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2012年银行从业资格考试个人理财第八章预测试题
1、【 多选题 】
按照规定，商业银行开展()个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准。 [1分]
、 保证固定收益性理财计划
、 保证最低收益理财计划
、 保本浮动收益性理财计划
、 非保本浮动收益理财计划
、 为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品
答案：
2、【 多选题 】
商业银行应保证个人理财业务人员具备的资格包括()。 [1分]
、 充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等
、 遵守个人理财业务人员职业道德操守标准或守则
、 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特点，并对有关产品市场有所认识和理解
、 具备相应的学历水平和工作经验
、 具备相关监管部门要求的行业资格
答案：
3、【 多选题 】
银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受()的监督。 [1分]
、 国家司法机关
、 银行业协会
、 银行业监管机构
、 新闻媒体
、 社会公众
答案：
4、【 多选题 】
下列()明显违反了银行业从业人员职业操守中监管规避的准则。 [1分]
、 从业人员为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见
、 从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利
、 从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束
、 对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报
、 为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核
答案：
5、【 判断题 】
商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求包括具备相应的学历水平和工作经验。() [1分]
答案： 正确
6、【 判断题 】
商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。() [1分]
答案： 错误
7、【 判断题 】
报告制度就是商业银行要按规定将个人理财业务的结果报送中国银行业监督管理委员会。() [1分]
答案： 正确
8、【 判断题 】
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，目前商业银行开展各种个人理财业务，应向中国银行业协会申请批准。() [1分]
答案： 错误
9、【 判断题 】
中资商业银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务。() [1分]
答案： 正确
10、【 判断题 】
商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。() [1分]
答案： 正确
11、【 判断题 】
商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。() [1分]
答案： 正确
12、【 判断题 】
对于保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”() [1分]
答案： 错误
13、【 判断题 】
在我国，商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。审批制就是商业银行开展个人理财业务应按规定报中国人民银行批准。() [1分]
答案： 错误
14、【 判断题 】
外资银行分支机构可以根据其总行或地区总部等的授权开展相应的个人理财业务。() [1分]
答案： 正确
15、【 判断题 】
商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。() [1分]
答案： 错误
16、【 判断题 】
商业银行应对理财顾问服务和综合理财服务制定相同的管理规章制度。() [1分]
答案： 正确
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