2012年银行从业资格考试公共基础第十章预测试题-在线考试系统

1、【多选题】
中国银行业协会出台的行业自律的文件有()。 [1分]

、《中国银行业自律公约》

、《中国银行业维权公约》

、《中国银行业反不正当竞争公约》

、《中国银行业从业人员流动公约》

、《中国银行业文明服务公约》

答案：

2、【多选题】
银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争的原则，下列()行为采用了不正当竞争手段。 [1分]

、高息揽存或变相高息揽存

、超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

、对同业人员进行歪曲、诋毁

、在债券投标过程中，恶意压低价格

、以成本价格向客户提供产品

答案：

3、【多选题】
妥善处理利益冲突对于银行业从业人员来说应当()。 [1分]

、主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目

、主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位

、在利益发生冲突时应申请回避

、发生利益冲突时根据“正常交易原则”向管理层、利益相关入充分披露信息

、利用在其他机构兼职便利为本职机构谋利

答案：

4、【多选题】
银行业从业人员在办理信贷业务时，下列行为有违同业竞争的是()。 [1分]

、降低利率争揽客户

、超出中国人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

、在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用

、对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门的限制比例

、协助客户逃避其他银行信贷监管

答案：

5、【多选题】
银行业从业人员应积极配合监管人员的现场检查，规范的现场检查包括()。 [1分]

、检查准备

、检查实施

、检查报告

、检查处理

、检查档案整理

答案：

6、【多选题】
银行业从业人员在为客户提供各类金融服务时，下列()行为违反了同业竞争。 [1分]

、违反国家统一制定的收费标准，少收客户服务费

、无偿提供计算机软硬件系统给客户揽取业务

、以低于成本价向客户提供产品

、在办理业务时向客户推荐免费服务

、以满意度为由向客户推荐有偿服务

答案：

7、【多选题】
以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响?() [1分]

、某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束

、某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

、某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

、某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

、所办业务有逃避监管的嫌疑却没有调查直接办理

答案：

8、【多选题】
银行业从业人员应当尊重同事，具体包括()。 [1分]

、禁止带有任何歧视性的语言和行为

、尊重同事的个人隐私

、尊重同事的宗教信仰

、尊重同事的工作方式

、发现同事有违规行为，基于尊重没有提出意见

答案：

9、【多选题】
银行业从业人员离职时，()。 [1分]

、应当归还相关办公物品

、应当妥善交接工作

、只能带走自己在工作中积累的客户资料

、归还所欠公司费用

、离职后将自己知道的客户信息透露给新同事

答案：

10、【多选题】
实际工作中涉及的法律及监管规则，大体包括()。 [1分]

、直接与银行和管理有关的法律法规

、中国银监会制定的监管规则

、银行内部的风险管理制度

、适用于所有营利性机构的法律法规

、国际惯例

答案：

11、【多选题】
银行业从业人员在接洽业务过程中，应该做到()。 [1分]

、勤勉尽职

、诚实信用

、礼貌周到

、态度稳重

、衣着得体

答案：

12、【多选题】
银行业从业人员与自己所在机构的关系，表现在()等方面。 [1分]

、举报违法行为

、忠于职守

、兼职

、爱护机构财产

、互相尊重

答案：

13、【多选题】
知识产权包括()。 [1分]

、专利权

、商标权

、名誉权

、肖像权

、著作权

答案：

14、【判断题】
银行业从业人员在业务活动中，为了赢得客户的信赖，可以向客户暗示规避外汇监管的规定。() [1分]

答案： 错误

15、【判断题】
《反洗钱法》规定金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息3年以上。() [1分]

答案： 错误

16、【判断题】
银行业从业人员在受雇期间应当遵循有关客户隐私保护的规定，但离职后可以不受此约束。() [1分]

答案： 错误

17、【判断题】
人民法院、检察院、公安机关出示证件不全的，银行工作人员有权拒绝提供客户账户信息。() [1分]

答案： 正确

18、【判断题】
银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为。() [1分]

答案： 错误

19、【判断题】
银行中如有闲置的手提电脑，从业人员可以带回家中供家人使用，银行需要时随时还回。() [1分]

答案： 错误

20、【判断题】
对于共同完成的某项工作成果，发表或引用时应先征得所在机构和同事的同意，方可使用。() [1分]

答案： 正确

21、【判断题】
银行业从业人员不得从事兼职工作。() [1分]

答案： 错误

22、【判断题】
银行工作人员发现同事在给客户介绍业务时提示客户规避法律，应立即向监管部门检举该同事的违规行为。() [1分]

答案： 错误

23、【判断题】
因被所在机构开除、除名或因工资、福利发生争议的，在内部协调不成的情况下，银行工作人员可以直接向人民法院起诉。() [1分]

答案： 错误

24、【判断题】
某银行行长为了表示对当地监管机构工作的支持，长期将本行用车无偿借给监管人员执行公务使用。这种行为是合理的。() [1分]

答案： 错误

25、【判断题】
如果银行存在严重问题，银行业从业人员中的高级管理员应当接受监管部门的约见。() [1分]

答案： 正确

26、【判断题】
某银行会计临时请假离开公司，因为领导不在，为了节约时间，该会计人员将财务章交给无权使用此章的同事，并告知其可以利用此章处理紧急业务。这是为银行业务考虑的合理行为。() [1分]

答案： 错误

27、【判断题】
某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露某公司可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该公司的股票。由于是无意中的行为，不属违规。() [1分]

答案： 错误

28、【判断题】
我国目前没有对客户隐私保护进行专门立法。() [1分]

答案： 正确

29、【判断题】
银行业从业人员对所在机构内部纪律处分有异议时，参照行政处分的相关规定是不能通过诉讼途径解决的。() [1分]

答案： 正确

30、【判断题】
银行业从业人员在客户投诉反馈时限内无法拿出意见时，可以在反馈时限内及时告知客户相关情况，并提前告知下一个反馈时限。() [1分]

答案： 正确

31、【判断题】
按照保护隐私的要求，银行业从业人员不宜掌握客户的业务状况及业务单据。() [1分]

答案： 错误

32、【判断题】
银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，但是不能了解客户账户开立、资金调拨的用途等情况。() [1分]

答案： 错误

33、【判断题】
尊重同事是指同级的工作人员之间，不得进行任何形式的骚扰和侵害。禁止带有任何歧视性的语言和行为。() [1分]

答案： 错误