1、【
单选题
】
资产证券化的作用在于（ ）。
[0.5分]
、
提高商业银行资产的流动性
、
增强商业银行关于资产和负债管理的自主性
、
是一种风险转移的风险管理方法
、
以上都正确
答案：
2、【
单选题
】
目前最恰当的声誉风险管理方法是（ ）。
[0.5分]
、
采用精确的定量分析方法
、
推行全面风险管理，确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理
、
按照风险大小，采取抓大放小的原则
、
采取平等原则对待所有风险
答案：
3、【
单选题
】
下列指标计算公式中，不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
操作风险损失率为操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比
、
拨备覆盖率=（一般准备十专项准备+特种准备）/贷款余额
、
关注类贷款迁徙率：期初关注类贷款向下迁徙金额/（期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额）×100%
、
市值敏感度为修正持续期缺口乘以1%/年
答案：
4、【
单选题
】
《金融违法行为处罚办法》属于（ ）。
[0.5分]
、
法律
、
行政法规
、
部门规章
、
"指引"
答案：
5、【
单选题
】
下列关于客户评级与债项评级的说法，不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
债项评级是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率
、
客户评级针对客户的每笔具体债项进行评级，再将其加总得出客户评级
、
在某一时点，同一债务人只能有一个客户评级
、
在某一时点，同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级
答案：
6、【
单选题
】
根据巴塞尔委员会对VAR内部模型的要求，在市场风险计量中，持有期为（ ）个营业日。
[0.5分]
答案：
7、【
单选题
】
（ ）和公司治理机制的失效是最重大的操作风险。
[0.5分]
、
内部控制
、
薪酬设计
、
公司策略
、
风险管理机制
答案：
8、【
单选题
】
在信用评分法中，（ ）是用来测量一种信贷产品对客户吸引力的行为评分模型。
[0.5分]
、
核销评分模型
、
追讨评分模型
、
响应评分模型
、
账户管理评分模型
答案：
9、【
单选题
】
利率互换发生的前提是（ ）。
[0.5分]
、
交易双方在金融市场上有不同的信用等级，进而产生了融资时的比较优势
、
必须有在期限和金额上存在相同利益而对贷款需求相反的交易双方
、
存在利率差异
、
存在二级交易市场
答案：
10、【
单选题
】
下列关于交易账户的说法，正确的是（ ）。
[0.5分]
、
为交易目的而持有的头寸是自营头寸
、
记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制很多
、
银行应当对交易账户头寸经常进行准确估值，并积极管理该项投资组合
、
银行账户记录的是银行为了交易或规避交易账户其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸
答案：
11、【
单选题
】
随机变量分为（ ）。
[0.5分]
、
离散型随机变量和跳跃型随机变量
、
跳跃型随机变量和确定型随机变量
、
确定型随机变量和连续型随机变量
、
连续型随机变量和离散型随机变量
答案：
12、【
单选题
】
泰勒展式的近似效果（ ）。
[0.5分]
、
与使用多少阶导数有关，与离开给定点的距离无关
、
与使用多少阶导数无关，与离开给定点的距离有关
、
与使用多少阶导数无关，与离开给定点的距离无关
、
与使用多少阶导数有关，与离开给定点的距离有关
答案：
13、【
单选题
】
下列关于经济合作与发展组织（OECD）的公司治理观点的说法，正确的是（ ）。
[0.5分]
、
如果债权人权利受到损害，则应有机会得到有效补偿
、
治理结构框架应确保经理对公司的战略性指导和对管理人员的有效监督
、
公司治理应当维护大股东的权利，确保大股东在公司中的优先地位
、
治理结构应当确认利益相关者的合法权利，并且鼓励公司和利益相关者为创造财富和工作机会以及为保持企业财务健全而积极地进行合作
答案：
14、【
单选题
】
外部人员的故意欺诈属于（ ）风险。
[0.5分]
、
不完善或有问题的内部程序
、
系统缺陷
、
人员因素
、
外部事件
答案：
15、【
单选题
】
关于内部控制目标，下列说法不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
内部控制目标应考虑法律法规、监管要求
、
内部控制目标应符合内部控制政策
、
内部控制目标应予以量化
、
内部控制目标应体现持续改进的要求
答案：
16、【
单选题
】
以下哪个属于个人生产经营性贷款的风险表现（ ）。
[0.5分]
、
房地产开发商与客户串通，骗取个人住房贷款
、
为规避放款权限而化整为零为客户发放个人消费贷款
、
抵押物未进行操作抵押登记
、
未对质押物进行真实性验证
答案：
17、【
单选题
】
商业银行有效风险管理的基石是（ ）。
[0.5分]
、
公司治理结构的完善
、
风险控制制度的贯彻执行
、
风险管理文化的形成
、
高级管理层的支持与承诺
答案：
18、【
单选题
】
在商业银行的经营管理中，（ ）是最直接最方便的风险识别工具，对它的分析是商业银行实行风险管理的重要内容。
[0.5分]
、
银行的年度风险报告
、
企业的财务报表
、
企业的信用记录
、
银行的财务报表
答案：
19、【
单选题
】
对于同一客户，不同信息来源的信息内容存在严重不一致，无法确认哪一个是真实数据时，应选取（ ）。
[0.5分]
、
风险值较低的指标值
、
风险值较高的指标值
、
风险值为其均值的指标值
、
风险值为其总值的指标值
答案：
20、【
单选题
】
（ ）是风险评估和监测的重要工具，它有助于银行进行日常监控和实时监测的动态操作风险管理。
[0.5分]
、
VAR模型
、
风险指标
、
高级计量法
、
风险诱因
答案：
21、【
单选题
】
商业银行外部数据主要源于手工输入的数据、政府或上级部门的文件和（ ）。
[0.5分]
、
国际结算系统
、
信用卡系统
、
储蓄系统
、
互联网上下载的相关数据
答案：
22、【
单选题
】
资产的（ ）是构成资产合约时正式的账面价值，是以公认的会计准则为计量依据的资产价值表现形式。
[0.5分]
、
实际价值
、
名义价值
、
市场价值
、
内在价值
答案：
23、【
单选题
】
商业银行应当对交易账户头寸按市值（ ）至少重估一次价值。
[0.5分]
答案：
24、【
单选题
】
巴塞尔委员会及中国银监会编写的《外汇风险敞口情况表》运用的外汇风险敞口头寸的计量方法是（ ）。
[0.5分]
、
累计总敞口头寸法
、
净总数敞口头寸法
、
短边法
、
总敞口头寸法
答案：
25、【
单选题
】
把到期日按时间和价值进行加权的衡量方式是（ ）。
[0.5分]
答案：
26、【
单选题
】
巴塞尔委员会根据英国银行家协会、国际掉期和衍生品交易协会、风险管理协会及普华永道咨询公司的意见，将操作风险定义为（ ）。
[0.5分]
、
由于市场竞争等原因，银行业务量变动所带来的风险
、
由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险
、
商业银行从业人员在交易或为客户提供其他服务时，面对的意外情况
、
操作过程中产生的不确定性，并且人们不能精确预测这种不确定性的分布
答案：
27、【
单选题
】
下列哪项最能反映商业银行面临的操作风险?（ ）
[0.5分]
、
交易对手提前执行互换合同
、
某国遭受恐怖袭击
、
美联储出人意料地将利率降低了100点
、
信用评级机构降低了一家银行对外国债（sovereigndebt）的信用等级
答案：
28、【
单选题
】
下列哪项不属于内部欺诈事件?（ ）
[0.5分]
、
多户头支票欺诈
、
交易不报告
、
交易品种未经授权（存在资金损失）
、
银行内部发生的性别/种族歧视事件
答案：
29、【
单选题
】
计算机出现病毒是属于（ ）风险。
[0.5分]
、
系统设计/开发
、
系统安全
、
数据/信息质量
、
系统的稳定性
答案：
30、【
单选题
】
失败的、延迟的内部支付清算流程属于（ ）。
[0.5分]
、
错误监控/报告
、
产品设计缺陷
、
结算支付错误
、
交易/定价错误
答案：
31、【
单选题
】
与自上而下法相比，自下而上法计量操作风险时侧重于（ ）。
[0.5分]
、
损失的原因，而不仅仅是损失指标
、
量化风险指标，而非定性风险指标
、
损失指标，而不仅仅是损失的原因
、
定性风险指标，而不是量化风险指标
答案：
32、【
单选题
】
操作风险管理实践中常常对六个方面内容进行监测，其中不包括（ ）。
[0.5分]
、
资本模型
、
风险诱因
、
风险缓释
、
历史损失
答案：
33、【
单选题
】
在商业银行的风险管理和控制措施中，下列哪项属于风险缓释措施?（ ）
[0.5分]
、
减少某损失严重产品的交易
、
对出纳人员实行强制休假制度
、
购买未授权交易保险
、
为操作风险分配资本金
答案：
34、【
单选题
】
无论是监管当局对银行采取的监管措施，还是对于倒闭银行的接管方或清算人来说，被认可的风险缓释保单都需不规定（ ）。
[0.5分]
、
除外条款或限制条件
、
除外条款
、
限制条件
、
除外条款和限制条件
答案：
35、【
单选题
】
（ ）法主要是由业务主管或风险主管制定各个业务种类操作风险的代表性指标来监督日常经营活动的风险状况。
[0.5分]
、
业务分析
、
自我评估
、
调查问卷
、
关键风险指标
答案：
36、【
单选题
】
在操作风险报告流程中，（ ）是需要业务部门提供的内容。
[0.5分]
、
业务目标分析
、
资本分析
、
压力测试
、
风险指标
答案：
37、【
单选题
】
对于保险公司来说，不同投保人的预期损失是不同的，但是保险人没有能力区分出不同类型的投保人，因此没有办法针对不同的投保人收取不同的保费。描述这一现象的术语是（ ）。
[0.5分]
、
道德风险
、
平均保险
、
逆向选择
、
控制风险
答案：
38、【
单选题
】
在操作风险管理中，信息系统的主要作用不包括（ ）。
[0.5分]
、
支持风险评估
、
风险指标收集与报告
、
风险管理
、
风险监测
答案：
39、【
单选题
】
下列哪项不属于可能影响商业银行声誉的事件?（ ）
[0.5分]
、
流动性恶化
、
出现重大操作失误
、
宏观经济恶化
、
由于市场利率波动导致投资头寸价值恶化
答案：
40、【
单选题
】
如果银行本身没有不当行为，银行客户的不当行为会不会导致对银行声誉的影响?（ ）
[0.5分]
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
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