2012年银行从业资格考试个人理财第三章预测试题-在线考试系统

1、【多选题】
衡量债券收益率的指标有（　）。 [1分]

、名义收益率

、实际收益率

、投资收益率

、持有期收益率

、到期收益率

答案：

2、【多选题】
从交易对象的角度看，货币市场主要由（　）等子市场组成。 [1分]

、证券投资基金

、同业拆借

、商业票据

、国库券

、回购协议

答案：

3、【多选题】
下列描述属于货币市场特点的有（　）。 [1分]

、交易期限短

、资金交易量大

、交易工具收益较高而流动性差

、风险相对较低

、流动性强

答案：

4、【多选题】
投资者投资于票据的渠道有（　）。 [1分]

、购买投资于商业票据的基金份额

、从票据交易商手中购买

、从发行人手中直接购买

、仅B和C正确

、从持票人手中通过贴现或转贴现等方式购买

答案：

5、【多选题】
回购协议市场的交易特点有（　）。 [1分]

、流动性强

、安全性高

、收益稳定且超过银行存款收益

、税收优惠

、回购协议中所交易的证券主要是金融债

答案：

6、【多选题】
政府发行短期债券的主要目的是（　）。 [1分]

、满足政府短期资金周转的需要

、获取投资收益

、为中央银行的公开市场业务提供操作工具

、作为流动资产的二级准备

、当作投资组合中一项重要的无风险资产

答案：

7、【多选题】
资本市场具备并发挥的功能有（　）。 [1分]

、筹集资金的重要渠道

、资源合理配置的有效场所

、调剂资金余缺

、有利于企业重组

、促进产业结构向高级化发展

答案：

8、【多选题】
下列有关证券流通市场的组织方式的说法，正确的有（）。 [1分]

、场内交易包括证券交易所交易和柜台交易

、场外交易是指在证券交易所以外进行的交易

、在各国金融市场的发展历程中，无论是参与者、交易品种还是交易数量，场内交易均占主导地位

、证券交易所在二级市场上处于核心地位

、场外交易是二级市场的基础与主体

答案：

9、【多选题】
外汇市场产生的原因包括（）。 [1分]

、投机

、央行干预

、贸易

、对冲

、投资

答案：

10、【多选题】
以下关于中国外汇交易中心的说法正确的是（）。 [1分]

、中国外汇交易中心是我国自己的外汇市场，成立于1994年4月

、中国外汇交易中心会员应采取竞价交易方式

、中国外汇交易中心是中国人民银行领导下的，独立核算、盈利性的事业法人

、非金融企业也可申请成为中国外汇交易中心的会员

、中国外汇交易中心的主要职能是提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易

答案：

11、【多选题】
以下有关外汇期权交易的说法正确的是（）。 [1分]

、外汇期权的交易对象并不是货币本身，而是一项将来可以买卖货币的权利

、期权的买方可以根据市场情况自行决定是否执行权利

、期权卖方承担风险，履行买卖的义务，并收取期权费

、期权费一般于期权到期日一次性付清，而且不可退回

、期权的买方必须是银行或其他的金融机构，不能是一般企业

答案：

12、【多选题】
以下有关期权价格决定因素的说法正确的是（）。 [1分]

、期权价格的高低很大程度上由期货价格决定

、期权距到期日时间越长，期权费就越高

、预期波动率越大的货币期权，其期权费越高

、货币利率越高，期权费越低，利率越低，期权费越高

、期权价格通常是期权交易双方在交易所内通过竞价方式达成的

答案：

13、【多选题】
世界黄金的需求主要包括（）。 [1分]

、工业需求

、投资需求

、官方储备需求

、饰金需求

、战争需求

答案：

14、【多选题】
基金是信托关系的一种体现，基金关系中的受托人通常包括（）。 [1分]

、基金管理人

、基金委托人

、基金监管人

、基金托管人

、基金托付人

答案：

15、【多选题】
（）属于封闭式基金的特点。 [1分]

、基金价格以基金净资产价值为计算依据

、基金规模不可变化

、价格受供求关系影响较大

、通常在交易所交易

、能够被随时赎回

答案：

16、【判断题】
个人既可以是金融市场上的资金供给方，亦可以是资金需求方。（） [1分]

答案： 正确

17、【判断题】
在其他条件相同的情况下，债券期限越长，风险越高。（） [1分]

答案： 正确

18、【判断题】
一个国家的政局动荡会影响到公司股价，这是股票的系统性风险。（） [1分]

答案： 正确

19、【判断题】
证券投资基金本身是一个资产组合。（） [1分]

答案： 正确

20、【判断题】
某投资者在市场上购买了一份看涨期权，他有权利在约定的未来时刻以一定的价格卖出一定量的标的资产。（） [1分]

答案： 错误

21、【判断题】
理论上，看涨期权的多头可能获得的收益是有限的，但是可能的损失却是无限的。（） [1分]

答案： 错误

22、【判断题】
理财客户将资金投资于货币市场，既可以保障资金的流动性，又可以获得资金的时间价值。（） [1分]

答案： 正确

23、【判断题】
研究者通常将短期政府债券的利率作为无风险利率的替代，这说明短期政府债券是无风险的。（） [1分]

答案： 错误

24、【判断题】
投资者在股票市场购买股票时，若报出的价格比较高而且时间比较早，买到股票的可能性就更大。（） [1分]

答案： 正确

25、【判断题】
金融市场的风险分散或转移，仅是对个别风险而言。（） [1分]

答案： 正确

26、【判断题】
不论企业是否获利，企业债券必须按期如数还本付息，而普通股票的收益则取决于企业盈利状况。（） [1分]

答案： 正确

27、【判断题】
资本市场的金融工具主要包括回购协议、债券、基金、股票等。（） [1分]

答案： 错误

28、【判断题】
看涨期权又称卖出期权，因为投资者预期这种金融资产的价格将会上涨，故可以以市价卖出而获利。（） [1分]

答案： 错误

29、【判断题】
政府既是货币市场上重要的资金需求者和交易主体，又是重要的监管者和调节者。（） [1分]

答案： 正确

30、【判断题】
在银行同业拆借市场上，日拆常以信用度较高的金融工具为抵押品。（） [1分]

答案： 错误

31、【判断题】
在商业票据贴现市场上，各种贴现形式，表面上是票据的转让与再转让，实际上是资金的融通。() [1分]

答案： 正确

32、【判断题】
对于商业银行来说，利用回购协议融入的资金不用交纳存款准备金。() [1分]

答案： 正确

33、【判断题】
票据经过银行承兑，有相对小的信用风险，是一种信用等级较高的票据。() [1分]

答案： 正确

34、【判断题】
通常情况下，资产的流动性与盈利性是负相关的。() [1分]

答案： 正确

35、【判断题】
同业拆借市场最重要的交易对象是银行间存款。() [1分]

答案： 错误

36、【判断题】
资本市场通过间接融资方式可以筹集巨额的长期资金。() [1分]

答案： 错误

37、【判断题】
证券经纪人必须是交易所会员，而证券商则不一定。() [1分]

答案： 正确

38、【判断题】
通常称为“买空卖空”的交易指的是期货交易。() [1分]

答案： 正确

39、【判断题】
证券发行在证券交易所内进行。() [1分]

答案： 错误

40、【判断题】
抵押债券的收益高于信用债券，长期债券的收益高于中短期债券。() [1分]

答案： 错误