1、【
单选题
】
香港金融管理局建议商业银行将一级流动资产(可在7天内变现的流动资产)比率维持在()以上。
[0.5分]
答案：
2、【
单选题
】
关于操作风险报告的说法，正确的是()。
[0.5分]
、
不能使用外部人员撰写的报告
、
除高级管理层外，报告不应发送给相应的各级管理层
、
国际先进银行采用的操作风险报告路径是操作风险管理部门→业务部门→管理层
、
业务部门可以单独向高级管理层汇报，不一定需要经过风险管理部门
答案：
3、【
单选题
】
内部审计是一项独立、客观、()的约束与评价机制，在促进风险管理的过程中发挥重要作用。
[0.5分]
答案：
4、【
单选题
】
下列商业银行操作风险管理和控制措施中，属于可降低的操作风险采取的管理策略的是()。
[0.5分]
、
调整业务规模
、
改变市场定位
、
放弃某些产品
、
强制休假
答案：
5、【
单选题
】
下列不属于操作风险评估原则的是()。
[0.5分]
、
客观性
、
由表及里
、
自下而上
、
从已知到未知
答案：
6、【
单选题
】
一家银行在自身危机或整个市场危机中满足流动性需求的能力还依赖于其正式的()的内容。
[0.5分]
、
情景分析
、
压力测试
、
融资渠道管
、
应急计划
答案：
7、【
单选题
】
某商业银行将某一笔在年初买入的可供出售债券的公允价值变动计入所有者权益。如果当年该可供出售债券的公允价值上升1200万元，则在年末计算资本充足率时，该债券可计入附属资本的最大数额为()万元。
[0.5分]
答案：
8、【
单选题
】
()是风险文化中最为重要和最高层次的因素。
[0.5分]
、
风险管理理念
、
知识
、
制度
、
风险管理水平
答案：
9、【
单选题
】
通过现金流分析估计商业银行的流动性需求，商业银行未来特定时段内的流动性头寸等于()加总。(1)新贷款净增值的预测值(2)存款净流量的预测值(3)其他资产净流量预测值(4)其他负债净流量预测值(5)期初的“剩余”或“赤字”
[0.5分]
、
(1)(2)
、
(1)(2)(3)
、
(1)(2)(5)
、
(1)(2)(3)(4)(5)
答案：
10、【
单选题
】
英国金融服务局主要依靠中介机构开展()。
[0.5分]
、
现场检查
、
非现场监管
、
资本监管
、
内部审计
答案：
11、【
单选题
】
下列不属于现场检查程序的是()。
[0.5分]
、
现场检查准备阶段
、
现场检查实施阶段
、
现场检查处理阶段
、
现场检查后续阶段
答案：
12、【
单选题
】
下列关于信用风险的说法，正确的是()。
[0.5分]
、
信用风险仅存在于表内业务中
、
对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源
、
信用风险包括违约风险、结算风险等主要形式
、
交易对手信用评级的下降不属于信用风险
答案：
13、【
单选题
】
()是衡量利率变动对银行整体经济价值影响的一种方法。
[0.5分]
、
缺口分析
、
久期分析
、
外汇敞口分析
、
风险价值方法
答案：
14、【
单选题
】
缺口分析和久期分析都是针对()进行的敏感性分析。
[0.5分]
、
利率风险
、
汇率风险
、
股票价格
、
商品价格
答案：
15、【
单选题
】
下列关于风险监管的说法，不正确的是()。
[0.5分]
、
风险监管方式重点关注银行的业务风险、内部控制和风险管理水平
、
风险监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式
、
在无资源约束的情况下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择
、
银行风险监管指标设计以风险监管为核心，以法人机构为主体
答案：
16、【
单选题
】
商业银行总的市场风险限额以及限额种类、结构应当提交()批准。
[0.5分]
、
董事会
、
高级管理层
、
风险管理部门
、
股东大会
答案：
17、【
单选题
】
商业银行会计资本的数量()经济资本的数量。
[0.5分]
答案：
18、【
单选题
】
采用回收现金流法计算违约损失率时，若回收金额为1.04亿元，回收成本为0.84亿元，违约风险暴露为1.2亿元，则违约损失率约为()。
[0.5分]
、
13.33%
、
16.67%
、
60.00%
、
83.33%
答案：
19、【
单选题
】
下列属于敏感负债类型存款的是()。
[0.5分]
、
政府税款
、
电力费用收入
、
五年定期储蓄存款
、
证券业存款
答案：
20、【
单选题
】
商业银行的()是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。
[0.5分]
、
市场风险
、
流动性风险
、
国家风险
、
战略风险
答案：
21、【
单选题
】
一般来说，商业银行规模越大，抵抗风险的能力()。
[0.5分]
答案：
22、【
单选题
】
根据我国监管机构的要求，商业银行可以选择的计量操作风险监管资本的方法不包括()。
[0.5分]
、
高级计量法
、
标准法
、
替代标准法
、
内部评级法
答案：
23、【
单选题
】
企业级风险管理信息系统一般采用B/S结构，这种信息传递方式具有明显的优势，下列说法不正确的是()。
[0.5分]
、
真正实现风险数据的全行集中管理
、
需要每个终端都安装风险管理软件
、
有助于最大限度地降低系统建设成本、保护知识产权和系统安全
、
实现了风险数据的全行一致调用
答案：
24、【
单选题
】
银行流动性风险评估常用的比率/指标包括()。
[0.5分]
、
现金头寸指标
、
核心存款指标
、
贷款总额与总资产的比率
、
以上都是
答案：
25、【
单选题
】
风险水平类指标不包括()。
[0.5分]
、
信用风险指标
、
市场风险指标
、
操作风险指标
、
正常贷款迁徙率
答案：
26、【
单选题
】
下列选项中，不属于商业银行市场风险限额管理的是()。
[0.5分]
、
交易限额
、
风险限额
、
止损限额
、
单一客户限额
答案：
27、【
单选题
】
商业银行的市场风险管理组织框架中，()。
[0.5分]
、
包括董事会、高级管理层和相关部门三个层级
、
董事会负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程
、
高级管理层承担对市场风险管理实施监控的最终责任
、
承担风险的业务经营部门可以同时是负责市场风险管理的部门
答案：
28、【
单选题
】
下列属于外资银行流动性监管指标的是()。
[0.5分]
、
单一客户授信集中度
、
不良贷款拨备覆盖率
、
营运资金作为生息资产的比例
、
贷款损失准备金率
答案：
29、【
单选题
】
()通常设置最高风险管理委员会，负责拟定全行的风险管理政策和指导原则。
[0.5分]
、
董事会
、
高级管理层
、
监事会
、
风险管理总监
答案：
30、【
单选题
】
下列关于商业银行资本的说法，不正确的是()。
[0.5分]
、
账面资本即会计资本，是商业银行资产负债表上所有者权益部分
、
账面资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、一般准备、信托赔偿准备和未分配利润等
、
监管资本是监管部门规定的商业银行应持有的同其所承担的业务总体风险水平相匹配的资本
、
经济资本是指商业银行用于弥补预期损失的资本
答案：
31、【
单选题
】
商业银行与借款人签订贷款合同时，要求第三方提供担保，当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时，商业银行可以通过执行担保来争取贷款本息的最终偿还或减少损失，这种风险管理的方法属于()。
[0.5分]
、
风险转移
、
风险补偿
、
风险分散
、
风险规避
答案：
32、【
单选题
】
下列不属于银行信息披露的构成部分的是()。
[0.5分]
、
资产负债表
、
损益表
、
银行职工变动
、
部分公司治理情况
答案：
33、【
单选题
】
()应当定期对压力测试的设计和结果进行审查，不断完善压力测试程序。
[0.5分]
、
董事会
、
高级管理层
、
董事会和高级管理层
、
总经理
答案：
34、【
单选题
】
巴塞尔委员会在()颁布了《加强银行机构公司治理》，并于2006年2月重新修订。
[0.5分]
、
1996年9月
、
1999年9月
、
1996年6月
、
1999年6月
答案：
35、【
单选题
】
()对战略风险管理的结果负有最终责任。
[0.5分]
、
董事会
、
高级管理层
、
风险管理部门
、
董事会和高级管理层
答案：
36、【
单选题
】
下列选项中，不属于风险控制流程应当符合的要求的是()。
[0.5分]
、
风险控制应与商业银行的整体战略目标保持一致
、
能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序
、
所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求
、
所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/利润要求
答案：
37、【
单选题
】
某公司2008年末流动资产合计2000万元，其中存货500万元，应收账款400万元，流动负债合计1600万元，则该公司2008年速动比率约为()。
[0.5分]
、
0.79
、
0.94
、
1.45
、
1.86
答案：
38、【
单选题
】
根据《巴塞尔新资本协议》，下列关于违约的说法，不正确的是()。
[0.5分]
、
债务人对银行的实质性信贷债务逾期90天以上，即被视为违约
、
如果银行认定除非采取变现抵(质)押品等措施，债务人可能无法全额偿还对银行的债务，债务人即被视为违约
、
如果内部评级基于整个企业集团，并依据企业集团评级进行授信，集团内任一债务人违约应被视为集团内所有债务人违约的触发条件
、
如果内部评级基于企业集团内的单个企业，集团内任一企业违约，不会影响违约企业的关联债务人的评级
答案：
39、【
单选题
】
下列模型中，能够直接估计客户违约概率的是()。
[0.5分]
、
专家判断法
、
信用评分模型
、
违约概率模型
、
CreditRisk+模型
答案：
40、【
单选题
】
根据巴塞尔委员会的规定，下列关于市场风险监管资本计量的说法不正确的是()。
[0.5分]
、
市场风险监管资本=(附加因子+最低乘数因子)×VaR
、
VaR的计算采用99%的双尾置信区间
、
持有期为10个营业日
、
附加因子设定在最低乘数因子之上，取值在0～1之间
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
知识竞赛党建活动、安全生产活动、协会竟赛
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