1、【
单选题
】
关于客户信息收集，下列说法错误的是()。
[0.5分]
、
为了得到更加真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写
、
客户在填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释
、
如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差
、
宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得
答案：
2、【
单选题
】
按照《个人外汇管理办法》的规定，对经常项目个人外汇管理的描述错误的是()。
[0.5分]
、
经常项目的外汇管理按照可兑换原则管理
、
从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易备案后，其贸易外汇资金的管理按照机构外汇收支进行管理
、
个人进行工商登记后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下的外汇资金收付、划转、结汇
、
境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，应凭本人有效身份证件在银行办理
答案：
3、【
单选题
】
关于宏观经济政策对投资理财的实质性影响，下列说法正确的是()。
[0.5分]
、
法定存款准备金率下调，利于刺激投资增长
、
某地区贫富差距变大，私人银行业务不易开展
、
国家减少财政预算，会导致资产价格的提升
、
在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹
答案：
4、【
单选题
】
商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，按照有关规定，向()。
[0.5分]
、
所在地银监会派出机构报告
、
所在地银监会派出机构备案
、
所在地中国人民银行分行报告
、
所在地中国人民银行分行备案
答案：
5、【
单选题
】
委托人有权向法院申请撤销受托人的某些处分行为，委托人应在知道或应当知道撤销原因之日起()内行使，未行使的，申请权取消。
[0.5分]
答案：
6、【
单选题
】
下列事件中，对净资产增减没有影响的是()。
[0.5分]
、
工作收入增加
、
借款购房
、
自费出国度假
、
彩票中奖
答案：
7、【
单选题
】
在为客户编制未来现金流量表时，需要对客户的未来收入和支出做出合理预测。关于未来收入和支出进行预测和分析，下列说法不正确的是()。
[0.5分]
、
常规性收入一般在上一年收入的基础上预测其变化率即可，如工资、奖金和津贴、股票和债券投资收益、银行存款利息和租金收入等
、
常规性收入的性质不同，变化幅度也不一样
、
有些收入(尤其是股票投资收益)随着市场环境的变化有很大的波动，如果客户所在地区经济情况不稳定，有必要对这些收入进行重新估计，而不能以“上年的数值”为参考
、
银行从业人员仅需要了解满足客户基本生活的支出
答案：
8、【
单选题
】
某客户2008年年初以每股18元的价格购买了100股某公司股票，2008年每股共得到0.30元的红利，若年底时该公司股票价格为每股21元，则该笔投资的持有期收益率为()。
[0.5分]
、
18.3%
、
21.3%
、
16.7%
、
15.7%
答案：
9、【
单选题
】
购置新房是客户期望达到的()。
[0.5分]
、
短期目标
、
中期目标
、
长期目标
、
远期目标
答案：
10、【
单选题
】
下列投资组合中，()适合即将退休的投资人。
[0.5分]
、
定存＋公债＋票券＋保本投资型产品
、
绩优股＋指数型股票基金＋外币交易
、
认股权证＋小型股票基金＋期货
、
投机股＋房产信托基金＋黄金
答案：
11、【
单选题
】
某债券面值100元，票面利率为5%，期限5年，每年付息1次。客户张先生以95元买进，两年后涨到99.5元并出售，则张先生投资的持有期收益率为()。
[0.5分]
、
7.37%
、
10.41%
、
12.45%
、
15.26%
答案：
12、【
单选题
】
以下关于封闭式基金与开放式基金区别的描述，不正确的是()。
[0.5分]
、
开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金
、
开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的
、
投资者可以随时向开放式基金申购或赎回基金份额，而投资封闭式基金只能按市价买卖
、
开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，而封闭式基金若上市交易，则其买卖价格受市场供求的影响较大
答案：
13、【
单选题
】
投资规划中，进行资产配置的目标是()。
[0.5分]
、
风险最小化
、
风险和收益的平衡
、
收益最大化
、
效用最大化
答案：
14、【
单选题
】
兼具债券和股票特性的融资工具是()。
[0.5分]
、
商业票据
、
银行贷款
、
可转换公司债券
、
回购协议
答案：
15、【
单选题
】
赵女士有一个女儿，她对女儿教育目标的设定不符合子女教育规划重要原则的是()。
[0.5分]
、
理财目标的设定要切合实际，角度宽松
、
尽早给孩子准备教育基金
、
定期定额强制储蓄，来实现子女教育基金的储蓄
、
投资时可以采取积极策略以获得更多收入，来筹备教育基金
答案：
16、【
单选题
】
按照客户获取收益的方式不同，商业银行个人理财计划可以分为()。
[0.5分]
、
固定收益理财计划和浮动收益理财计划
、
最低收益理财计划和固定收益理财计划
、
保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划
、
保证收益理财计划和非保证收益理财计划
答案：
17、【
单选题
】
下列不属于理财目标确定原则的是()。
[0.5分]
、
理财目标不必太多地考虑客户的现金准备
、
以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
、
理财目标具体明确
、
理财目标必须具有现实性
答案：
18、【
单选题
】
下列选项中，不属于客户财务信息的是()。
[0.5分]
、
投资风险偏好
、
当期财务安排
、
当期收入状况
、
财务状况未来发展趋势
答案：
19、【
单选题
】
关于通货膨胀对个人理财影响，下列说法错误的是()。
[0.5分]
、
储蓄投资的实际利率可能是负值
、
固定收益的理财产品会贬值
、
持有外汇是应对通货膨胀的一种有效手段
、
股票是浮动收益的，所以一定能应对通货膨胀的负面影响
答案：
20、【
单选题
】
投资于面额为100元，期限为5年，息票率为5%的国债，若想获得4%的到期收益率，则应该以什么价格买入该债券?()
[0.5分]
、
104.65元
、
104.45元
、
105.2元
、
98.5元
答案：
21、【
单选题
】
高原期的理财活动包括()。
[0.5分]
、
量入节出，攒首付款
、
收入增加，筹退休金
、
负担减轻，准备退休
、
享受生活，规划遗产
答案：
22、【
单选题
】
在贷款类银行信托理财产品中，委托人的收益上限是()。
[0.5分]
、
存款利率
、
贷款利率
、
市场利率
、
协定利率
答案：
23、【
单选题
】
房地产的投资方式不包括()。
[0.5分]
、
房地产信托
、
房地产租赁
、
申请房地产抵押贷款
、
房地产购买
答案：
24、【
单选题
】
保利公司是具有保险兼业代理资格并取得了保险兼业代理许可证的一家公司，由于业务需要，该公司将名称改为“保发投资股份公司”，据此，其保险兼业代理许可证()。
[0.5分]
、
应当重新提出申请
、
自动失效
、
应当在变更名称之日起1个月内申请变更登记
、
应当在变更之日起3个月内向中国保监会申请变更登记
答案：
25、【
单选题
】
当金融机构破产和解散时，原机构的客户身份信息应()。
[0.5分]
、
销毁
、
由原机构负责人继续保管
、
交与其他金融机构接管
、
移交国务院有关部门
答案：
26、【
单选题
】
基金管理人应当自收到标准文件之日起()内进行基金募集。
[0.5分]
答案：
27、【
单选题
】
08年1月至5月，在美国工作的甲每月给国内的妻子寄回10000美元，由其妻将美元兑换成人民币取出。若6月份甲寄回5000美元，则甲妻可以将()美元兑换成人民币。
[0.5分]
答案：
28、【
单选题
】
下列关于封闭式基金的说法，不正确的是()。
[0.5分]
、
在我国，封闭式基金一般采用网上发行方式
、
投资者在存续期内可随时申购基金单位
、
所募集到的资金可以用于长期投资
、
基金的资金规模基本不变
答案：
29、【
单选题
】
银行在管理客户资产时()。
[0.5分]
、
可以交由第三方托管或本银行其他部门管理的，应由本银行其他部门管理
、
应与银行资产一同管理以提高收益
、
应将银行资产与客户资产分开管理
、
不能单独管理客户资产
答案：
30、【
单选题
】
基金收益分配一般有分配现金和()两种形式。
[0.5分]
、
分配股票
、
分配债券
、
分配票据
、
红利再投资
答案：
31、【
单选题
】
最低标准的失业保障月数是()个月。
[0.5分]
答案：
32、【
单选题
】
以下选项中，()不属于无效合同。
[0.5分]
、
一方以欺诈、胁迫手段订立损害对方当事人利益的合同
、
恶意串通损害第三人利益的合同
、
以合法的形式掩盖非法目的的合同
、
违反行政法规的强制性规定的合同
答案：
33、【
单选题
】
一项600万元的借款，借款期3年，年利率为8%。若每半年复利一次，年实际利率会高出名义利率()。
[0.5分]
、
4%
、
0.24%
、
0.16%
、
0.8%
答案：
34、【
单选题
】
现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的不包括()。
[0.5分]
、
满足未来消费的需求
、
满足应急资金的需求
、
满足长期的、非周期性支出的需求
、
满足财富积累与投资获利的需求
答案：
35、【
单选题
】
下列选项中，风险承受态度(或风险偏好)最高的是()。
[0.5分]
、
可忍受20%的本金损失，不管投资赚赔照常过日子
、
每天关心行情想赚短线差价，但若看错行情时宁愿长期套牢也不停损
、
依赖专家看法操作，跟着杀进杀出，赚钱开心，赔钱无法安眠
、
投资的目的为对抗通货膨胀，报酬率要求不高但也无法容忍本金损失
答案：
36、【
单选题
】
下列关于受托人信托财产和固有财产的说法，不正确的是()。
[0.5分]
、
受托人因处理信托事务所支出的费用不得以其固有财产先行支付
、
受托人不得将信托财产转为其固有财产
、
受托人不得将其固有财产与信托财产进行交易或者将不同委托人的信托财产进行相互交易，但信托文件另有规定或者经委托人或者受益人同意，并以公平的市场价格进行交易的除外
、
受托人必须将信托财产与其固有财产分别管理、分别记账，并将不同委托人的信托财产分别管理、分别记账
答案：
37、【
单选题
】
上海黄金交易所()会员可进行自营和代理业务及批准的其他业务。
[0.5分]
答案：
38、【
单选题
】
下列选项，不属于客户风险特征的是()。
[0.5分]
、
风险偏好
、
年龄
、
风险认知度
、
风险承受能力
答案：
39、【
单选题
】
目前银行主要代理的险种包括()和()。
[0.5分]
、
寿险；财险
、
寿险；房贷险
、
万能险；财险
、
健康险；财险
答案：
40、【
单选题
】
从中国境外取得所得的纳税义务人，应当在年度终了后()日内，将应纳的税款缴入国库。
[0.5分]
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
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