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2014年银行业初级资格考试《法律法规与综合能力》压密试题(四)
1、【 单选题
下面各组金融工具中,按职能划分搭配错误的是( )。 [0.5分]
用于保值、投机目的一—-期权、期货
用于支付——回购协议
用于投资、筹资一-可转换公司债
用于商品流通一一银行承兑汇票
答案:
2、【 单选题
中国人民银行的职能不包括( )。 [0.5分]
制定和执行货币政策
通过审慎有效的监管,增强市场信心
防范和化解金融风险
维护金融稳定
答案:
3、【 单选题
商业银行冻结单位存款的期限不超过( )。 [0.5分]
1周
2周
1个月
6一个月
答案:
4、【 单选题
下列行为不构成伪造金融票证罪的是( )。 [0.5分]
伪造、变造汇票、本票、支票
伪造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证
伪造信用证或者附随的单据、文件
伪造申请贷款时提供给银行的财务报表
答案:
5、【 单选题
按照《商业银行法》规定,商业银行的核心资本不包括( )。 [0.5分]
次级债务
资本公积
盈余公积
少数股权
答案:
6、【 单选题
下列融资方式中,( )不适于商业银行在遇到短期资金紧张时获得资金。 [0.5分]
卖出持有的央行票据
同业拆入资金
上市发行股票
将商业汇票转贴现
答案:
7、【 单选题
( )是2002年在上海证券交易所上市的。 [0.5分]
中国银行
招商银行
中国工商银行
深圳发展银行
答案:
8、【 单选题
根据《公司法》的规定,股份有限公司采取募集方式设立的,注册资本为( )。 [0.5分]
在公司登记机关登记的全体发起人认购的资本总额
在公司登记机关登记的实收股本总额
在公司登记机关登记的个体股东的货币出资额
在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额
答案:
9、【 单选题
银行业是一个高度依赖负债经营的行业,声誉是银行的生命线,( )是银行业从业人员的立身之本。 [0.5分]
守法合规
专业胜任
品行正直
勤勉尽职
答案:
10、【 单选题
下列不属于支付结算业务的是( )。 [0.5分]
汇款
托收
承兑
信用证
答案:
11、【 多选题
银行是在经济发展过程中产生的,其发展的根本动力是经济发展中的( )。 [1分]
增长性需求
服务性需求
投融资需求
过渡性需求
阶段性需求
答案:
12、【 多选题
银行资本的作用主要表现在( )等方面。 [1分]
吸收负债
维持市场信心
满足银行正常经营对长期资金的需要
限制银行业务过度扩张和承担风险
为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力
答案:
13、【 多选题
银行战略风险主要来自( )等几个方面。 [1分]
战略实施过程的质量
银行战略目标的整体兼容性
为实现战略目标而动用的资源
为实现战略目标而制定的经营战略
为实现总目标而制定的阶段目标
答案:
14、【 多选题
对于设立质权的合同,一般应包括的条款有( )。 [1分]
担保的方式
担保的范围
债务人履行债务的期限
质押财产交付的时间
质押财产的名称、数量、质量、状况
答案:
15、【 多选题
关于民事法律行为的特征,下列表述正确的有( )。 [1分]
民事法律行为以意思表示为构成要素
民事法律行为的主体之间的地位是不平等的
民事法律行为依意思表示的内容而发生效力
民事主体实施民事法律行为以设定、变更或终止一定民事法律行为关系为目的
民事法律行为是经法律确认和认可的一种重要的民事法律事实,它能引起民事法律关系的设立、变更与终止
答案:
16、【 多选题
下列关于信用证保证金的说法正确的是( )。 [1分]
又称为信用证保证金存款
是采用信用证结算方式的企业为取得信用证而按规定存入银行信用证保证金专户的款项
企业向银行交纳保证金登记根据为银行退回的进账单第一联和开证行交来的信用证来单通知书及有关单据列明的金额
是银行基于对出票人资信的认可而给予的信用支持
主要功能是价格发现、套期保值和投机获利
答案:
17、【 多选题
我国《反洗钱法》的内容包括( )。 [1分]
明确反洗钱的任务
规定开展反洗钱国际合作的基本原则
规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限
明确反洗钱的目标
明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任
答案:
18、【 多选题
根据所附单据的不同,托收分为( )。 [1分]
光票托收
进口托收
出口托收
票据托收
跟单托收
答案:
19、【 多选题
根据《储蓄管理条例》的规定,单位和个人违反国家利率规定,擅自变动储蓄存款利率的,由中国人民银行或其分支机构责令其纠正,并可以根据情节轻重采取( )等措施。 [1分]
罚款
撤销
停业整顿
吊销经营金融业务许可证
追究刑事责任
答案:
20、【 多选题
下列属于由中国银行业监督管理委员会负责监管的非银行金融机构有( )。 [1分]
结算公司
信托公司
金融租赁公司
汽车金融公司
企业集团财务公司
答案:
21、【 多选题
下列属于经济结构的是( )。 [1分]
产业结构
产品结构
分配结构
所有制结构
城乡结构
答案:
22、【 多选题
下列属于中国银行业监督管理委员会职责的是( )。 [1分]
负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作
对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔
对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销
对银行业自律组织的活动进行指导和监督
对监管者和被监管者两方面都实施严格明确的问责制
答案:
23、【 多选题
根据《民法通则》的规定,民事法律行为应当具备的条件是( )。 [1分]
行为主体为自然人
行为人具有相应的民事行为能力
意思表示真实
不违反法律、法规强行性规定或者损害社会公共利益
行为主体为法人
答案:
24、【 多选题
信用证诈骗罪,其本罪客观方面的表现为( )。 [1分]
使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件
使用作废的信用证
骗取信用证
使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保
编造引进资金、项目等虚假理由
答案:
25、【 多选题
下列属于银行市场风险的有( )。 [1分]
利率风险
汇率风险
流动性风险
股票价格风险
商品价格风险
答案:
26、【 多选题
GDP统计的居民主要包括( )。 [1分]
16岁以上的公民
暂住外国的本国公民
长期居住在本国但未加入本国国籍的居民
居住在本国的公民
暂住在本国的外国公民
答案:
27、【 多选题
下列属于商业银行承诺业务的有( )。 [1分]
资产管理服务
客户授信额度
开立信贷证明
票据发行便利
项目贷款承诺
答案:
28、【 多选题
国际清算的类型主要分为( )。 [1分]
转换型
交换型
内部转账型
外部转账型
跨国系统联行转账型
答案:
29、【 多选题
如果预计利率要上调,商业银行应该( )。 [1分]
减少利率敏感性贷款
增加利率敏感性贷款
减少利率敏感性存款
增加利率敏感性存款
以上做法均不正确
答案:
30、【 多选题
依据《担保法》的规定,保证的责任方式有( )。 [1分]
一般保证
专项责任保证
特别保证
连带责任保证
全部责任保证
答案:
31、【 多选题
根据《企业会计准则》,会计要素包括( )。 [1分]
资产和负债
所有者权益
收入和费用
利润
现金流
答案:
32、【 多选题
银行卡分为信用卡和借记卡,其区别有( )。 [1分]
是否可以透支
是否收取利息
是否需要预先存款
是否以信用为基础
是否可以取现
答案:
33、【 多选题
存单关系效力认定的要件有( )。 [1分]
形式要件
实质要件
法律要件
合同要件
客观要件
答案:
34、【 多选题
以下符合《银行业从业人员职业操守》的制定目的的是( )。 [1分]
规范银行业从业人员职业行为
提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准
建立健康的银行业企业文化和信用文化
维护银行业良好信誉
促进银行业的健康发展
答案:
35、【 多选题
导致公司破产的情况有()。 [1分]
公司亏损
公司不能清偿到期债务
公司因解散而清算,资不抵债
公司转移财产
公司依法被撤销
答案:
36、【 多选题
银行资本的作用有( )。 [1分]
满足银行正常经营对长期资金的需要
吸收损失和维持市场信心
为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力
限制银行过度业务扩张和风险承担
只有A和B
答案:
37、【 多选题
银行的流动性问题更加突出的原因有( )。 [1分]
流动性需求的频繁性
流动加快
流动放缓
流动性需求的刚性
流动性需求的不确定性
答案:
38、【 多选题
下列属于银团贷款目的的有( )。 [1分]
分散贷款风险
增进各家银行对借款人的了解
提高对银行的保障
提升贷款银行的知名度
稳定市场货币流通量
答案:
39、【 多选题
汇款的方式主要有( )。 [1分]
电汇
票汇
佰扎
信用证
信用卡
答案:
40、【 多选题
汇款业务是指银行接受客户的委托通过银行间的( )将款项汇往收款方向的一种结算方式。 [1分]
资金划拨
清算
通汇网络
汇款
汇兑
答案:
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