1、【
单选题
】
根据《民法通则》的规定，下列关于民事法律行为的表述错误的是()。
[0.5分]
、
无效的民事行为，从行为开始时就没有法律约束力
、
被撤销的民事行为，从行为开始起无效
、
民事行为部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效
、
显失公平的民事行为无效
答案：
2、【
单选题
】
申购新股型理财计划属于()。
[0.5分]
、
结构型理财产品
、
固定收益型理财产品
、
套利型理财产品
、
衍生证券连接型产品
答案：
3、【
单选题
】
商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的()。
[0.5分]
答案：
4、【
单选题
】
某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在()方面没有违反职业操守的有关规定。
[0.5分]
、
诚实信用
、
风险提示
、
守法合规
、
专业胜任
答案：
5、【
单选题
】
黄金的主要标价货币是()。
[0.5分]
答案：
6、【
单选题
】
下列选项中，不属于风险衡量指标的是()。
[0.5分]
答案：
7、【
单选题
】
()的未成年人，()自己行为的精神病人是限制民事行为能力人。
[0.5分]
、
十六周岁以上，不能辨认
、
十六周岁以上，不能完全辨认
、
十周岁以上，不能完全辨认
、
十周岁以上，不能辨认
答案：
8、【
单选题
】
近年来，()逐渐成为国际上金融理财领域最权威、最流行的个人理财职业资格，被誉为专业、有操作经验的理财专家，为客户提供全方位的专业理财建议，保证财务独立和金融安全。
[0.5分]
答案：
9、【
单选题
】
由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配的理财计划是()。
[0.5分]
、
保证收益理财计划
、
最低收益理财计划
、
保本浮动收益理财计划
、
非保本浮动收益理财计划
答案：
10、【
单选题
】
在面对通货膨胀压力的情况下，下列资产中保值性最好的是()。
[0.5分]
答案：
11、【
多选题
】
个人或家庭在生命周期内综合考虑其()等因素来决定其目前的消费和储蓄。
[1分]
、
现在收入
、
将来收入
、
可预期开支
、
工作时间
、
退休时间
答案：
12、【
多选题
】
在基金业务中，客户可在大多数的银行柜台或网上银行办理的有()。
[1分]
、
基金开户
、
基金认购
、
基金转换
、
修改基金分红政策
、
基金定额定投业务
答案：
13、【
多选题
】
个人理财业务的风险管理应包括()。
[1分]
、
商业银行在提供理财服务过程中面临的法律风险
、
商业银行在提供理财服务过程中面临的操作风险
、
商业银行在提供理财服务过程中面临的声誉风险
、
理财产品(计划)相关交易工具的市场风险
、
理财产品(计划)相关交易工具的信用风险
答案：
14、【
多选题
】
关于社会环境对个人理财的影响，下列叙述正确的是()。
[1分]
、
在一个开放、进步、文明的社会文化环境下，个人理财业务的发展空间非常广阔
、
社会保障体系、教育体系等的改革对商业银行的个人理财业务产生了深远的影响
、
人群的文化水平与知识结构对个人理财也有一定的影响
、
教育支出日益成为家庭理财规划的重要内容
、
法律环境决定了个人理财行为的形式和个人理财行为的手段
答案：
15、【
多选题
】
()属于银行业从业人员应遵守的基本准则。
[1分]
、
诚实信用、守法合规
、
专业胜任，勤勉尽职
、
保护商业机密与客户隐私
、
公平竞争
、
团结合作
答案：
16、【
多选题
】
影响房地产价格的因素有()。
[1分]
、
城市规划
、
经济因素
、
自然因素
、
风俗因素
、
土地制度
答案：
17、【
多选题
】
商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。下列属于个人理财业务报告应全面反映的是()。
[1分]
、
个人理财业务的发展情况
、
理财计划的销售情况
、
理财计划的信息披露情况
、
理财计划的收益分配情况
、
个人理财业务的综合收益情况
答案：
18、【
多选题
】
关于风险揭示，以下说法正确的是()。
[1分]
、
商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料中应包含相应的风险揭示内容
、
商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险揭示
、
对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据
、
商业银行可以有选择地对部分客户进行风险揭示
、
商业银行向客户提供的各类投资产品介绍中应包含相应的风险揭示内容
答案：
19、【
多选题
】
下列选项中，属于个人理财业务对商业银行的积极作用的是()。
[1分]
、
商业银行个人理财业务的实质是商业银行现代服务方式，有利于提高客户的忠诚度，吸引高端客户，发送商业银行的客户结构
、
能够改善商业银行的资产负债结构，有效节约资本，使之满足资本充足率监管要求
、
由各种产品组合而成的理财计划使各类金融业务之间的关系更为密切，为商业银行向多元化、全能化方向发展奠定基础
、
有利于充分发挥商业银行现有的渠道和客户优势，拓展商业银行的创新发展空间
、
可以增加商业银行资产业务收入来源，提高银行的盈利水平
答案：
20、【
多选题
】
下列关于银行承兑汇票特点的论述，正确的有()。
[1分]
、
票据的主债务人是银行
、
票据以银行信用为基础，信用风险较低
、
可以拿票据到中央银行贴现，灵活性好
、
出票人是第一债务人
、
持有银行承兑汇票的商业银行，在资金短缺时，应当要求出票人承兑
答案：
21、【
多选题
】
以下对银行承兑汇票的特征的论述，正确的是()。
[1分]
、
票据的主债务人是银行
、
票据以银行信用为基础，信用风险较低
、
可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高
、
相对于面额而言，票据的发行交割较高
、
票据的收益率较高
答案：
22、【
多选题
】
商业银行开展个人理财业务时有下列()情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。
[1分]
、
不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财计划或产品的
、
商业银行未接客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
、
商业银行对客户进行了必要的分析，明确个人理财服务适宜的客户群体
、
商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
、
客户主动要求购买市场风险较大的产品时，商业银行以书面形式确认
答案：
23、【
多选题
】
下列业务中，属于私人银行业务的是()。
[1分]
、
个人按揭业务
、
提供离岸基金
、
子女教育顾问服务
、
税收规划服务
、
保险规划服务
答案：
24、【
多选题
】
以下()属于客户信息中的定量信息。
[1分]
、
个人和家庭档案
、
资产和负债
、
收入与支出
、
投资偏好
、
家庭关系
答案：
25、【
多选题
】
在强势有效市场中，证券当前价格反映的信息有()。
[1分]
、
证券价格序列信息
、
有关公司价值信息
、
宏观经济形势
、
内幕信息
、
政策方面的信息
答案：
26、【
多选题
】
期货交易所的职责包括()。
[1分]
、
提供交易场所、设施和服务
、
设计合约，安排合约上市
、
组织并监督交易、结算和交割
、
保证合约的履行
、
间接参与期货交易
答案：
27、【
多选题
】
以下关于强势有效市场的说法正确的是()。
[1分]
、
任何人都不可能通过对内幕信息的分析来获取超额收益
、
证券价格总是能及时、充分地反映所有相关信息
、
每一位投资者都掌握了有关证券产品的所有信息
、
任何企图寻找内部资料信息来打击市场的做法都是不明智的
、
任何人都不可能通过对公开信息的分析来获取超额收益
答案：
28、【
多选题
】
基金的流动性风险表现在()。
[1分]
、
开放式基金可能发生巨额赎回导致赎回时间延长
、
封闭式基金可能会在一定价格下无法及时出售
、
基金组合中股票价格的波动
、
基金组合中债券价格的波动
、
基金管理人操作失误
答案：
29、【
多选题
】
金融互换根据基础金融工具的不同，可分为()。
[1分]
、
债券互换
、
货币互换
、
股权互换
、
商品互换
、
利率互换
答案：
30、【
多选题
】
沟通媒介是信息沟通的基础，沟通可以选择的方式有()。
[1分]
、
书面语言
、
口头语言
、
身体语言
、
图像语言
、
多媒体语言
答案：
31、【
多选题
】
下列关于商业银行设立分支机构的说法，正确的有()。
[1分]
、
商业银行设立分支机构须有一定的资本
、
商业银行总行拨付给分支机构的营运资金额的总和，不得超过商业银行总行资本金总额的60%
、
商业银行分支机构属于非法人组织
、
商业银行分支机构以自己的财产独立承担责任
、
商业银行分支机构对外先以自己经营管理的财产承担民事责任，不足部分由总行承担
答案：
32、【
多选题
】
银行业从业人员应当遵守职业操守，并接受()的监督。
[1分]
、
国家机关
、
银行业协会
、
监管机构
、
社会公众
、
新闻媒体
答案：
33、【
多选题
】
下列对投资基金销售业务的描述正确的有()。
[1分]
、
未与基金管理人签订书面代销协议的，代销机构不得办理基金销售
、
代销机构应将基金代销业务资格证明文件置备于基金网点的显著位置，经批准可以委托其他机构代为办理基金的销售
、
基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监督的义务
、
基金管理人应审查、检查代销机构使用的宣传材料，并对材料内容负责
、
代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由基金管理人对账户内的资金进行监督
答案：
34、【
多选题
】
预算编制的程序包括()。
[1分]
、
对预算进行控制与差异分析
、
预测年度收入
、
算出年度支出预算目标
、
设定长期理财规划目标
、
以上均错误
答案：
35、【
多选题
】
股票挂钩型理财产品包括()。
[1分]
、
申购新股理财计划
、
金融期权
、
金融互换
、
金融远期
、
股票组合挂钩理财计划
答案：
36、【
多选题
】
下列关于无记名国债的说法，错误的有()。
[1分]
、
又称为记账式国债
、
不记名，可挂失，可上市流通
、
发行期内，投资者可直接在销售国债机构的柜台购买
、
在证券交易所设立账户的投资者，可委托证券公司通过交易系统申购
、
发行期结束后，持有者可在柜台卖出，但不可将该债券交证券交易所托管
答案：
37、【
多选题
】
下列选项中，属于对客户现行财务状况进行分析的是()。
[1分]
、
客户家庭资产负债表分析
、
客户家庭现金流量表分析
、
客户利润表分析
、
财务比率分析
、
收入的稳定性分析
答案：
38、【
多选题
】
假设王女士现有的财务资源包括5万元的资产和每年年底1万元的储蓄，如果投资报酬率为3%，则王女士的下列目标中，不能够实现的是()。
[1分]
、
2年后积累7.5万元的购车费用
、
5年后积累11万元的购房首付款
、
10年后积累18万元的子女高等教育金(4年大学费用)
、
20年后积累40万元的退休金
、
30年后积累80万元的退休金
答案：
39、【
多选题
】
客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为()。
[1分]
、
短期目标
、
中短期目标
、
中期目标
、
中长期目标
、
长期目标
答案：
40、【
多选题
】
对从业人员做好本职工作，忠于职守，下列理解正确的是()。
[1分]
、
遵守行业规范，本机构的各项规章制度
、
保护本机构的商业机密
、
不泄露机构的知识产权、专有技术
、
妥善处理本职工作与兼职岗位的关系
、
自觉维护本机构的形象和声誉
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
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