2012年证券《投资基金》第六章基金的市场营销练习题-在线考试系统

1、【单选题】
（　　）申请基金代销资格时，要求最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。 [1分]

、商业银行

、证券公司

、证券投资咨询机构

、专业基金销售机构

答案：

2、【单选题】
（　　）申请基金代销资格时，要求持续从事相关业务3个以上完整会计年度。 [1分]

、商业银行

、证券公司

、证券投资咨询机构

、专业基金销售机构

答案：

3、【单选题】
中国证监会根据（　　）的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依照审慎监管原则可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，作出批准与否的决定。 [1分]

、《公司法》

、《证券法》

、《行政许可法》

、《证券投资基金法》

答案：

4、【单选题】
对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的（　　）。 [1分]

、平均收益率

、预期收益率

、加权平均收益率

、复合年平均收益率

答案：

5、【单选题】
依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，要从基金（　　）中列支。 [1分]

、管理费

、销售费用

、财务费用

、营业费用

答案：

6、【单选题】
对于持续持有期少于30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额（　　）的赎回费。 [1分]

、 0.5%

、 0.75%

、 1.0%

、 1.5%

答案：

7、【多选题】
营销组合的四大要素包括（　　）。 [1分]

、产品

、费率

、渠道

、推销

答案：

8、【多选题】
基金营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在（　　）。 [1分]

、服务性

、专业性

、持续性

、适用性

答案：

9、【多选题】
基金市场营销主要是指开放式基金的市场营销，其涉及的内容包括（　　）。 [1分]

、营销渠道的建立

、营销环境的分析

、营销组合的设计

、营销过程的管理

答案：

10、【多选题】
营销过程的管理主要包括（　　）。 [1分]

、市场营销分析

、市场营销计划

、市场营销实施

、市场营销控制

答案：

11、【多选题】
（　　）可以向中国证监会申请基金代销业务资格。 [1分]

、商业银行

、证券公司

、专业基金销售机构

、保险公司

答案：

12、【多选题】
基金市场营销分析的具体内容包括（　　）。 [1分]

、设定具体的市场营销目标

、收集有关本公司及其竞争者未来发展趋势的数据

、分析拟发行基金的目标市场

、评估外部因素和内部因素

答案：

13、【多选题】
产品或品牌的营销计划应包括（　　）。 [1分]

、计划实施概要

、市场营销现状、市场威胁和市场机会

、目标市场和可能存在的问题、市场营销战略

、行动方案、预算和控制

答案：

14、【多选题】
市场营销控制过程包括的步骤有（　　）。 [1分]

、管理部门设定具体的市场营销目标

、衡量企业在市场中的业绩，检查销售时间表是否得到执行

、分析当前业绩和过去业绩之间存在差异的原因

、管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入

答案：

15、【多选题】
在基金营销环境的要素中，公司（　　）会对基金营销产生重要的影响。 [1分]

、股权结构

、经营流程

、经营策略

、资本实力

答案：

16、【多选题】
开放式基金的直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者，一般通过（　　）等实现。 [1分]

、邮寄

、电话

、银行现场销售

、直销队伍

答案：

17、【多选题】
在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注的有（　　）。 [1分]

、销售公司本身的情况

、影响投资者决策的因素

、监管机构对基金营销的监管

、基金市场的总体情况

答案：

18、【多选题】
基金促销组合的要素包括（　　）。 [1分]

、人员推销

、广告促销

、营业推广

、公共关系

答案：

19、【多选题】
基金业常用的营业推广手段有（　　）。 [1分]

、销售网点宣传

、广告促销

、举办投资者交流活动

、费率优惠

答案：

20、【多选题】
基金销售宣传的内容必须真实、准确，并需符合的规定有（　　）。 [1分]

、不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏

、不得登载单位或者个人的推荐性文字

、应对基金的证券投资业绩进行预测

、不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金

答案：

21、【多选题】
公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所做的努力，这些公众包括（　　）。 [1分]

、新闻媒介

、股东

、监管机构

、基金公司经理

答案：

22、【多选题】
《证券投资基金销售管理办法》第9条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，主要有（　　）。 [1分]

、资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定

、有专门负责基金代销业务的部门

、财务状况良好，运作规范稳定，最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

、具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

答案：

23、【多选题】
为找到和实施适当的营销组合，基金销售机构要进行市场营销的（　　）。 [1分]

、分析

、计划

、设计

、控制

答案：

24、【多选题】
下列关于基金宣传推介材料规范的说法正确的是（　　）。 [1分]

、基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导

、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确、清晰

、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致

、可以使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”等词语进行语言表述

答案：

25、【多选题】
证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当满足的条件有（　　）。 [1分]

、注册资本不低于1000万元人民币，且必须为实缴货币资本

、高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历

、持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度

、最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为

答案：

26、【多选题】
成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的方案，包括（　　）。 [1分]

、营销活动的执行需要一个详细的、把公司内外所有环节、人员和活动集中到一起的行动方案，公司的组织结构在执行市场营销战略中发挥着巨大作用

、公司的决策和奖励制度，即指导计划、预算、补偿等其他活动的操作程序，也影响着市场营销的实施

、有效的实施还需要仔细制定人力资源计划，在公司的各个层次都必须配备具有相应技能、动力和个人魅力的人员

、要想取得成功，公司的营销战略还必须和企业文化相适合

答案：

27、【多选题】
国际上，开放式基金的销售主要分为（　　）。 [1分]

、分销

、零售

、直销

、代销

答案：

28、【多选题】
（　　）作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定的客户需求，提供独立的咨询服务，将基金作为客户资产组合的一部分销售出去。 [1分]

、银行

、证券公司

、律师事务所

、基金管理公司

答案：

29、【多选题】
风险提示函的必备内容有（　　）。 [1分]

、基金在投资运作过程中可能面临各种风险

、投资人应当认真阅读《基金合同》《招募说明书》等基金法律文件

、基金可能实现的收益水平

、投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别

答案：

30、【多选题】
证券投资基金设立独立的客户服务部门，通过一套完整的客户服务流程，一系列完备的软、硬件设施，以系统化的方式，应用（　　）实现客户服务。 [1分]

、电话服务中心

、邮寄服务

、自动传真、电子信箱与手机短信

、 “一对一”专人服务

答案：

31、【多选题】
基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列（　　）情形。 [1分]

、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

、采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

、以低于成本的销售费率销售基金

、在基金宣传推介材料上采取不规范的竞争行为

答案：

32、【多选题】
基金销售业务信息管理平台主要包括（　　）。 [1分]

、前台业务系统

、后台管理系统

、综合业务系统

、应用系统的支持系统

答案：

33、【多选题】
前台业务系统应当具备的功能有（　　）。 [1分]

、提供投资资讯功能

、基金投资人信息管理功能

、交易清算、资金处理的功能

、为基金投资人提供服务的功能

答案：

34、【多选题】
后台管理系统应当具备的功能有（　　）。 [1分]

、对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能

、交易清算、资金处理的功能

、提供投资资讯功能

、对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能

答案：

35、【多选题】
基金销售机构内部控制应履行（　　）的原则。 [1分]

、健全性

、有效性

、独立性

、审慎性

答案：

36、【多选题】
内部环境控制主要包括（　　）。 [1分]

、建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统

、加强对宣传推介材料制作和发放的控制

、建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系

、建立健全内部授权控制体系

答案：

37、【多选题】
适用性反映了基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（　　）。 [1分]

、投资人利益优先原则

、全面性原则

、客观性原则

、及时性原则

答案：

38、【多选题】
基金产品定价就是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括（　　）。 [1分]

、认(申)购费率

、赎回费率

、管理费率

、托管费率

答案：

39、【多选题】
能够办理基金营销的部门有（　　）。 [1分]

、基金管理公司内设的市场部门

、基金托管公司内设的市场部门

、会计师事务所内的市场部门

、取得基金代销业务资格的机构

答案：

40、【多选题】
根据《证券投资基金运作管理办法》申请募集基金，拟募集的基金应当具备的条件有（　　）。 [1分]

、有明确、合法的投资方向

、有明确的基金运作方式

、符合中国证监会关于基金品种的规定

、不与拟任基金管理人已管理的基金雷同

答案：