2011年证券从业资格考试《市场基础知识》第四章试题--证券投资基金-在线考试系统

1、【多选题】
契约型基金与公司型基金的区别是（）。 [1分]

、资金的性质不同

、投资者的地位不同

、基金的营运依据不同

、对投资额的限制不同

答案：

2、【多选题】
关于封闭式基金和开放式基金的叙述正确的是（）。 [1分]

、封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放式基金的基金份额总额不固定

、封闭基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配

、开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产

、封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值，开放式基金一般在每个交易日连续公布

答案：

3、【多选题】
下列选项中，属于公司型基金特征的是（）。 [1分]

、基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

、按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上

、投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

、基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会。基金资产归基金所有

答案：

4、【多选题】
决定基金期限长短的因素主要有（）。 [1分]

、发行规模

、宏观经济形势

、基金本身投资期限的长短

、基金份额交易方式

答案：

5、【多选题】
属于封闭式基金与开放式基金主要区别的是（）。 [1分]

、投资策略不同

、基金份额交易方式不同

、发行规模限制不同

、期限不同

答案：

6、【多选题】
下列关于封闭式基金和开放式基金的说法正确的是（）。 [1分]

、开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值

、绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行

、开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请

、开放式基金的赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响

答案：

7、【多选题】
基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，公开披露的基金信息，不得有（）行为。 [1分]

、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

、对证券投资业绩进行预测

、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构

、违规承诺收益或者承担损失

答案：

8、【多选题】
按照中国证监会发布的《货币市场基金管理暂行办法》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。 [1分]

、 1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单

、期限在1年以内(含1年)的债券回购

、期限在1年以内(含1年)的中央银行票据

、剩余期限在397天以内(含397天)的债券

答案：

9、【多选题】
下列对股票基金认识正确的是（）。 [1分]

、股票基金是重要的基金品种，仅次于国债基金

、各国政府对股票基金的监管都十分严格，不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不得超过基金资产净值的一定比例，以防止基金过度投机和操纵股市

、股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值

、按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金

答案：

10、【多选题】
我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利有（）。 [1分]

、分享基金财产收益

、参与分配清算后的剩余基金财产

、按照规定要求召开基金份额持有人大会

、在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

答案：

11、【多选题】
（）通常又被称作指数基金。 [1分]

、主动型基金

、被动型基金

、 ETF

、 LOF

答案：

12、【多选题】
下面关于ETF的描述，正确的是（）。 [1分]

、 ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的证券种类和比例，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金

、 ETF最大的特点是实物申购赎回机制

、 ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度

、现存最早的ETF是美国证券交易所(AMEX)于1993年推出的标准普尔存托凭证(SPDRs)

答案：

13、【多选题】
衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，主要包括（）。 [1分]

、期货基金

、期权基金

、认股权证基金

、指数基金

答案：

14、【多选题】
我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定（）。 [1分]

、提前终止基金合同

、基金扩募或者延长基金合同期限

、转换基金运作方式

、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准

答案：

15、【多选题】
我国基金管理公司申清开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件有（）。 [1分]

、净资产不低于2亿元人民币

、在最近1个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产

、经营行为规范，管理证券投资基金3年以上

、最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查

答案：

16、【多选题】
对基金管理人的概念理解正确的是（）。 [1分]

、不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责

、由依法设立的基金管理公司担任

、基金管理人的目标函数是自身利益的最大化

、基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位

答案：

17、【多选题】
我国《证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有（）。 [1分]

、注册资本不低于5 000万元人民币，且必须为实缴货币资本

、主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币

、取得基金从业资格的人员达到法定人数

、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

答案：

18、【多选题】
我国《证券投资基金法》规定，基金管理人不得有（）行为。 [1分]

、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为

、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

答案：

19、【多选题】
具有一定的经济实力的金融机构申请取得基金托管资格，应当具备（）条件。 [1分]

、总资产和资本充足率符合有关规定

、设有专门的基金托管部门

、有安全保管基金财产的条件

、有安全高效的清算、交割系统

答案：

20、【多选题】
我国基金管理公司的主要业务范围包括（）。 [1分]

、证券投资基金业务

、受托资产管理业务

、企业年金管理

、投资咨询服务

答案：

21、【多选题】
基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值（）。 [1分]

、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值

、基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时

、如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的

、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时

答案：

22、【多选题】
下面关于基金利润(收益)的分配方式的描述，正确的是（）。 [1分]

、基金利润(收益)分配通常有两种方式：一是分配现金，这是最普遍的分配方式;二是分配基金份额

、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%

、封闭式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种

、货币基金投资者于周一赎回或转换转出的基金份额享有周六、周日和周一的利润

答案：

23、【多选题】
（）属于开放式基金所特有的风险。 [1分]

、市场风险

、管理能力风险

、技术风险

、巨额赎回风险

答案：

24、【多选题】
下面关于债券基金的阐述，错误的是（）。 [1分]

、债券基金的风险较低，适合于稳健型投资者

、债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会下降

、如果基金投资十二境外市场，汇率也会影响基金的收益

、在我国，根据《证券投资罐金运作管理办法》的规定，60%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金

答案：

25、【多选题】
证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括（）。 [1分]

、基金募集与销售

、基金的投资管理

、基金营运服务

、基金投资咨询服务

答案：

26、【多选题】
通常情况下，基金所支付的费用主要包括（）。 [1分]

、基金管理费

、基金销售服务费

、基金交易费

、基金运作费用

答案：

27、【多选题】
指数基金的优势是（）。 [1分]

、可以作为避险套利的工具

、费用低廉，管理费较低，尤其交易费用较低

、风险小，可以完全消除投资组合的非系统风险

、在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报

答案：

28、【多选题】
我国《证券投资基金法》规定，有下列（）情形之一的，基金托管人职责终止。 [1分]

、被依法取消基金托管资格

、被基金份额持有人大会解任

、依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产

、因违法违规行为被监管机构调查

答案：

29、【多选题】
成长型基金可分为（）。 [1分]

、稳健成长型基金

、一般成长型基金

、积极成长型基金

、专业成长型基金

答案：

30、【多选题】
我国《证券投资基金法》规定，基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有（）情形。 [1分]

、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%

、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5%

、基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量

、违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定

答案：

31、【多选题】
对基金投资进行限制的主要目的是（）。 [1分]

、引导基金分散投资，降低风险

、避免基金操纵市场

、发挥基金引导市场的积极作用

、督促基金改进投资策略

答案：

32、【多选题】
我国《证券投资基金法》规定，基金财产应当投资于国内依法公开发行上市的（）。 [1分]

、金融债券

、货币市场工具

、资产支持证券

、权证

答案：

33、【多选题】
基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担（）等相应职责的当事人。 [1分]

、募集资金

、交易监督

、信息披露、资金清算与会计核算

、资产保管

答案：

34、【多选题】
下面关于证券投资基金的阐述，错误的是（）。 [1分]

、根据我国《证券投资基金运作管理办法》的规定，仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金

、目前，我国的基金全部是契约型基金

、 LOF所具有的可以在场内外申购、赎回，以及场内外转托管的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象

、 QDII基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时，力争有机会获得潜在的高回报

答案：

35、【判断题】
截至2009年年底，我国的证券投资基金中，开放式基金无论是在基金数量还是净资产总额上都占绝对比重。（） [0.5分]

答案： 正确

36、【判断题】
自2006年开始，随着我国早期发售的封闭式基金到期日的逐步临近，陆续有到期封闭式基金转为开放式基金。到2009年年底，已有30多只封闭式基金转为开放式基金。（） [0.5分]

答案： 正确

37、【判断题】
1868年由美国政府出面组建的海外和殖民地政府信托组织是公认的最早的基金机构。（） [0.5分]

答案： 错误

38、【判断题】
1998～2001年9月是我国封闭式基金发展阶段，在此期间，我国证券市场只有封闭式基金。（） [0.5分]

答案： 正确

39、【判断题】
2002年，我国第一只开放式基金诞生。此后，我国基金市场进入开放式基金发展阶段。（） [0.5分]

答案： 错误

40、【判断题】
契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。（） [0.5分]

答案： 正确