2011年银行从业资格考试个人理财考前押密试卷1-在线考试系统

1、【多选题】
在管理理财计划时，商业银行应按照管理部门的要求，做到（　　）等方面。 [1分]

、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品不应将基础资产与衍生交易部分相分离

、商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录

、商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用

、商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

、以上说法均不正确

答案：

2、【多选题】
在我国，商业银行开展个人理财业务实行（　　）。 [1分]

、审批制

、注册制

、报告制

、登记制

、实名制

答案：

3、【多选题】
推荐客户购买保险产品，可以实现客户的（　　）理财目标。 [1分]

、消除风险的不确定性给个人和家庭带来的忧虑

、在发生风险事件时可使客户迅速恢复安定生活

、使得客户的消费在一定时期内尽量平稳，避免大的波动

、通过合法的手段降低客户的税收负担

、实现客户资产的最快增值

答案：

4、【多选题】
资本资产定价模型中的“共同期望假设”含义是（　　）。 [1分]

、投资者有共同的风险厌恶系数

、投资者对市场和证券的期望收益率估计是相同的

、投资者对市场和证券的方差估计是相同的

、投资者对市场和证券的协方差估计是相同的

、投资者对市场和证券的方差估计不同

答案：

5、【多选题】
下列关于开放式基金开户或认购的说法，正确的有（　　）。 [1分]

、投资者认购基金首先需要开立基金交易账户和基金TA账户

、购买不同基金公司发行的基金，需要开立不同的基金TA账户

、基金认购费率通常比申购费率高

、一般情况下，认购申请一经成功受理，不得撤销

、投资者只需携带本人有效身份证件到银行营业网点办理认购手续即可认购基金

答案：

6、【多选题】
理财计划或产品包含的相关交易工具的风险主要有（　　）。 [1分]

、市场风险

、信用风险

、操作风险

、流动性风险

、利率风险

答案：

7、【多选题】
债券投资的风险有（　　）。 [1分]

、利率风险

、再投资风险

、债券赎回风险

、通货膨胀风险

、提前偿付风险

答案：

8、【多选题】
下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法，正确的有（　　）。 [1分]

、商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录

、在理财计划存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单上应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况

、商业银行的个人理财客户无权查询或要求商业银行向其提供银行理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料

、商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

、对于现行法律法规滑有明确规定的个人理财业务的会计核算和税务处理方法，商业银行应和客户协商并按照双方签署的合同进行

答案：

9、【多选题】
目前，商业银行开展（　　）个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准。 [1分]

、保证收益型理财计划

、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品

、非保证收益型理财计划

、需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务

、保本浮动收益理财计划

答案：

10、【多选题】
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，在我国，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件有（　　）。 [1分]

、具有相应的风险管理体系和内部控制制度

、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

、信誉良好，近1年内未发生损害客户利益的重大事件

、具备足够的资金储备

答案：

11、【判断题】
相对风险承受能力由一个人投入到风险资产的财富比例来衡量。（　　） [1分]

答案： 正确

12、【判断题】
理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资产品分析及一般性业务咨询活动。（　　） [1分]

答案： 错误

13、【判断题】
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。（　　） [1分]

答案： 正确

14、【判断题】
单利计息是将本金与前一期的利息之和乘以利率计算利息的计息方法。（　　） [1分]

答案： 错误

15、【判断题】
投资基金按受益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金。（　　） [1分]

答案： 错误

16、【判断题】
金融衍生品交易所可以直接参与金融衍生品的交易。（　　） [1分]

答案： 错误

17、【判断题】
中资商业银行(包括城市商业银行、农村商业银行)开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。（　　） [1分]

答案： 错误

18、【判断题】
在我国，商业银行开展要批准的个人理财业务应具备以下条件：具有相应的风险管理锌系和内部控制制度；有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大李件；中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。（　　） [1分]

答案： 正确

19、【判断题】
金融期货交易都是在场内进行的，金融期权交易都是在场外进行的。（　　） [1分]

答案： 错误

20、【判断题】
普通年金是指在一定时期内每期期初等额收付的系列款项。（　　） [1分]

答案： 错误

21、【判断题】
先付年金与普通年金的差别仅在于收付款时间的不同。（　　） [1分]

答案： 正确

22、【判断题】
通过调查问卷来收集信息，并将信息转化为某种形式的数值，来判断客户风险承受能力的方法为定性评估方法：（　　） [1分]

答案： 错误

23、【判断题】
投资者可以通过投入股票现货，卖出股票价格指数期货，在一定程度上抵消股票价格变动的风险损失。（　　） [1分]

答案： 正确

24、【判断题】
金融远期合约中，将来卖出资产的一方称为“多方”。（　　） [1分]