2010年证券市场基础知识 - 证券投资基金-在线考试系统

1、【单选题】
根据我国现有关规定，一个基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的（）。 [1分]

、 10%

、 20%

、 75%

、 80%

答案：

2、【单选题】
根据我国现有关规定，一个基金持有一家上市公司的股票，最高不得超过该基金资产净值的（）。 [1分]

、 5%

、 10%

、 15%

、 20%

答案：

3、【单选题】
根据我国现有关规定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券最高不得超过该证券的（）。 [1分]

、 10%

、 20%

、 5%

、 8%

答案：

4、【单选题】
根据我国现有关规定，一个基金投资与国家债券的比例最低不得低于该资金资产的（）。 [1分]

、 10%

、 15%

、 20%

、 25%

答案：

5、【多选题】
证券投资基金是一种（）的证券投资方式。 [1分]

、利益共享、风险共担

、反映信托关系

、间接

、专业理财

答案：

6、【多选题】
根据投资目标划分，基金可以划分为（）。 [1分]

、成长型基金

、收入型基金

、产业型基金

、平衡型基金

答案：

7、【多选题】
关于基金资产净值，下列说法正确的是（）。 [1分]

、基金资产净值是指某一段时间内某一投资基金每份单位实际代表的价值

、基金资产净值是基金单位价格的内在价值

、基金资产净值是衡量——个基金经营好坏的主要指标

、基金资产净值是基金单位交易价格的计算依据

答案：

8、【多选题】
下列哪些属于证券投资基金的功能包括（）。 [1分]

、为中小投资者拓宽了投资渠道

、通过把投资转化为储蓄，有力地促进了产业发展和经济增长

、基金的发展有利于证券市场的稳定

、基金起到了丰富和活跃证券市场的作用

答案：

9、【多选题】
基金的特点包括（）。 [1分]

、集合投资

、分散风险

、专业理财

、分散投资

答案：

10、【多选题】
按基金的组织形式不同，基金可分为（）。 [1分]

、开放式基金

、封闭式基金

、契约型基金

、公司型基金

答案：

11、【多选题】
以基金是否可以自由赎回为标志，基金可分为（）。 [1分]

、开放式基金

、封闭式基金

、契约型基金

、公司型基金

答案：

12、【多选题】
封闭式基金与开放式基金的主要区别有（）。 [1分]

、期限不同

、发行规模限制不同

、基金单位的交易方式不同

、基金单位交易价格的计算标准不同

答案：

13、【多选题】
基金资产总值包括（）。 [1分]

、基金已订立契约但尚未履行的资产

、基金拥有的未上市的国债、公司债、金融债券等债券

、基金所拥有的短期票据

、基金有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金

答案：

14、【多选题】
根据我国现有关规定，基金投资的禁止行为包括（）。 [1分]

、基金投资某1家公司发行的证券，占有该证券总额的8％

、基金托管人从事的国债投资

、基金之间相互投资

、基金管理人从事资金拆借业务

答案：

15、【多选题】
基金收益的主要来源包括（）。 [1分]

、利息

、股息红利

、资本利得

、资本增值

答案：

16、【多选题】
契约型基金与公司型基金的区别包括（）。 [1分]

、契约型基金的资金是信托财产，公司型基金的资金为公司法人的资本

、投资者的地位不同

、基金的营运依据不同

、契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利，而公司型基金的股东通过股东大会享有管理基金公司的权利

答案：

17、【多选题】
证券投资基金的费用包括（）。 [1分]

、管理费

、托管费

、运作费

、宣传费用

答案：

18、【多选题】
遇到（）情况时，基金管理人有权暂停估值。 [1分]

、基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时

、出现巨额赎回的情形

、投资者要求追加申购时

、出现其他无法抗拒的原因，致使管理人无法准确评估基金的资产净值

答案：

19、【多选题】
证券投资基金的主要当事人包括（）。 [1分]

、基金持有人

、基金管理人

、基金法人代表

、基金托管人

答案：

20、【多选题】
依据我国有关规定，基金管理人的主要条件包括（）。 [1分]

、具有一定数额的资本金

、有完整的组织结构

、与托管人在行政上、财务上和管理人员上相互独立

、具有完备的风险控制制度和内部管理制度

答案：

21、【多选题】
依据我国有关规定，基金托管人的主要条件包括（）　。 [1分]

、设有专门的基金托管部

、实收资本不少于80亿元

、有足够的熟悉托管业务的专职人员

、具备安全保管基金全部资产的条件

答案：

22、【多选题】
基金管理人的主要权利有（）。 [1分]

、按照基金契约的规定，运用和管理基金资产

、获得基金管理人报酬

、代表基金持有人行使股东或债券人权利

、代表基金签订与基金有关合同、处理法律纠纷

答案：

23、【多选题】
下列属于基金托管人的主要职责的有（）。 [1分]

、安全保管基金的全部资产

、监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法违规的，不予执行，并向中国证监会报告

、编制基金管理人的基金资产净值及基金价格

、出具基金业绩报告，提供基金托管情况，并向中国证监会和中国人民银行报告

答案：

24、【多选题】
关于基金持有人与基金管理人的关系，下列说法正确的是（）。 [1分]

、基金持有人是基金的实际所有者，而基金管理人则是接受基金持有人的委托进行投资决策和日常管理，二者之间是委托人和受托人的关系

、基金持有人与基金管理人的关系实质上是所有者与经营者之间的关系

、基金持有人是基金资产的所有者，基金管理人是基金资产的经营者

、基金持有人可以是法人或其他社会团体，基金管理人则是专业经营者，是依法成立的法人

答案：

25、【多选题】
关于基金管理人与基金托管人之间的关系，下列说法正确的是（）。 [1分]

、管理人与托管人的关系是经营与监管的关系

、基金管理人负责基金资产的经营；托管人负责基金资产的保管

、基金管理人本身绝不实际接触和拥有基金资产，托管人依据基金管理机构的指令处置基金资产，并监督管理人的投资运作是否合法合规

、基金管理人和基金托管人均对基金持有人负责

答案：

26、【多选题】
关于基金持有人与基金托管人的关系，下列说法正确的是（）。 [1分]

、持有人与托管人的关系是委托与受托的关系

、基金持有人把基金资产委托给基金托管人管理

、对持有人而言，把基金资产为委托给基金托管人，难以确保基金资产的安全

、对基金托管人而言，必须对基金持有人负责，监督基金管理人的行为

答案：

27、【多选题】
基金收益的构成包括（）。 [1分]

、普通股票分红产生的红利、股息

、买卖证券的价差收入

、投资债券的利息收入

、存款利息收入

答案：

28、【多选题】
下列属于公司型基金的特点的有（）。 [1分]

、组织形式上类似于一般股份公司

、设立程序的设立程序类似于一般股份公司

、基金的持有人大会类似于股份公司的股东大会

、基金公司主要是通过契约来规范基金各当事人的行为

答案：

29、【多选题】
关于封闭式基金与开放式基金，下列说法正确的是（）。 [1分]

、前者有固定封闭期，因此期满后要予以清盘；后者无预定存在期限，但遇到大量赎回时，也可能会清盘

、封闭式基金的封闭期任何情况下都不可以延长

、前者的基金规模是固定的，未经许可不能增加；后者的规模不固定

、前者的价格易受市场供求关系的影响；后者的价格一般不直接受市场供求关系影响

答案：

30、【多选题】
按投资标的划分，基金可分为（）。 [1分]

、国债基金

、股票基金

、货币市场基金

、指数基金

答案：

31、【多选题】
货币市场基金的投资对象包括（）。 [1分]

、银行短期存款

、短期国库券

、短期公司债券

、银行承兑票据

答案：

32、【多选题】
关于国债基金，下列说法正确的是（）。 [1分]

、国债基金是一种以国债为惟一投资对象的证券投资基金

、风险较低，适合于稳健投资者

、收益率会受货币市场利率的影响

、当货币市场利率下调时，其收益将上升

答案：

33、【多选题】
关于股票基金，下列说法正确的是（）。 [1分]

、主要投资对象是股票

、投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值

、具有变现性强、流动性强的特点

、各国一般对其管理较严

答案：

34、【多选题】
关于指数基金，下列说法正确的是（）。 [1分]

、收益随证券价格指数上下波动

、收益始终保持当期的市场平均收益水平

、可以完全消除投资组合的非系统风险

、可以作为避险套利的重要工具

答案：

35、【多选题】
成长型基金可以分为（）。 [1分]

、稳健成长型基金

、积极成长型基金

、复合成长型基金

、平衡成长型基金

答案：

36、【多选题】
基金投资人的基本权利包括（）。 [1分]

、对基金收益的享受权

、对基金单位的转让权

、一定程度上对基金经营的决策权

、对基金募集资金的经营权

答案：

37、【多选题】
根据我国的有关部门规定，下列属于基金投资人应该享受的权利的有（）。 [1分]

、出席或委派代表出席投资人大会

、监督基金经营情况

、获得基金业务及财务状况方面的资料

、取得基金清算后的剩余资产

答案：

38、【多选题】
关于平衡型基金，下列说法正确的是（）。 [1分]

、平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值

、平衡型基金通常是把资金分散投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性

、风险比较低

、与成长型基金相比，成长的潜力不大

答案：

39、【多选题】
关于基金的管理费下列说法正确的是（）。 [1分]

、管理费是从基金资产中提取的，为基金提供专业化服务的基金管理人的费用

、管理费是管理人为管理和操作基金而收取的费用

、我国基金的管理费一般从基金资产中提取，一般不另向投资者收取

、一般情况下，货币基金的管理费率高于债券基金

答案：

40、【多选题】
基金的管理费一般可以从（）扣除。 [1分]

、基金的股息

、利息收益

、基金投资发生的亏损

、基金资产

答案：