8月试卷(判断题2)-在线考试系统

1、【判断题】
理财产品销售人员应取得相关理财业务资格证书。不得故意隐瞒产品风险和误导客户购买理财产品。 [1分]

答案： 正确

2、【判断题】
销售人员禁止向客户进行有关理财业务投资分红的虚假陈述，欺骗性宣传，误导客户买卖个人理财产品。 [1分]

答案： 正确

3、【判断题】
由于账户状态异常和系统网络故障等原因导致理财本金及收益划至个人结算账户失败的，今销售网点查询，核查无误后。在协议约定到账日内通过手工划转。确保款项如期到账 [1分]

答案： 正确

4、【判断题】
理财业务是指我行微客户提供财务分析，财务规划，投资顾问，财产管理等专业化服务和产品的活动。 [1分]

答案： 正确

5、【判断题】
理财产品是指我行作为投资管理人，接受投资者的委托，按照事先约定对投资者资金和资产进行交易，投资配置和管理的人民币理财产品。借助信托证券的投资途径且使用我行业务品牌的理财产品，均视为我行理财产品。我行对产品的收益和风险承担管理责任。 [1分]

答案： 正确

6、【判断题】
开展理财业务遵循委托研发统一管理，归口销售，审慎尽责原则。 [1分]

答案： 正确

7、【判断题】
各支行和行营业部主要负责理财产品的营销推广，客户维护和相关业务操作。 [1分]

答案： 正确

8、【判断题】
理财产品研发，包括需求调查。产品设计方案制定外部报批四个步骤 [1分]

答案： 错误

9、【判断题】
产品设计应符合市场需求和监管要求。产品设计方案至少应包括可行性分析。产品性质与特征产品基本结构产品定价模型产品风险等 [1分]

答案： 正确

10、【判断题】
理财产品定价遵循独立测算成本可算的原则。 [1分]

答案： 正确

11、【判断题】
理财产品研发部门应综合考虑理财产品投资标的物，产品期限，使用的金融工具，我很宅，管理和销售中的作用等因素。遵照相关办法对单支理财产品进行风险分类。确定产品风险等级和与之相匹配的客户风险等级。 [1分]

答案： 正确

12、【判断题】
理财产品销售遵循了解你的产品适合你的客户原则。产品销售，不得损害客户利益。 [1分]

答案： 错误

13、【判断题】
理财产品销售推广，可通过网点，电子银行，微信银行等渠道销售 [1分]

答案： 错误

14、【判断题】
双录应贯穿于双录产品销售重点过程的全程。若入职过程出现中断应重新开始进行录制 [1分]

答案： 正确

15、【判断题】
销售代理保险产品录音录像资料的保管期限至少应为保险产品到期或保险合同终止后三个月。如遇客户投资法律诉讼等纠纷，应保留到纠纷最终解决时。 [1分]

答案： 错误

16、【判断题】
各级行社必须指定保险兼业代理业务牵头检查部门。每年至少进行两次业务检查。每次检查的网点覆盖率不低于80%。 [1分]

答案： 错误

17、【判断题】
机构理财产品销售渠道包括硅棉和电子渠道。其中柜面渠道销售时间为营业网点工作日对外公布营业时间。电子渠道支持全天购买。 [1分]

答案： 错误

18、【判断题】
操作风险，一般不会转化为信用风险，市场风险等其他风险。 [1分]

答案： 错误

19、【判断题】
风险管理的流程顺序是风险预测。风险识别风险计量风险监测和风险控制 [1分]

答案： 错误

20、【判断题】
银行实施风险管理的目标就是要消除银行经营过程中的风险。 [1分]

答案： 错误

21、【判断题】
实施风险管理是有成本的。风险管理体系并不是越复杂越好。 [1分]

答案： 正确

22、【判断题】
出让方银行可以通过本行理财资金直接或间接投资本行信贷资产收益权。不可以以其它方式承担显性或者隐性回购义务 [1分]

答案： 错误

23、【判断题】
不良资产批量转让，通过公开方式，只产生一个符合条件的意向受让方时可采取协议转让方式 [1分]

答案： 正确

24、【判断题】
按照信贷资产质量五级分类标准，划分为正常类逾期类，关注类，次级类，损失类。 [1分]

答案： 错误

25、【判断题】
执行中止意味着整个诉讼程序的终结，如信用社申请执行的案件被裁定执行终结。则信用社的该执行债权将不再受法律保护，信用社将不能再对债务人主动追偿。 [1分]

答案： 正确

26、【判断题】
根据新巴塞尔协议的定义。操作风险按风险类型可以分为四种。内部操作流程人为因素，系统因素和外部事件。 [1分]

答案： 正确

27、【判断题】
操作风险管理流程一次包括如下五个步骤。操作风险识别，操作风险映射，操作风险评估与量化，操作风险控制与缓释，操作风险报告 [1分]

答案： 正确

28、【判断题】
根据银监监管要求金融机构拨备覆盖率不低于160% [1分]

答案： 错误

29、【判断题】
商业银行各种操作风险事件之间是孤立的，毫无联系的从而不必对操作风险的整体认识和把握。 [1分]

答案： 错误

30、【判断题】
只有进入不良贷款管理的贷款才具有风险。正常类贷款，可视为无风险。 [1分]

答案： 错误

31、【判断题】
流动性风险监管指标衡量商业银行流动性状况及其波动性。 [1分]

答案： 正确

32、【判断题】
银行的声誉风险，对于流动性有巨大的影响。 [1分]

答案： 正确

33、【判断题】
抵债资产处置无需与财务资源配置计划相协调。抵债资产处置损失原则上可以挂账。无需当年消化完毕 [1分]

答案： 错误

34、【判断题】
除法律法规规定债权与债务或投资与被投资关系已完全终结的情况外，金融企业对已核销的呆账继续保留追偿的权利，并对已核销的呆账，贷款表外应收利息以及核销后应计利息等继续催收。 [1分]

答案： 正确

35、【判断题】
对抵债资产管理期间发生的各项税费。有资产风险管理部门提出意见。经财务部门审定后列营业外支出科目，抵债资产管理期间发生的各项收入，包括出租收入列营业外收入科目。 [1分]

答案： 正确

36、【判断题】
官渡和行风险业务审查委员会是本行风险业务审查的专门机构。对本行董事会风险管理委员会负责。 [1分]

答案： 正确

37、【判断题】
上报和行风险业务审查委员会上会事宜必须先通过支行风险业务审查小组审议。 [1分]

答案： 正确

38、【判断题】
信用风险是指因贷款人或交易对手未按照约定履行义务，从而使业务发生损失的风险。 [1分]

答案： 正确

39、【判断题】
市场风险是指因市场价格（利率，汇率，股票价格和商品价格。）不利变动而使表内和表外业务发生损失的风险。 [1分]

答案： 正确

40、【判断题】
流动性风险是指因无法以合理的成本及时筹集到客户和交易对手当前和未来所需资金而对经营所产生的风险。 [1分]

答案： 正确