2014年银行业初级资格考试个人理财最后冲刺试卷（四）-在线考试系统

1、【多选题】
商业银行境外理财投资，应委托具有托管业务资格的境内商业银行作为托管人进行投资，托管人应当履行的职责包括（　）。 [1分]

、为商业银行按理财计划开设境内托管账户、境外外汇资金运用结算账户和证券托管账户

、监督商业银行资金运作，及时向外汇局报告其投资指令违规违法的行为

、按规定办理国际收支统计申报

、保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，保存时间不少于20年

、协助外汇局检查商业银行资金的境外运用情况

答案：

2、【多选题】
个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的有（　）。 [1分]

、本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理

、个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方身份证件办理

、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇

、个人外汇提取现钞当日累计等值l万美元以下的，可以在银行直接办理

、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万元以下的，可以在银行直接办理

答案：

3、【多选题】
保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有（　）行为。 [1分]

、隐瞒与保险合同有关的重要情况

、挪用保险费

、阻碍投保人履行《保险法》规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务

、承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同规定以外的其他利益

、利用行政权力、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同

答案：

4、【多选题】
关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的有（　）。 [1分]

、应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

、必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见

、在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用

、在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务问题

、在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

答案：

5、【多选题】
针对综合理财服务的内容和涉及的风险种类，商业银行的风险管理主要体现在（　）等方面。 [1分]

、设立理财产品的内部监督部门和审计部门

、合理确定理财计划和不同理财产品的销售起点金额

、进行综合理财服务和理财计划的风险提示

、建立销售任何理财产品的分级审核批准制度

、采用多重指标管理市场风险限额

答案：

6、【多选题】
下列各项中，属于产品目标客户信息的有（　）。 [1分]

、客户风险承受能力

、客户偏好

、客户资产规模

、产品发行地区

、资金门槛

答案：

7、【多选题】
分红险的收益风险来源于（　）。 [1分]

、利率的波动

、保险公司制定的预定死亡率

、保险公司的资产规模

、保险公司制定的预定投资回报率

、预定营运管理费用

答案：

8、【多选题】
下列描述属于货币市场特点的有（　）。 [1分]

、交易期限短

、资金交易量大

、交易工具收益较高而流动性差

、风险相对较低

、流动性强

答案：

9、【多选题】
投资者投资于票据的渠道有（　）。 [1分]

、购买投资于商业票据的基金份额

、从票据交易商手中购买

、从发行人手中直接购买

、仅B和C正确

、从持票人手中通过贴现或转贴现等方式购买

答案：

10、【多选题】
我国票据市场的主要交易形式有（　）。 [1分]

、银行承兑汇票的交易市场

、融资性票据市场

、票据承兑业务

、银行办理的票据贴现业务

、银行办理的票据再贴现业务

答案：

11、【判断题】
当财政收支出现巨额赤字时，通货膨胀加剧，股价下跌。（　） [1分]

答案： 正确

12、【判断题】
永续年金的现值无穷大。（　） [1分]

答案： 错误

13、【判断题】
如果某项投资是为了子女未来的教育做储备，那么这项投资因为时间长，可以选择风险偏高的理财工具。（　） [1分]

答案： 错误

14、【判断题】
某投资者在市场上购买了一份看涨期权，他有权利在约定的未来时刻以一定的价格卖出一定量的标的资产。（　） [1分]

答案： 错误

15、【判断题】
理论上，看涨期权的多头可能获得的收益是有限的，但是可能的损失却是无限的。（　） [1分]

答案： 错误

16、【判断题】
有相同名义收益率的利率挂钩型外汇理财产品的实际收益率会因为挂钩利率的变动范围不同而不同。（　） [1分]

答案： 正确

17、【判断题】
保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。（　） [1分]

答案： 正确

18、【判断题】
系统性风险是不可分散风险。（　） [1分]

答案： 正确

19、【判断题】
只要负债总资产比例不低于0．4，客户的财务状况出现资产流动性不足的可能性就较低。（　） [1分]

答案： 错误

20、【判断题】
目前，白银仍然具有货币职能，且价格无明显波动。（　） [1分]

答案： 错误

21、【判断题】
可提前赎回债券的发行人有权在特定的时间按照某个价格强制从债券持有人手中将其赎回。（　） [1分]

答案： 正确

22、【判断题】
境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下的赔偿或给付的保险金，可以存入本人外汇储蓄账户，也可以结汇。（　） [1分]

答案： 正确

23、【判断题】
报告制度就是商业银行要按规定将个人理财业务的结果报送中国银行业监督管理委员会。（　） [1分]

答案： 正确

24、【判断题】
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，目前商业银行开展各种个人理财业务，应向中国银行业协会申请批准。（　） [1分]

答案： 错误

25、【判断题】
看涨期权又称卖出期权，因为投资者预期这种金融资产的价格将会上涨，故可以以市价卖出而获利。（　） [1分]

答案： 错误