第一部分银行业监督管理法--多项选择题-在线考试系统

1、【多选题】
下列表述正确的是：（） [1分]

、对于业务范围和增加业务范围内的业务品种申请事项，银行业临督管理机构应当自收到申请文件之日起三个月内作出批准或者不批准的决定

、对于审查董事和高级管理人员的任职资格申请事项，银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三十日内作出批准或者不批准的决定

、对于银行业金融机构的变更、终止申请事项，银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三个月内作出批准或者不批准的决定

、对于银行业金融机构的设立申请事项，银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起六个月内，作出批准或者不批准的决定

答案：

2、【多选题】
银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况采取的主要监管方式是什么？（） [1分]

、窗口指导

、现场检查

、专项督查

、非现场监管

答案：

3、【多选题】
下列表述正确的是：（） [1分]

、国务院银行业监督管理机构应当对银行业会融机构实行并表监督管理

、国务院银行业监督管理机构应当建立银行业突发事什的发现、处置岗位责任制度

、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起十五日内予以回复

、国务院银行业监督管理机构应当制定现场检查程序，规范现场检查行为

答案：

4、【多选题】
国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的（）。 [1分]

、范围

、人员

、频率

、需要采取的其他措施

答案：

5、【多选题】
下列表述不正确的是：（） [1分]

、国务院银行业监督管理机构可以开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动

、国务院银行业监督管理机构负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布

、中国人民银行对银行业自律组织的活动进行指导和临督

、银行业自律组织的章程应当报地方政府备案

答案：

6、【多选题】
下列表述正确的是：（） [1分]

、银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以进入任何金融机构进行检查

、银行业监督管理机构根据审慎监符的要求，uT以询问银行业金融机构的T作人员，要求其对有关检查事项作出说明

、银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存

、银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

答案：

7、【多选题】
银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员应当出示什么手续？（） [1分]

、合法证件

、检查通知书

、检查方案

答案：

8、【多选题】
银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的哪些人员进行监督管理谈话，要求其就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明？（） [1分]

、信贷人员

、一般工作人员

、高级管理人员

、董事

答案：

9、【多选题】
银行业金融机构被接管、重组或者被撤销清算期间，经同务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列哪些措施？（） [1分]

、取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格

、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境

、禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作

、申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利

答案：

10、【多选题】
银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施？( ) [1分]

、询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明

、查阅、复制有关财务会计、财严权登记等文件、资料

、对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存

、对依法采取的措施，有关单位和个人应当配合，如实说明有关情况并提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒

答案：

11、【多选题】
下列表述正确的是：（） [1分]

、阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任

、对在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司的监督管理，法律、行政法规另有规定的，依照其规定

、对在中华人民共和困境内设立的外资银行业余融机构、中外合资银行业金融机构、外国银行业金融机构的分支机构的监督管理，法律、行政法规另有规定的，依照其规定

、《中华人民共和国银行业监督管理法》自2004年2月1日起施行

答案：

12、【多选题】
下列选项中的哪些选项符合《中华人民共和国商业银行法》的规定？( ) [1分]

、商业银行发放贷款应以担保为主

、商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定

、商业银行对关系人不能发放贷款

、商业银行可以发放短期，中期和长期贷款

答案：

13、【多选题】
商业银行发放贷款，下列选项正确的是？( ) [1分]

、借款人必须提供担保

、必须订立书面借款合同

、必须在中国人民银行规定的贷款利率的上下限范围内，确定贷款利率

、期限不能超过10年

答案：

14、【多选题】
商业银行可以经营下列哪些业务？( ) [1分]

、代理发行、代理兑付、承销政府债券

、买卖政府债券、金融债券

、买卖、代理买卖外汇

、经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务

答案：

15、【多选题】
商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当做到( )。 [1分]

、按照规定的期限兑现，收付人账

、不得压单、压票

、可以退票

、有关兑现、收付入账期限的规定应当公布

答案：

16、【多选题】
同业拆借所拆人的资金可以用于( )。 [1分]

、发放同定资产贷款

、用于投资

、弥补票据结算、联行汇差头寸的不足

、解决临时性周转资金的需要

答案：

17、【多选题】
设立商业银行的申请经审查符合规定的，申请人应当填写正式申请表，并提交下列文件、资料： [1分]

、章程草案

、法定验资机构出具的验资证明

、持有注册资本百分之五以上的股东的资信正明和有关资料

、营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料

答案：

18、【多选题】
商业银行破产时，其破产财产的分配前三位的是( )。 [1分]

、破产企业所欠税款

、所欠职工丁资和劳动保险费用

、个人储蓄存款的本金和利息

、破产费用

答案：

19、【多选题】
设立商业银行分支机构，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交下列文件、资料：（） [1分]

、申请书，申请书应当载明拟设立的分支机构的名称、营运资金额、业务范围、总行及分支机构所在地等

、拟任职的高级管理人员的资格证明

、营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料

、法定验资机构出具的验资证明

答案：

20、【多选题】
商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准？（） [1分]

、变更名称

、变更总行或者分支行所在地

、变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东

、修改章程

答案：

21、【多选题】
商业银行在中华人民共和国境内不得从事下列哪些行为？（） [1分]

、从事信托投资

、从事股票业务

、投资于非自用房地产

、向非银行金融机构和企业投资

答案：

22、【多选题】
以下各项中，哪些是商业银行发放贷款时必须遵守的规定？（） [1分]

、借款人不提供担保的，一律不予贷款

、不得向关系人发放信用贷款和担保贷款

、贷款银行的贷款余额与存款余额的比例小得超过75%

、对同一借款人的贷款余额与贷款银行资本余额的比例不得超过10%。

答案：

23、【多选题】
下列商业银行同业拆借的行为，哪些违反了法律规定（） [1分]

、约定拆借期限为6个月

、用拆人资金发放房地产开发项口贷款

、拆出资金为交足存款准备金之前的闲置资金

、将拆入资金用于解决临时性周转资金的需要

答案：

24、【多选题】
有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员？（） [1分]

、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的

、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的

、担任任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的

、个人所负数额较大的债务到期未清偿的

答案：

25、【多选题】
商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则是（）。 [1分]

、存款自愿

、取款自由

、存款有息

、为存款人保密

答案：

26、【多选题】
商业银行贷款，应当对借款人的哪些情况进行严格审查？（） [1分]

、借款用途

、偿还能力

、还款方式

、家庭成员

答案：

27、【多选题】
商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同，合同应当约定（）。 [1分]

、贷款种类

、借款用途

、余额和利率

、还款期限和还款方式

、违约责任和双方认为需要约定的其他事项

答案：

28、【多选题】
商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定：（） [1分]

、资本充足率不得高于百分之八

、贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五

、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十

、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五

答案：

29、【多选题】
商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列哪些行为？（） [1分]

、利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反围家规定收受各种名义的同扣、手续费

、利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金

、违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保

、在其他经济组织兼职

答案：

30、【多选题】
商业银行不得向关系人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件，所称关系人足指（）。 [1分]

、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属

、前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织

、银行工作人员

、公务员

答案：

31、【多选题】
国务院银行业监督管理机构有权依照《商业银行法》的规定，随时对商业银行的哪些情况进行检查监督？（） [1分]

、存款

、贷款

、结算

、果账

答案：

32、【多选题】
商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的要求．提供下列哪些信息？（） [1分]

、财务会计资料

、业务合同

、有关经营管理方面的其他信息

、职工收入明细

答案：

33、【多选题】
《商业银行法》规定，被接管的商业银行出现下列哪些情形的，接管终止。( ) [1分]

、接管决定规定的期限届满或者国务院银行业监督管理机构决定的接管延期届满

、接管期限届满前，该商业银行已恢复正常经营能力

、接管期限届满前，该商业银行被合并或者被依法宣告破产

、有权机关决定

答案：

34、【多选题】
商业银行有下列哪些情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并视其情节轻重分别处以罚款、没收非法所得直至依法追究刑事责任。（） [1分]

、未经批准设立分支机构

、未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批

、违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款

、出租、出借经营许可证

答案：

35、【多选题】
商业银行有下列哪些情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并视其情节轻重分别处以罚款、没收非法所得直至依法追究刑事责任（） [1分]

、未经批准买卖、代理买卖外汇

、未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券

、违反国家舰定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投

、向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件

答案：

36、【多选题】
根据《中华人民共和国商业银行法》规定，下列说法正确的是（）。 [1分]

、商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额

、经批准设立的商业银行分支机构，由国务院银行业监督管理机构颁发营业执照

、更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格

、商业银行的分立、合并，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准

答案：

37、【多选题】
根据《中华人民共和国商业银行法》规定，下列说法正确的是（）。 [1分]

、商业银行的组织形式、组织机构全部适用《中华人民共和国公司法》的规定

、商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的十涉

、商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得损害国家利益、社会公共利益

、未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样

答案：

38、【多选题】
《中华人民共和国商业银行法》对存款人的保护规定有( )。 [1分]

、对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除

、对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外

、商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告

、商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息

答案：

39、【多选题】
《中华人民共和国商业银行法》对财务会计的规定有( )。 [1分]

、商业银行应当依照法律和同家统一的会计制度，建立、健全本行的财务、会计制度

、商业银行应当依照国务院银行业监督管理机构的有关规定，建立、健全本行的财务、会计制度

、商业银行应当按照国家有关规定，真实记录并全面反映其业务活动和财务状况

、编制年度财务会计报告，及时向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行和国务院财政部门报

答案：

40、【多选题】
商业银行下列业务哪些要报经批准？（） [1分]

、商业银行的同业拆借

、商业银行发行金融债券

、商业银行向关系人发放担保贷款

、商业银行到境外借款

答案：