1、【
单选题
】
市场风险各种类中最主要和最常见的利率风险形式是（ ）。
[0.5分]
、
收益率曲线风险
、
期权性风险
、
基准风险
、
重新定价风险
答案：
2、【
单选题
】
内部审计的主要内容不包括（ ）。
[0.5分]
、
风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性
、
内部控制的健全性和有效性
、
适时修订规章制度和操作规程使其符合法律的监管要求
、
会计记录和财务报告的准确性和可靠性
答案：
3、【
单选题
】
关于表外项目，说法错误的是（ ）。
[0.5分]
、
表外项目按两步转换的方法计算普通表外项目的风险加权资产
、
利率和汇率合约的风险资产由两部分组成：一是按市价计算出的经济资本，另一部分是由账面名义本金乘以固定系数获得
、
对于汇率、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，使用现金暴露法计算
、
商业银行首先将表外项目的名义本金额乘以信用转换系数，获得等同于表内项目的风险资产，然后根据交易对象的属性确定风险权重，计算表外项目相应的风险加权资产
答案：
4、【
单选题
】
货币互换交易与利率互换交易的区别是（ ）。
[0.5分]
、
货币互换需要在期初交换本金，但不需在期末交换本金
、
货币互换明确了利率的支付方式，但无法确定汇率
、
货币互换需要在期初和期末交换本金
、
货币互换需要在期末交换本金，但不需要在期初交换本金货币
答案：
5、【
单选题
】
以下关于久期的论述，正确的是（ ）。
[0.5分]
、
久期缺口的绝对值越大，银行利率风险越高
、
久期缺口绝对值越小，银行利率风险越高
、
久期缺口绝对值的大小与利率风险没有明显联系
、
久期缺口大小对利率风险大小的影响不确定，需要做具体分析
答案：
6、【
单选题
】
缺口分析侧重于计量利率变动对银行（ ）的影响。
[0.5分]
、
短期收益
、
长期收益
、
中期收益
、
经济价值
答案：
7、【
单选题
】
下列不属于常用的市场限额风险的是（ ）。
[0.5分]
、
交易限额
、
风险限额
、
止损限额
、
定价限额
答案：
8、【
单选题
】
以下关于期权的论述，错误的是（ ）。
[0.5分]
、
期权价值由时间价值和内在价值组成
、
在到期前，当期权内在价值为零时，仍然存在时间价值
、
对于一个买方期权而言，标的资产的执行价格等于即期市场价格时，该期权的时间价值为零
、
价外期权的内在价值为零
答案：
9、【
单选题
】
如果某商业银行持有l000万美元即期资产，700万美元即期负债，美元远期多头500万，美元远期空头300万．那么该商业银行的即期净敞口头寸为（ ）。
[0.5分]
、
700万美元
、
300万美元
、
600万美元
、
500万美元
答案：
10、【
单选题
】
国际会计准则对金融资产划分的优点不包括（ ）。
[0.5分]
、
它是基于会计核算的划分
、
按照确认、计量、记录和报告等程序严格界定了进入四类账户的标准、时间和数量，以及在账户之间变动、终止的量化标准
、
直接面对风险管理的各项要求
、
有强大的会计核算理论和银行流程框架、基础信息支持
答案：
11、【
单选题
】
（ ）是国内企业／机构类业务最重要的部分，也是国内商业银行最主要的商业银行业务。
[0.5分]
、
柜台业务
、
个人信贷业务
、
法人信贷业务
、
资金交易业务
答案：
12、【
单选题
】
（ ）是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。
[0.5分]
、
健全的内部控制体系
、
完善激励约束机制
、
完善的公司治理
、
以上都正确
答案：
13、【
多选题
】
商业银行风险管理部门的职责包括（ ）。
[1分]
、
监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额
、
确保商业银行具备足够的人力、物力和恰当的组织结构
、
核准复杂金融产品的定价模型
、
协助财务控制人员进行价格评估
、
全面掌握商业银行的整体风险状况
答案：
14、【
多选题
】
商业银行内部控制的主要原则包括（ ）。
[1分]
答案：
15、【
多选题
】
全面风险管理体系的三个维度分别是（ ）。
[1分]
、
全面风险管理要素
、
企业的目标
、
企业的内部结构
、
企业的各个层级
、
企业的规模
答案：
16、【
多选题
】
商业银行的资本肩负着比一般企业更为重要的责任和作用，主要体现在（ ）。
[1分]
、
资本为商业银行提供融资
、
吸收和消化损失
、
限制商业银行过度业务扩张和风险承担
、
维持市场信心
、
是商业银行风险管理根本的驱动力
答案：
17、【
多选题
】
下列关于贷款转让的程序，说法正确的是（ ）。
[1分]
、
第一步是对资产组合进行评估
、
第二步是挑选出具有同性质的待转让单笔贷款，并将其放在一个资产组合中
、
第三步是为投资者提供详细信息，使他们能够评估贷款的风险
、
第四步是双方协商确定购买价格
、
第五步是办理贷款转让手续
答案：
18、【
多选题
】
下列关于情景分析法，说法正确的是（ ）。
[1分]
、
情景分析是一种多因素分析方法
、
情景分析中的情景包括基准情景
、
情景分析中的情景包括最好的情景
、
情景分析中的情景包括一般的情景
、
情景分析中的情景包括最坏的情景
答案：
19、【
多选题
】
下列关于正态分布图的说法，正确的是（ ）。
[1分]
、
正态分布是描述离散型随机变量的一种重要概率分布
、
整个曲线下的面积为l
、
关于x=u对称，在x=u处曲线最高
、
当u=0，σ=1时，称正态分布为标准正态分布
、
若固定u，σ大时，曲线瘦而高
答案：
20、【
多选题
】
对于巨大的灾难性损失，下列不属于商业银行通常采用的手段的是（ ）。
[1分]
、
提取损失准备金
、
冲减利润
、
保险手段
、
资本金
、
核心资本
答案：
21、【
多选题
】
下列关于信用风险监测的说法，正确的是（ ）。
[1分]
、
是风险管理流程中的重要环节
、
是一个动态、连续的过程
、
风险监测包含两个层面的内容
、
应当实现监测对合同条款遵守情况目标
、
在贷款决策前预见风险并采取预案措施，对降低实际损失的贡献度为50％～60％
答案：
22、【
多选题
】
法律／合规部门主要承担的职责包括（ ）。
[1分]
、
协助制定法律政策
、
适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求
、
开展法律培训和教育项目
、
经营管理的合规性和合规部门工作情况
、
参与商业银行的组织架构和业务流程再造
答案：
23、【
多选题
】
经济合作与发展组织的公司治理准贝|}，治理结构框架应当做到（ ）。
[1分]
、
有效的董事会应清楚地界定自身和高级管理层的权力及主要责任，并在全行实行问责制
、
维护股东的权利，确保小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇
、
确认利益相关者的合法权利
、
保证及时准确地披露与公司有关的任何重大问题的信息
、
确保董事会对公司的战略性指导和对管理人员的有效监管
答案：
24、【
多选题
】
商业银行通常对下列业务进行外包以转移操作风险，主要包括（ ）。
[1分]
、
资金交易
、
消费信贷业务有关客户身份的核对
、
网络中心
、
法律事务
、
账户系统
答案：
25、【
多选题
】
企业的速动比率具有局限性，主要是因为其没有考虑（ ）。
[1分]
、
资产总额
、
应收账款收回的可能性
、
没有考虑存货
、
应收账款收回的时间预期
、
待摊费用
答案：
26、【
多选题
】
收益率曲线圈中的横坐标和纵坐标分别表示（ ）。
[1分]
、
资产的不同市场价值
、
资产的各到期期限
、
对应的收益率
、
资产的现值
、
资产的当期收益率
答案：
27、【
多选题
】
根据巴塞尔委员会的规定，在风险报告中，为了提高商业银行透明度，信息应当具备（ ）特征。
[1分]
、
相关性
、
全面性
、
可靠性
、
及时性
、
可比性
答案：
28、【
多选题
】
商业银行进行贷款定价，一般由（ ）因素决定。
[1分]
、
资金成本
、
经营成本
、
风险成本
、
监管资本
、
资本成本
答案：
29、【
多选题
】
以下属于金融衍生品的是（ ）。
[1分]
、
即期金融产品
、
金融期货
、
金融期权
、
金融远期
、
金融互换
答案：
30、【
多选题
】
商业银行的授信审批和信贷决策一般遵循（ ）原则。
[1分]
、
展期重审原则
、
统一考虑原则
、
公平竞争的原则
、
后续监督原则
、
审贷分离原则
答案：
31、【
多选题
】
可用来简化协方差矩阵的方法的是（ ）。
[1分]
、
对角线模型
、
因子模型
、
历史模拟法
、
解析模型
、
仿真模型
答案：
32、【
多选题
】
我国监管当局出台的贷款分类包含（ ）等级的贷款。
[1分]
答案：
33、【
多选题
】
个人住房抵押贷款涉及的风险主要包括（ ）。
[1分]
、
经销商风险
、
借款人的经济财务状况恶化的风险
、
由于房产价值下跌导致超额押值不足
、
假按揭风险
、
国家干预房价
答案：
34、【
多选题
】
信贷资产证券化目前主要可以分为（ ）类。
[1分]
、
资产支持债券
、
住房抵押贷款证券
、
消费贷款支持证券
、
企业贷款支持证券
、
其他贷款支持证券
答案：
35、【
多选题
】
市场风险计量方法中的缺口分析的局限性是（ ）。
[1分]
、
忽略同一时间段内所有头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异
、
缺口分析只考虑了利率的重新定价风险，没有考虑利率的基准风险
、
大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入和费用的影响
、
缺口分析主要衡量利率变动对银行当期收益的影响，未考虑利率变动对银行经济价值的影响
、
缺口分析忽略了与期权有关的头寸在收入敏感性方面的差异
答案：
36、【
多选题
】
操作风险成因中的系统缺陷因素主要包括（ ）。
[1分]
、
数据／信息质量
、
违反系统安全规定
、
系统设计／开发的战略风险
、
系统维修成本较高
、
系统的稳定性、兼容性、适宜性
答案：
37、【
多选题
】
巴塞尔委员会提出，为了具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足（ ）。
[1分]
、
具备完善、健康的内部控制体系
、
银行应当拥有完整且确实可行的操作风险管理系统
、
银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法
、
董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构
、
必须设立有专门的风险管理委员会，受董事会直接领导
答案：
38、【
多选题
】
以下（ ）属于商业银行内部风险控制部门。
[1分]
、
财务控制部门
、
内部审计部门
、
法律合规部门
、
风险管理委员会
、
风险管理部门
答案：
39、【
多选题
】
单一客户授信集中度属于信用风险类的监管指标，其计算公式为最大一家客户贷款总额／资本净额×100％，公式中的客户包括（ ）。
[1分]
、
取得贷款的法人
、
其他经济组织
、
自然人
、
个体工商户
、
存款人
答案：
40、【
多选题
】
以下论述正确的是（ ）。
[1分]
、
零售存款客户对银行信用和利率水平不是很敏感
、
零售存款客户对银行信用和利率水平很敏感
、
公司／机构存款人对银行信用和利率水平不是很敏感
、
零售存款客户和公司／机构存款人对银行信用和利率水平都不敏感
、
公司／机构存款人对银行信用和利率承平高度敏感
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
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