2013年银行业初级《公共基础》全真机考试卷(4)-在线考试系统

1、【单选题】
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（　　）起施行。 [0.5分]

、 2001年3月1日

、 2003年3月1日

、 2005年3月1日

、 2007年3月1日

答案：

2、【单选题】
为了确保银行客户和其他市场参与者充分了解银行创新所隐含的风险，银行必须对创新过程中不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分予以充分披露，这属于银行金融创新需要遵循的（　　）原则。 [0.5分]

、合法合规

、信息充分披露

、维护客户利益

、风险可控

答案：

3、【单选题】
属于中国人民银行职责的是（　）。 [0.5分]

、制定银行业金融机构的审慎经营规则

、统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布

、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

、对有违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销

答案：

4、【单选题】
根据《刑法》第一百七十六条规定，犯非法吸收公众存款罪的，处（　　）。 [0.5分]

、 3年以下有期徒刑或拘役，并处1万元以上10万元以下罚金

、 3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金

、 3年以下有期徒刑或拘役，并处2万元以上20万元以下罚金

、 3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金

答案：

5、【单选题】
下列各项中，不属于公平竞争行为的是（　）。 [0.5分]

、某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户

、某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务

、某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

、某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予其一定比例的提成

答案：

6、【单选题】
在单位协定存款业务中，对超过基本存款额度的存款按中国人民银行规定的（　　）计付利息。 [0.5分]

、活期存款利率

、定期存款利率

、通知存款利率

、上浮利率

答案：

7、【单选题】
《商业银行法》最早于1995年通过并施行，之后进行了修正并自（　　）年2月1日起施行。 [0.5分]

、 2000

、 2002

、 2004

、 2007

答案：

8、【单选题】
汇率波动受黄金输送费用的限制，各国国际收支能够自动调节，这种货币制度是（　　）。 [0.5分]

、信用本位制

、金本位制

、布雷顿森林体系

、牙买加体系

答案：

9、【单选题】
银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的（　　）。 [0.5分]

、现场检查

、监管谈话

、非现场监管

、信息披露监管

答案：

10、【单选题】
下列关于货币政策的说法，正确的是（　　）。 [0.5分]

、货币政策是国家调节和控制宏观经济的唯一手段

、公开市场业务、存款准备金政策、利率政策被称为货币政策的“三大法宝”

、货币供应量是货币政策的操作目际

、 2004年，我国进一步改革存款准备金制度，实行差别存款准备金率制度

答案：

11、【多选题】
下列属于中国人民银行上海总部职责的有（　　） [1分]

、金融统计

、维护支付清算系统

、公开市场操作

、防范跨市场风险

、监督上海证券交易所

答案：

12、【多选题】
截至2007年4月1日，以下银行是股份制的有（　　）。 [1分]

、张家港市农村商业银行

、工商银行

、交通银行

、中国进出口银行

答案：

13、【多选题】
（　　），银行从业人员应遵守信息保密原则。 [1分]

、在受雇期间

、在离职后

、在受雇期间与离职后

、遇有国家机关查询客户资料，不论是否合法，都不能透露

答案：

14、【多选题】
下列选项属于银行业从业人员的六条从业基本准则的是（　　）。 [1分]

、诚实信用、守法合规

、信息保密、熟知业务

、专业胜任、勤勉尽职

、保护商业机密与客户隐私、公平竞争

、熟知业务、坚守岗位

答案：

15、【多选题】
中小商业银行包括（　　）。 [1分]

、股份制商业银行

、住房储蓄银行

、城市商业银行

、农村合作银行

、中国邮政储蓄银行

答案：

16、【多选题】
关于民事法律行为的特征，下列表述正确的有（　　）。 [1分]

、民事法律行为以意思表示为构成要素

、民事法律行为的主体之间的地位是不平等的

、民事法律行为依意思表示的内容而发生效力

、民事主体实施民事法律行为以设定、变更或终止一定民事法律行为关系为目的

、民事法律行为是经法律确认和认可的一种重要的民事法律事实，它能引起民事法律关系的设立、变更与终止

答案：

17、【多选题】
银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的（　　）等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。 [1分]

、委托收款凭证

、货币

、汇款凭证

、银行存单

、国库券

答案：

18、【多选题】
根据《担保法》规定，可以质押的权利包括（　　） [1分]

、汇票、本票、支票

、存款单、仓单、提单

、土地所有权

、依法可以转让的股份、股票

答案：

19、【多选题】
以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?（　　） [1分]

、某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束

、某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

、某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

、某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

答案：

20、【多选题】
银行业从业人员面对监管者应当（　　）。 [1分]

、理解并接受，积极配合监管

、面对监管者不合理的私人要求，银行业从业人员可以予以拒绝

、积极配合现场检查，不得转移、隐匿或毁损有关资料

、所在机构存在严重问题的，银行业从业人员中的高级管理人员还应当接受监管部门约见

、在非现场监管中，银行业从业人员应按监管部门要求的报送方式、内容、频率和保密级别分别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度

答案：

21、【多选题】
贷款审查是提高银行贷款资产安全性的重要环节，发放公司贷款时，要特别注意的有（　　）。 [1分]

、项目建议书

、可行性研究报告

、借款人的资产负债状况

、预测借款人的现金流量

、关联企业互保情况

答案：

22、【多选题】
下列信息属于内幕信息的有（　　）。 [1分]

、经营方针的重大变化

、经营范围的重大变化

、重大投资行为

、面临的重大诉讼

、重大的购置财产的决定

答案：

23、【多选题】
对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征（　　）。 [1分]

、有严格的公司法

、不允许建立空壳公司

、有严格的公司保密法

、有宽松的金融规则

答案：

24、【多选题】
《商业银行法》限制对关系人提供信用贷款的目的是（　　）。 [1分]

、为了提高银行的信贷资产质量

、降低风险，创造公平、公正的贷款环境

、防止信贷活动中的内幕交易

、提高贷款收回率

、 A和D正确

答案：

25、【多选题】
根据《刑法》的规定，以下属于金融诈骗的违法行为是（　）。 [1分]

、编造引进资金的理由从银行贷款

、上市公司董事长变更，没有进行披露

、自制信用卡从银行提款机提款

、提供不完整的财务报表，以获取银行贷款

答案：

26、【多选题】
投资收益包括（　　）。 [1分]

、现金分配

、买人价格

、资本利得

、卖出价格

答案：

27、【多选题】
下列属于公司股东大会的权力有（　　）。 [1分]

、决定公司战略性的重大问题

、聘任公司经理

、选举董事

、选举董事长

、监督监事会

答案：

28、【多选题】
基金的基本当事人包括（　　） [1分]

、证券交易所

、基金投资人

、基金管理人

、基金托管人

答案：

29、【多选题】
商业银行已经开办的公司理财业务主要包括（　　）。 [1分]

、现金管理服务

、投资理财服务

、综合理财服务

、理财顾问服务

、资产管理服务

答案：

30、【多选题】
《巴塞尔新资本协议》中的三大支柱是指(　)。 [1分]

、最低资本要求

、外部监管

、内部控制

、市场约束

、股权分置

答案：

31、【多选题】
若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（　　）。 [1分]

、金融机构同业拆借

、交易一方为国家行政机关下属的事业单位

、同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存

、外国政府贷款转贷业务项下的交易

答案：

32、【多选题】
从支出角度来看，GDP由（　　）构成。 [1分]

、净出口、消费、投资

、私人消费、政府消费、净出口、固定资本形成

、政府消费、净出口、固定资本形成、存货增加

、私人消费、政府消费、净出口、存货增加

、私人消费、政府消费、净出口、固定资本形成、存货增加

答案：

33、【多选题】
洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（　　）: [1分]

、购买高额保险，然后低价赎回

、匿名存储

、控制银行

、利用银行贷款掩饰犯罪收益

答案：

34、【多选题】
依照《破产法》的规定，债权人可以向人民法院提出的申请有（　　）。 [1分]

、重整

、和解

、重组

、破产清算

、延期偿还债务

答案：

35、【多选题】
作为一名银行业从业人员，以下（　　）的知识是不可或缺的。 [1分]

、对宏观经济和金融状况全方面的认识和了解

、熟悉银行在现代经济中所起的作用

、熟知与自身岗位相关的银行业务及管理有关的法规

、深入了解金融监管体制和所从事行业涉及的监管规定

、具备胜任本职工作的相关专业知识和技能

答案：

36、【多选题】
存款是（　　）。 [1分]

、银行对存款单位或储户个人的负债

、银行最主要的资金来源

、银行最主要的利润来源

、银行的传统业务

答案：

37、【多选题】
对于“应收账款”的概念，中国人民银行制定的《应收账款质押登记办法》作了界定，即权利人因提供一定的货物、服务或设施而获得的要求义务人付款的权利，包括现有的和未来的金钱债权及其产生的收益，但不包括因票据或其他有价证券而产生的付款请求权”，这些权利包括（　　）。 [1分]

、提供贷款或其他信用产生的债权

、公路、桥梁、隧道、渡口等不动产收费权

、出租产生的债权，包括出租动产或不动产

、提供服务产生的债权

、销售产生的债权

答案：

38、【多选题】
下列哪些组织机构具有风险监督管理职能?（　　） [1分]

、监事会

、监察室

、财务控制部

、内部审计部

答案：

39、【多选题】
《汽车金融公司管理办法》规定，经银监会批准，汽车金融公司可以从事（　　）等业务。 [1分]

、接受境内公众存款

、提供购车贷款

、办理汽车生产商贷款

、代理政策性银行业务

、为贷款购车提供担保

答案：

40、【多选题】
《巴塞尔新资本协议》（　　）。 [1分]

、提出了银行要实现安全性、效益性和流动性“三性”的协调统一

、引入了计量信用风险的内部评级法

、在(巴塞尔资本协议》的基础上，新增了对操作风险的资本要求

、在《巴塞尔资本协议》的基础上，新增了最低资本要求

答案：