高管人员考试题一-在线考试系统

1、【单选题】
银行业监督管理应当（） [1分]

、保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力

、接受地方政府的领导

、满足被监管对象的需要

、保护存款人的隐私

答案：

2、【单选题】
银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（）的原则。 [1分]

、平等原则

、诚信原则

、自愿原则

、依法、公开、公正和效率原则

答案：

3、【单选题】
银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。地方政府、各级政府部门、社会团体和个人（） [1分]

、有权指导

、有权过问

、有权干涉

、不得干涉

答案：

4、【单选题】
国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的（）实行任职资格管理。 [1分]

、中层干部

、股东

、董事和高级管理人员

、信贷工作人员

答案：

5、【单选题】
国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对银行业金融机构的设立、变更、终止、业务范围和增加业务范围内的业务品种、审查董事和高级管理人员的任职资格等申请事项作出批准或者不批准的（）决定 [1分]

、口头

、书面

、当面

、以上都可以

答案：

6、【单选题】
国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的设立、变更、终止、业务范围和增加业务范围内的业务品种、审查董事和高级管理人员的任职资格等申请事项决定不批准的，（）理由。 [1分]

、可以拒绝说明

、无需说明

、不予说明

、应当说明

答案：

7、【单选题】
审慎经营规则包括（）。 [1分]

、风险管理、内部控制、资本充足率

、资产质量、损失准备金

、风险集中、关联交易、资产流动性

、以上都是

答案：

8、【单选题】
银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行（）。 [1分]

、窗口指导

、全程跟踪

、非现场监管和现场检查

、备案管理

答案：

9、【单选题】
银行业监督管理机构实施非现场监管，应当建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的（）状况。 [1分]

、风险

、安全

、稳健

、盈利

答案：

10、【单选题】
以下表述正确的是：（） [1分]

、银行业监督管理机构在处置银行业金融机构风险、查处有关金融违法行为等监督管理活动中，地方政府、各级有关部门应当予以配合和协助

、银行业金融机构的审慎经营规则，必需由法律、行政法规规定

、对银行业金融机构实施现场检查时，检查人员不得少于三人

、银行业监督管理机构对涉嫌犯罪的银行业金融机构工作人员，在公安部门介入前可以限制其人身自由

答案：

11、【单选题】
银行业监督管理机构实施现场检查时，检查人数不符合《中华人民共和国银行业监督管理法》或者未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构（）检查。 [1分]

、不得拒绝

、必须接受

、有权拒绝

、视情况而定

答案：

12、【单选题】
银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行（），要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。 [1分]

、双方磋商

、监督管理谈话

、沟通协调

、正式会谈

答案：

13、【单选题】
银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（） [1分]

、财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息

、商业机密

、客户信息

、人员培训计划

答案：

14、【单选题】
银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列哪些措施？（） [1分]

、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；限制分配红利和其他收入

、限制资产转让；责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；停止批准增设分支机构

、以上都是

答案：

15、【单选题】
国务院银行业监督管理机构依法对银行业金融机构实行接管或者机构重组依照有关法律和（）的规定执行。 [1分]

、人民银行

、银监会

、最高人民法院

、国务院

答案：

16、【单选题】
银行业金融机构有下列哪种情形的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销？（） [1分]

、违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的

、发生重大案件、造成重大损失的

、不配合银行业监督管理机构监督管理的

、经营数据严重失实的

答案：

17、【单选题】
经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的（）。 [1分]

、社会关系

、档案

、账户

、以上都不是

答案：

18、【单选题】
银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以申请司法机关予以（）。 [1分]

、没收

、冻结

、查封

、划转

答案：

19、【单选题】
银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施（）？ [1分]

、询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明

、查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料

、对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存

、以上都是

答案：

20、【单选题】
对于擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动，下列说法正确的是（）。 [1分]

、由国务院银行业监督管理机构责令补办相关手续，促其合法经营

、构成犯罪的，从重给予经济处罚，但可不予追究刑事责任

、尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款

、没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上三百万元以下罚款

答案：

21、【单选题】
对于银行业金融机构未经批准设立分支机构，下列说法不正确的是（）。 [1分]

、由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得二倍以上五倍以下罚款

、没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款

、构成犯罪的，依法追究刑事责任

、情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证

答案：

22、【单选题】
对于银行业金融机构未经批准变更、终止，下列说法正确的是（）。 [1分]

、由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得二倍以上五倍以下罚款

、没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上三百万元以下罚款

、情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证

、构成犯罪的，从重给予经济处罚，但可不予追究刑事责任

答案：

23、【单选题】
对于银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员，下列说法正确的是（）。 [1分]

、由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处三十万元以上五十万元以下罚款

、情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令限期整改或者吊销其经营许可证

、构成犯罪的，加重经济处罚，依法追究刑事责任

、以上都不是

答案：

24、【单选题】
对于银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查，下列说法正确的是（）。 [1分]

、由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款

、由属地监管机构负责人出面交涉，提出警告,但不得采取经济处罚措施

、只能对该机构高管人员进行监管谈话

、取消相关监管计划或事项

答案：

25、【单选题】
对于银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料，下列说法正确的是（）。 [1分]

、情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证

、只能要求该机构重新提供

、责令该机构开除相关责任人员

、只能向该机构发送监管提示书

答案：

26、【单选题】
对于银行业金融机构严重违反审慎经营规则，下列说法正确的是（）。 [1分]

、由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得一百万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款

、没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款

、情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证

、构成犯罪的，依法追究刑事责任，并加重经济处罚

答案：

27、【单选题】
银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十三条至第四十六条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取哪些措施？（） [1分]

、责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

、银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款

、取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作

、以上都是

答案：

28、【多选题】
银行业监督管理机构要求银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露哪些重大信息？（） [1分]

、财务会计报告

、风险管理状况

、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息

、一般违规信息

答案：

29、【多选题】
下列选项中，哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》所称的银行业金融机构？（） [1分]

、在中华人民共和国境内设立的商业银行

、在中华人民共和国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社

、国内的政策性银行

、在中华人民共和国境内设立的金融租赁公司

答案：

30、【多选题】
银行业监督管理机构对银行业实施监督管理遵循的原则为：（） [1分]

、依法原则

、公正原则

、效率原则

、监管过程保密原则

答案：

31、【多选题】
国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，对银行业金融机构的下列哪些事项进行审查批准？（） [1分]

、银行业金融机构的设立

、银行业金融机构的变更

、银行业金融机构董事及高级管理人员的任职资格管理

、银行业金融机构业务范围的调整

答案：

32、【多选题】
申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构对股东的哪些情况进行审查？（） [1分]

、资金来源

、财务状况

、资本补充能力和诚信状况

、股东是否具备从事金融业务的相关经验

答案：

33、【多选题】
下列哪些机构有权制定银行业金融机构的审慎经营规则？（） [1分]

、全国人大及其常委会

、国务院

、国务院银行业监督管理机构

、省一级银行业监督管理机构

答案：

34、【多选题】
金融机构应当严格遵守审慎经营规则，该规则主要包括下列哪些内容？（） [1分]

、风险管理

、资本充足率

、质量

、准备金、风险集中、关联交易、资产流动性

答案：

35、【多选题】
银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送以下何种资料和报告？（） [1分]

、资产负债表、利润表

、统计报表

、经营管理资料

、注册会计师出具的审计报告

答案：

36、【多选题】
银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列哪些措施进行现场检查？（） [1分]

、进入银行业金融机构进行检查

、询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存

、检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

答案：

37、【多选题】
银行业金融机构被责令限期改正而逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列哪些措施？（） [1分]

、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

、限制分配红利和其他收入

、限制资产转让

、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

答案：

38、【多选题】
当银行业金融机构的行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情况，采取下列哪些措施？（） [1分]

、由银行业监督管理机构主持会议，撤换该金融机构的董事或高级管理人员

、责令调整董事、高级管理人员

、责令其停止行使任何权利

、限制其权利的行使

答案：

39、【多选题】
银行业监督管理机构在对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户进行查询时应履行何种手续？（） [1分]

、经国务院银行业监督管理机构负责人批准

、经省一级派出机构负责人批准

、经国务院银行业监督管理机构部门负责人批准

、经市一级派出机构负责人批准

答案：

40、【多选题】
擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构依法实施以下处罚：（） [1分]

、没收违法所得

、违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款

、没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款

、没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万以下罚款

答案：