底前报送银监会
答案:
33、【
单选题
】
以下关与结构性理财计划的论述中,错误的一项是()。
[0.5分]
、
结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化
、
结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段
、
结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率相等
、
“量身定做”是结构性理财计划的一个重要特征
答案:
34、【
单选题
】
按照《保险法》的规定,下列说法错误的是()。
[0.5分]
、
《保险法》的调整对象是保险组织和保险行为
、
保险代理人是根据保险人委托,向保险人收取代理手续费,并在授权范围内代为办理保险业务的单位,也可以是个人
、
保险经纪人基于保险人的利益,为投保人与保险人订立合同提供中介服务,依法收取佣金的单位
、
保险代理人在代为办理人寿保险业务时,不得同时接受2个以上保险人的委托
答案:
35、【
单选题
】
公开披露的基金信息不包括()。
[0.5分]
、
基金资产净值、基金份额净值
、
基金份额申购、赎回价格
、
基金募集情况
、
基金投资策略
答案:
36、【
单选题
】
下列()指标数值越大说明偿债能力越弱。
[0.5分]
、
资产负债率
、
流动比率
、
速动比率
、
现金比率
答案:
37、【
单选题
】
尽力保全已积累的财富,厌恶风险,这样的理财特征通常属于()。
[0.5分]
、
退休养老期
、
中年稳健期
、
青年成长期
、
少年成长期
答案:
38、【
单选题
】
证券的发行市场又称为()。
[0.5分]
、
一级市场
、
二级市场
、
交易所市场
、
场外交易市场
答案:
39、【
单选题
】
下列对个人资产负债表的理解错误的一项是()。
[0.5分]
、
资产负债表的记账法遵循会计恒等式:资产=负债+所有者权益
、
资产负债表可以反映客户的动态财务特征
、
资产和负债的结构是报表分析的重点
、
当负债高于所有者权益时,个人有可能出现财务危机
答案:
40、【
单选题
】
债券回购交易中,投资方(买方)获得的是()。
[0.5分]
、
债券利息
、
回购协议利率
、
债券本息
、
资金融通
答案: