1、【
单选题
】
下列关于货币政策对证券市场的影响，不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
一般来说，利率下降时，股票价格将上升
、
如果中央银行采取宽松的货币政策，股票价格将上涨
、
如果中央银行提高存款准备金率，证券市场价格趋于上涨
、
如果中央银行提高再贴现率，会使证券市场行情走势下跌
答案：
2、【
单选题
】
债券挂钩类理财产品主要是指在（ ）和（ ）上进行交换和交易，并以银行发行的理财产品。
[0.5分]
、
股票市场，债券市场
、
期货市场，股票市场
、
货币市场，债券市场
、
股票市场，货币市场
答案：
3、【
单选题
】
一般来说，处于（ ）的投资人的理财理念是避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益。
[0.5分]
、
少年成长期
、
青年成长期
、
中年稳健期
、
退休养老期
答案：
4、【
单选题
】
金融市场的特点不包括（ ）。
[0.5分]
、
市场交易活动的灵活性
、
市场交易价格的一致性
、
市场商品的特殊性
、
交易主体角色的可变性
答案：
5、【
单选题
】
银监会通过实行（ ），对我国商业银行开展个人理财业务进行监督管理。
[0.5分]
、
审批制和报告制
、
注册制和报告制
、
审批制和注册制
、
等级制和报告制
答案：
6、【
单选题
】
下列不符合期货交易制度的是（ ）。
[0.5分]
、
交易者按照其买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金
、
交易所每周结算所有合约的盈亏
、
会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足的，应当强行平仓
、
会员持有的某一合约投机头寸存在限额
答案：
7、【
单选题
】
商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应该按照（ ）管理和使用。
[0.5分]
、
商业银行需要
、
理财人员意向
、
理财合同约定
、
客户投资目标
答案：
8、【
单选题
】
以下公式错误的有（ ）。
[0.5分]
、
负债收入比率=债务支出／税前收入
、
储蓄比率=盈余／税前收入
、
流动性比率=流动性资产／每月支出
、
负债总资产比率=负债/总资产
答案：
9、【
单选题
】
申购新股型理财计划属于（ ）。
[0.5分]
、
结构型理财产品
、
固定收益型产品
、
套利型理财产品
、
衍生工具联结型产品
答案：
10、【
单选题
】
许先生打算10年后积累152万元用于子女教育，下列哪个组合在投资报酬率为5%的情况下无法实现这个目标?（ ）
[0.5分]
、
整笔投资5万元，再定期定额每年投资6000元
、
整笔投资2万元，再定期定额每年投资10000元
、
整笔投资4万元，再定期定额每年投资7000元
、
整笔投资3万元，再定期定额每年投资8000元
答案：
11、【
多选题
】
根据《民法通则》，下列属于企业法人的有（ ）。
[1分]
、
中国银行股份有限公司
、
中国人民银行
、
海军总医院
、
中国银行业协会
、
中国石油化工股份有限公司
答案：
12、【
多选题
】
外汇市场的功能包括（ ）。
[1分]
、
充当国际金融活动的枢纽
、
形成外汇价格体系
、
调剂外汇余缺，调节外汇供求
、
实现不同地区间的支付结算
、
运用操作技术规避外汇风险
答案：
13、【
多选题
】
商业银行的负债业务包括（ ）。
[1分]
、
吸收公众存款
、
发放金融债券
、
发放贷款
、
从同业拆入资金
、
办理票据承兑与贴现
答案：
14、【
多选题
】
国家通常根据当前宏观经济形势，采取（ ）等手段来调整财政收入与支出的规模与结构。
[1分]
、
再贴现率
、
预算
、
国债
、
财政补贴
、
税收
答案：
15、【
多选题
】
关于商业银行综合理财服务，下列说法正确的是（ ）。
[1分]
、
是个人理财业务中的一类
、
投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
、
客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理
、
银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理
、
分为私人银行业务和理财计划
答案：
16、【
多选题
】
个人理财业务面临的风险包括（ ）。
[1分]
、
操作风险
、
法律风险
、
流动性风险
、
市场风险
、
信用风险
答案：
17、【
多选题
】
下列关于利率/债券挂钩类理财产品的说法正确的是（ ）。
[1分]
、
由银行发行
、
收益高
、
不稳定
、
投资期限固定
、
不得提前支取
答案：
18、【
多选题
】
下列关于理财目标对应正确的有（ ）。
[1分]
、
子女教育储蓄——短期目标
、
休假——短期目标
、
退休——长期目标
、
按揭买房——中期目标
、
遗产——短期目标
答案：
19、【
多选题
】
个人理财业务的客户可以是（ ）
[1分]
、
完全民事行为能力的自然人
、
限制民事行为能力人
、
无民事行为能力人
、
限制民事行为能力人的法定代理人
、
无民事行为能力人的监护人
答案：
20、【
多选题
】
一般来说，下列可能会导致房地产价格升高的有（ ）
[1分]
、
土地供给减少
、
经济衰退
、
房地产需求下降
、
房地产周边交通状况大幅改善
、
居民收入下降
答案：
21、【
多选题
】
理财产品的风险评估中，定量风险测量的常用指标是产品收益率的（ ）。
[1分]
、
方差
、
标准差
、
相关系数
、
β系数
、
VaR
答案：
22、【
多选题
】
下列关于调节货币供应量对证券市场的影响，说法正确的是（ ）。
[1分]
、
中央银行可以通过存款准备金率和再贴现率调节货币供应量
、
中央银行提高存款准备金率，证券市场价格趋于下跌
、
中央银行提高再贴现率，市场贴现利率将下降
、
中央银行提高再贴现率，证券市场的资金供应减少，证券市场行情走势趋软
、
中央银行提高基准利率，证券市场价格趋于上升
答案：
23、【
多选题
】
反映企业营运能力的指标有（ ）。
[1分]
、
流动比率
、
存货周转率
、
应收账款周转率
、
销售毛利率
、
债务比率
答案：
24、【
多选题
】
在我国。证券投资基金的发行方式主要有（ ）
[1分]
、
上网发行方式
、
行政分配方式
、
招标拍卖发行方式
、
网下发行方式
、
私募定向发行方式
答案：
25、【
多选题
】
宏观经济运行对证券市场的影响通常通过（ ）实现。
[1分]
、
企业经济效益
、
居民收入
、
投资者对股价的预期
、
资金成本
、
商品价格
答案：
26、【
多选题
】
资本市场包括（ ）。
[1分]
、
股票市场
、
短期资金市场
、
中长期债券市场
、
证券投资基金市场
、
国库券市场
答案：
27、【
多选题
】
银监会对商业银行理财产品(计划)进行监督管理的办法采用（ ）。
[1分]
、
审批制
、
谈话制
、
披露制
、
报告制
、
指导制
答案：
28、【
多选题
】
影响个人理财业务的经济环境因素有（ ）。
[1分]
、
通货膨胀率
、
失业率
、
国际收支与汇率
、
经济发展阶段
、
消费者的收入水平
答案：
29、【
多选题
】
金融市场的微观经济功能有（ ）。
[1分]
、
集聚功能
、
财富功能
、
资源配置功能
、
避险功能
、
反映功能
答案：
30、【
多选题
】
世界通行的黄金投资方式包括（ ）。
[1分]
、
投资金币
、
纸黄金
、
黄金远期买卖
、
黄金期权
、
购买金饰
答案：
31、【
多选题
】
制定财务目标，要遵从的原则有（ ）。
[1分]
、
在制定目标时要具体化
、
改善客户总体财务状况比仅仅为客户创造投资收益更重要
、
短期目标、中期目标和长期目标要同时兼顾，不可厚此薄彼
、
将预留现金储备作为必须实现的财务目标来完成
、
追求利益的最大化
答案：
32、【
多选题
】
根据相关法律法规，下列银行机构具有法人资格的有（ ）
[1分]
、
中国银行上海分行
、
中国工商银行股份有限公司
、
渣打银行(中国)有限公司
、
中国邮政储蓄银行有限责任公司
、
中国建设银行北京玉渊潭南路储蓄所
答案：
33、【
多选题
】
商业银行应综合分析投资理财产品，确定不同投资产品的起点销售金额，下列正确的是（ ）。
[1分]
、
保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上
、
保证收益型理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上
、
非保证收益型理财计划的起点金额，人民币应该在1万元以上
、
非保证收益型理财计划的起点金额，外币应该在3000美元(或等值外币)以上
、
其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益型理财计划的起点金额
答案：
34、【
多选题
】
商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，由银行监督管理机构依据《中华人民共和国银行监督管理法》的规定实施处罚。
[1分]
、
违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
、
将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
、
提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
、
挪用单独管理的客户资产的
、
未按规定进行风险解释和信息披露的
答案：
35、【
多选题
】
证券投资基金的收益主要有（ ）。
[1分]
、
证券买卖差价
、
补贴
、
红利收入
、
债券利息
、
存款利息收入
答案：
36、【
多选题
】
下列关于场外交易的说法，正确的有（ ）。
[1分]
、
无固定的场所
、
由交易者和委托人通过电话和电脑网络直接进行交易
、
交易清算便捷
、
交易规则烦琐
、
是衍生工具交易的主要场所
答案：
37、【
多选题
】
对金融机构投资理财具有实质性影响的宏观经济政策有（ ）。
[1分]
、
财政政策
、
货币政策
、
收入分配政策
、
税收政策
、
法律政策
答案：
38、【
多选题
】
银行个人理财业务人员为客户提供个人理财产品前。应当先了解客户的（ ）。
[1分]
、
所在区域的信用环境
、
财务状况
、
信用记录
、
收入来源
、
风险承受能力
答案：
39、【
多选题
】
影响房地产价格的因素有（ ）。
[1分]
、
城市规划
、
利率汇率水平
、
地理位置
、
人口因素
、
开发商实力
答案：
40、【
多选题
】
短期政府债券的特征包括（ ）。
[1分]
、
违约风险小
、
流动性强
、
面额大
、
收入免税
、
交易成本高
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
知识竞赛党建活动、安全生产活动、协会竟赛
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