2014年银行业初级资格考试个人理财最后冲刺试卷（二）-在线考试系统

1、【单选题】
大额可转让存单的发行人一般是（　）。 [0.5分]

、证券公司

、中央银行

、商业银行

、政府机构

答案：

2、【单选题】
下列属于货币市场的是（　）。 [0.5分]

、银行中长期信贷市场

、中长期债券市场

、银行间同业拆借市场

、金融期货市场

答案：

3、【单选题】
LIBOR指的是（　）。 [0.5分]

、香港银行同业拆借利率

、新加坡银行同业拆借利率

、伦敦银行同业拆放利率

、美国联邦基金利率

答案：

4、【单选题】
当今国际金融市场上发展最迅速、最具有潜力的业务是（　）。 [0.5分]

、国际贷款业务

、股权投资业务

、结构性理财产品

、抵押贷款业务

答案：

5、【单选题】
（　）对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。 [0.5分]

、中国银监会

、中国证监会

、财政部

、中国人民银行

答案：

6、【单选题】
（　）是指投资者在持有某种投资品n年内按照复利远离计算的实际获得的年化平均收益率。 [0.5分]

、几何平均持有期收益率

、平均持有期收益率

、多期持有期收益率

、预期持有期收益率

答案：

7、【单选题】
下列投资工具中，风险帽对最小的是（　）。 [0.5分]

、国债

、股票

、企业债券

、期货

答案：

8、【单选题】
下列说法中正确的是（　）。 [0.5分]

、债券的发行条件不包括其发行票面金额

、企业债券的持有人无权参与公司的经营决策

、凭证式国债可以流通并转让

、记账式国债不能上市流通转让

答案：

9、【单选题】
银行业从业人员在履行信息保密准则时，适当的行为是（　）。 [0.5分]

、在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案

、与本机构同事谈论客户的隐私

、任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露

、可以适当将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构

答案：

10、【单选题】
以下关于债券和股票说法，错误的是（　）。 [0.5分]

、收益率相互影响

、都属于有价证券

、都是筹资手段

、都有规定的偿还期限

答案：

11、【单选题】
证券信用评级的主要对象为（　）。 [0.5分]

、中央政府的债券

、优先股股票

、普通股股票

、各类公司债券

答案：

12、【单选题】
长期政府债券的利率比短期政府债券的利率高，这是对（　）的补偿。 [0.5分]

、信用风险

、通货膨胀风险

、利率风险

、政策风险

答案：

13、【单选题】
商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下面四种服务排列膨序正确的是（　）。 [0.5分]

、财务分析、投资建议、个人投资产品推介、财务规划

、财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介

、财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介

、财务规划、个人投资产品推介、财务分析、投资建议

答案：

14、【单选题】
理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务，其中，对客户财务状况进行分析的第一步是（　）。 [0.5分]

、分析宏观经济形势

、填制数据调查表

、测算财务比率

、编制客户财务报表

答案：

15、【单选题】
家庭资产负债表中的流动资产项目不包括的会计科目是（　）。 [0.5分]

、房产

、货币市场基金

、活期存款

、短期国库券

答案：

16、【单选题】
王先生近日成为某银行的理财客户，客户经理在考虑其财务状况时，下列财务行为不影响其净资产的是（　）。 [0.5分]

、工资水平提高

、年终奖金增加

、自费出国旅游

、分期贷款买房

答案：

17、【单选题】
在个人理财方面，根据生命周期理论家庭成熟期夫妻年龄在（　）岁之间。 [0.5分]

、 25～35

、 35～45

、 45～60

、 50～60

答案：

18、【单选题】
下列选项中，不属于系统性风险的是（　）。 [0.5分]

、市场风险

、利率风险

、购买力风险

、经营风险

答案：

19、【单选题】
下列选项中，银行不纳入客户准入的重要人士是（　）。 [0.5分]

、达到中型规模以上的对公客户的高管人员

、国家规定的级别工资高于一定级别以上的高等学校、科研单位、医疗卫生单位、文艺体育单位工作人员

、达到小型规模以上的对公客户的高管人员

、年消费积分达到一定分数且信用良好的银行信用卡持卡人

答案：

20、【单选题】
下列关于金融市场的说法中，错误的是（　）。 [0.5分]

、金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和

、金融市场仅是金融资产进行交易的无形“场所”

、金融市场反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系

、金融市场包含了金融资产的交易机制

答案：

21、【单选题】
随着金融市场体系的逐渐形成，我国金融市场功能不断深化，其体现不包括（　）。 [0.5分]

、金融市场的宽度不断增大，金融产品与工具逐渐丰富

、金融市场的厚度逐渐增加，金融市场规模不断扩大，资源配置能力显著提高

、金融市场的客体种类不断多样化

、金融市场主体参与程度不断提高，参与形式更为多样化

答案：

22、【单选题】
下列不属于债券收入来源的是（　）。 [0.5分]

、利息收益

、机会成本

、资本利得

、债券利息的再投资收益

答案：

23、【单选题】
下列选项中，不属于按照债券发行主体分类的是（　）。 [0.5分]

、短期债券

、政府债券

、金融债券

、国际债券

答案：

24、【单选题】
下列选项中，不属于金融远期合约缺点的是（　）。 [0.5分]

、非标准化合约

、柜台交易

、风险大

、没有履约保证

答案：

25、【单选题】
下列属予艺术品投资所面临的风险是（　）。 [0.5分]

、流通性差、保管难、价格波动较小

、流通性差、保管难、价格波动较大

、流通性强，保管难；价格波动较大

、流通性强、保管难、价格波动较小

答案：

26、【单选题】
下列选项中，不属于金融市场客体的是（　）。 [0.5分]

、同业拆借

、居民个人

、外汇

、金融衍生品

答案：

27、【单选题】
结构性理财产品的主要风险不包括（　）。 [0.5分]

、挂钩标的物的价格波动

、收益风险

、本金风险

、利率风险

答案：

28、【单选题】
股票挂钩类理财产品可以有多种具体结构，如可自动赎回，价幅累积等，这些结构可以被分解为一系列的（　）。 [0.5分]

、股权

、期权

、利润

、价值

答案：

29、【单选题】
实务黄金业务的流程是（　）。 [0.5分]

、客户选择开办实物黄金的网点办理业务一填写实物黄金购买申请表一将申请表、身份证、现金或卡折提交柜员一收取或代保管黄金产品、成交单及发票

、填写实物黄金购买申请表一客户选择开办实物黄金的网点办理业务一将申请表、身份证、现金或卡折提交柜员一收取或代保管黄金产品、成交单及发票

、客户选择开办实物黄金的网点办理业务一收取或代保管黄金产品、成交单及发票一填写实物黄金购买申请表一将申请表、身份证、现金或卡折提交柜员

、填写实物黄金购买申请表一将申请表、身份证、现金或卡折提交柜员一客户选择开办实物黄金的网点办理业务一收取或代保管黄金产品、成交单及发票

答案：

30、【单选题】
适合喜欢冒险的积极型投资者投资的是（　）。 [0.5分]

、条块现货

、金币

、黄金基金

、纸黄金

答案：

31、【单选题】
下列选项中，不属于税收规划类型的是（　）。 [0.5分]

、避税规划

、政府规划

、节税规划

、转嫁规划

答案：

32、【单选题】
下列选项中，不属于避税规划特点的是（　）。 [0.5分]

、中期的低风险性

、非违法性

、有规则性

、前期规划性和后期的低风险性

答案：

33、【单选题】
基金管理人应当自募集期限届满之日起（　）日内聘请法定验资机构验资。 [0.5分]

、 5

、 10

、 15

、 30

答案：

34、【单选题】
下列选项中，不属于信托当事人的是（　）。 [0.5分]

、委托人

、受托人

、担保人

、受益人

答案：

35、【单选题】
（　）是指投资者在赎回时缴纳申购费用。 [0.5分]

、终端收费

、来端收费

、场外收费

、后端收费

答案：

36、【单选题】
下列选项中，不属于商业银行个人理财业务管理范围的是（　）。 [0.5分]

、绩效管理

、通货膨胀管理

、客户关系管理

、 IT系统开发管理

答案：

37、【单选题】
下列选项中，属于商业银行组织形式的是（　）。 [0.5分]

、有限责任公司

、个人独资公司

、个人合伙公司

、一人有限公司

答案：

38、【单选题】
下列选项中，属于可变现资产核算范围的是（　）。 [0.5分]

、汽车

、活期存款

、房地产

、古董

答案：

39、【单选题】
货币型型理财产品的投资方向是（　）。 [0.5分]

、具有低信用级别的中短期金融工具

、具有低信用级别的短期金融工具

、具有高信用级别的中短期金融工具

、具有高信用级别的短期金融工具

答案：

40、【单选题】
下列选项中，不属于金融衍生品市场功能的是（　）。 [0.5分]

、降低风险

、价格发现

、优化资源配置

、提高交易效率

答案：